Izberite enega od teh trgovalnih stilov ali pa oba.
Navsezadnje se vedno spodbuja nekaj vlaganj , saj gre za bolj pasivno obliko dohodka in ustvarjanja bogastva kot dnevno trgovanje. Če rečete, če se šele začnete na trgih in se trudite odločiti, kamor želite najprej osredotočiti svoja prizadevanja, vam bo ta vodnik pomagal sprejeti to odločitev. Več o tem, kako se trgovanje z dnem in naložbe razlikujejo glede na kapitalske zahteve, časovne obveznosti, spretnosti in psihološke zahteve ter potencialne donose.
Dnevno trgovanje proti vlaganju: kapitalske zahteve
Dnevne trgovalne zaloge v ZDA zahtevajo stanje v višini najmanj 25.000 USD . Za dnevno trgovanje na valutnih trgih ni zakonskega minimuma, vendar se priporoča začetni znesek v višini 1.000 USD . Do današnjih trgovskih terminskih pogodb, začnite z najmanj 5000 do 7.500 ameriških dolarjev .
Naložbe se navadno izvajajo na borzi. Futures imajo rok veljavnosti, zato niso idealni za dolgoročno poslovanje. Valute se lahko uporabljajo za dolgoročno trgovanje, vendar so možnosti omejene, ker v svetu s razmeroma malo stabilnimi in naložbljivimi valutami ni vedno mogoče dolgoročno trgovati (v primerjavi s tisočimi vrednostnimi papirji in ETF-ji , ki jih lahko izberejo, kar lahko se uporablja tudi za posredno trgovanje s terminskimi pogodbami in valutami).
Odvisno od tega, kako se oseba odloči za naložbo, se bo potreben začetni kapital spreminjal. Predpostavimo, da oseba želi imeti vsaj tri staleže ali ETF. Ni določenega najmanjšega zneska, ki bi ga moral vlagati oseba, ampak bi bilo treba pri nakupih z majhnimi količinami kapitala skrbno preučiti provizije. Prevzemite provizijo za 7 USD na trgovino.
Če kupite 100 evrov zalog naenkrat, se provizija zaračuna na 7 odstotkov pristojbine. To je strmo! Primerjajte to osebi, ki kupi tisoč dolarjev na zalogi hkrati; $ 7 pristojbina je le 0,7 odstotka kapitala. Medtem ko komisija ostaja enaka, je v primerjavi z vloženim kapitalom taksa veliko dražja za majhne količine kapitala. In ne pozabite, da plačate drugo provizijo, ko prodate. To pomeni, da pri investicijah v višini 100 dolarjev potrebujete 14 odstotkov samo, da bi zlomili celo, veliko večjo oviro kot oseba, ki vlaga 1000 evrov naenkrat, in le 1,4 odstotka le, da se premakne. Uvajanje kapitala v večjih kosih je veliko boljše.
Poskusite prihraniti vsaj 1.000 ameriških dolarjev pred nakupom delnic ali nakupom ETF (veliko ETF-jev je mogoče vlagati brez provizij, pri nekaterih posrednikih). Na ta način provizije ne porabijo tako velikega (odstotnega) deleža svojega kapitala pri vsakem nakupu. Prihranek 1.000 dolarjev, investiranje, varčevanje 1.000 dolarjev in vlaganje je veliko boljše od nakupa 100 dolarjev na zalogi vsak mesec. To tudi predpostavlja, da delaš svoj nakup zalog. Če mesečno vlagate v načrt delovnega prispevka, se običajno denar vnese v vzajemni sklad (ali več), za katerega ni vnaprejšnje pristojbine (namesto da se pristojbine odštejejo letno, običajno v višini 1 odstotka, včasih z dodatnimi pristojbinami sredstva se umaknejo).
Povzetek: če želite kupiti svoje zaloge, poskusite pri nakupu poskušati prihraniti vsaj 1.000 USD. Z vsakim 1000 $ (ali več), naredite dodaten nakup, počasi razširite portfelj na tri ali več delnic in ETF. Če vam ni treba plačati provizij (na primer pri nekaterih nakupih ETF ali na primer naložbenem načrtu podjetja), lahko vložite denar, kot ga imate. Za trgovanje na dan boste potrebovali vsaj 1.000 ameriških dolarjev za trgovanje valut, 5000 ali več za terminske posle ali vsaj 25.000 ameriških dolarjev za dnevne trgovalne delnice.
Obstaja tudi sredina med vlaganjem in dnevnim trgovanjem, imenovano swing trgovanje , ki je, ko trgovanja traja nekaj dni do nekaj mesecev.
Dnevno trgovanje z različnimi naložbami: časovne obveznosti
Dnevno trgovanje zahteva dnevno obvezo, običajno vsaj dve uri.
Prva ura, da so ameriški trgi odprti (uradno) za trgovanje, je običajno eden najboljših časov za izkoriščanje velikih gibanj cen. Ko se kosilo v New Yorku prilagaja, se zaloge ponavadi zmanjšujejo. Najboljši "bang za buck" prihaja iz trgovanja te uro ali dve, z malo prep prepoznal pred odprtjem. Trgovci na dneve bi morali vsak dan in ob koncu vsakega tedna pretehtati svojo trgovino. Skupna časovna obveznost: približno 15 ur na teden na spodnjem koncu in do 40 ur na teden na visokem koncu (če večinoma trgovate).
Dnevno trgovanje se opravi, ko je trg odprt in aktiven. Najbolj aktiven čas za delnice, valute in terminske pogodbe je blizu ameriškega trga delnic. Druga možnost je, da so tudi svetovni trgi v veliki meri aktivni (zlasti valute in evropske zaloge) blizu evropske odprtosti. Če so v ZDA ali Kanadi, to so idealni časi trgovanja, kar pomeni trgovanje zjutraj ali sredi noči. Če te možnosti ne delujejo z vami, dnevno trgovanje morda ne bo dobro prileganje in vam bo bolje investirati.
Vlaganje in predvsem raziskave, ki se pojavljajo v njej, je mogoče storiti kadarkoli, tudi če nekdo dela na delovnem mestu veliko ur. Ko je kapital pripravljen za razporeditev, pričakujte, da boste porabili nekaj ur mesečno, ko boste pregledovali zaloge in ugotovili, katera izpolnjujeta merila vaše naložbene strategije (iskanje ali oblikovanje naložbene strategije bo na začetku začelo več časa).
Nekateri ljudje, ki želijo biti bolj dejavni, lahko na koncu opravijo nekaj ur tedensko, če opravljajo raziskave (še posebej, če imajo veliko kapitala za razporeditev in iščejo več možnosti trgovanja). Za investitorja, ki je "pozabil in pozabiti", jim bo morda treba malo raziskati ali preveriti njihove naložbe vsakih nekaj mesecev, po možnosti, ko bodo pripravljeni narediti še en nakup.
Povzetek: dnevno trgovanje traja precej časa; pomislite na to kot delno, če ne polni delovni čas. Najboljše je to storiti blizu odprtega trga ZDA in na odprtem Londonu (za valute ali evropske delnice). Vlaganje traja veliko manj časa. Aktivni investitorji lahko preživijo nekaj ur na teden, ki preučujejo in trgujejo, vendar pa se lahko bolj pasivni vlagatelji potrebujejo le nekaj ur vsak mesec ali dva (ob predpostavki, da vodijo lastne naložbe).
Dnevno trgovanje z različnimi naložbami: spretnosti in osebnostne zahteve
Kakršno koli trgovanje zahteva resno časovno obveznost, ki je usmerjena k raziskavam in ustvarja strategijo, ki deluje. Nato je potreben čas, da se naučite učinkovito izvajati strategijo, saj bodo novi trgovci pogosto odstopali od svojega načrta ali strategije zaradi močnih čustev, ki se neizogibno pojavijo, ko je kapital na vrsti.
Dnevno trgovanje in vlaganje sta oba disciplina . Trgovanje je treba sprejeti in zapustiti v skladu s specifičnimi trgovskimi sprožilci, ki jih zagotavlja strategija. Trgovanje, ko ni prisoten trgovinski sprožilec, je nediscipliniran in verjetno vodi k slabemu delovanju.
Dnevno trgovanje in vlaganje sta potrpežljiva , vendar drugačna potrpljenja. Dnevni trgovci so aktivni, ki lahko dnevno obrodijo veliko poslov. Vendar morajo še vedno počakati na nakup in prodati trgovinske sprožilce. Gledanje vsakega gibanja cen lahko zlahka zavede trgovca v trgovino, ko ne bi smeli. Po drugi strani morajo vlagatelji ukrepati le, če pride do sprožitve trgovine. Nenehno gledajo svoja stališča in skrbijo za vsak peni, ki ga niha (ali vsaj ne bi smela biti!), Zato je skušnjavanje v trgovini manj pogosto. Kljub temu pa se mora investitor še vedno naučiti, da se ukvarja le, če pride do veljavnega trgovskega sprožila, čeprav to pomeni, da iščejo karte skozi tedne, ne da bi našli kakšne dobre možnosti.
Dnevno trgovanje in vlaganje zahteva pametne, vendar ne nujno pametne knjige ali študente. Branje knjige ne zasluži denarja. Vsi trgovci morajo pretvoriti knjižni pamet v uporabno znanje. To pomeni, da se vse uniči v nekaj preprostih konceptov, ki jih preprosto sledite. Zato preberite knjige in vzemite od njih, kar vam je všeč. Naredite to, dokler ne boste imeli metode za vstop, izstop in upravljanje tveganja na vaših trgih. Preizkusite metodo o zgodovinskih podatkih, da preverite, ali deluje. Nato se v demo računu udobno udejanjite. Potem, ko je pripravljen, izvedite strategijo z resničnim kapitalom. Občasno je morda treba nekatere sisteme narediti v sistemu, ko pridobivate izkušnje in poiščete boljše načine za opravljanje stvari.
Povzetek: Dnevno trgovanje in vlaganje sta tako težka in zahtevata potrpljenje, učenec in pamet (vendar to ne pomeni, da morate iti na poslovno šolo). Dnevni trgovci ves čas gledajo svoje karte, kar pomeni, da jih lahko zlahka zavedejo s povprečnimi priložnostmi. Prav tako morajo uživati sedeti pred računalnikom cel dan, sam (ponavadi). Vlagatelji ne potrebujejo celega dneva pred svojimi mizami, a še vedno potrebujejo disciplino in potrpežljivost, da ukrepajo šele, ko jim to zahteva strategija.
Dnevno trgovanje proti vlaganju: potencialni donosi
Za informativne namene bomo primerjali potencialne donose naložb in dnevne trgovinske vračila, vendar je to, da primerjamo jabolka z pomarančami.
Kot je razloženo, dnevno trgovanje traja veliko časa in vlaganje traja veliko manj časa. Vlaganje je mogoče storiti z milijoni dolarjev z malo vpliva na uspešnost, medtem ko bodo dnevni trgovci verjetno začeli videti zmanjšanje uspešnosti v odstotkih tudi z računom več sto tisoč dolarjev (težje je razporediti več in več kapitala na posle, ki so samo zadnje minut).
Zaradi teh neskladij vidimo veliko razliko v potencialnih donosih vlagateljev in trgovcev na dan.
Trgovci na dneve lahko na dan v svojem kapitalu ustvarjajo 0,5 do 3 odstotke (na najvišji ravni) dnevno. To bi lahko znašalo 10 do 60 odstotkov na mesec . Večji odstotki donosa so morda možni na manjših računih, toda zaradi povečane velikosti računa se bodo donosi verjetneje preselili v regijo 10 odstotkov / mesec ali nižji.
Z dnevno trgovino se hitro poveže. Če začnemo s 30.000 USD in 10-odstotno na mesec, naslednji mesec začne trgovec z 33.000 USD. Če ponovno dosežejo 10 odstotkov, znašajo do 36.300 dolarjev. Združevanje se pojavlja vsak dan, saj dobiček dnevno zaklenemo. To pomeni, da dobiček poteka na podlagi predhodnih dobičkov (poleg deponiranega kapitala), tako da lahko račun hitro napolni. Na žalost se lahko dnevni trgovalni račun hitro zmanjša, če trgovec izgubi celo 1 odstotek ali 2 odstotka svojega kapitala na dan.
Večini posameznih vlagateljev ni treba skrbeti za kopičenje preveč kapitala. Dolgoletni investitor je v povprečju znašal okoli 10 odstotkov na leto s količino zalog, ki jih lahko izberejo, in dolgoročnejši časovni okvir za kopičenje in odlaganje pozicij. Čeprav je to v daljšem časovnem obdobju, saj bi bilo v katerem koli letu mogoče videti donose veliko višje ali nižje od 10 odstotkov (pri negativnih donosih, ki se pojavijo približno eno od vsake štiri leta). Aktivni in usposobljeni vlagatelji lahko presegajo 10-odstotno povprečje, saj so nekatere strategije pokazale težnjo, da bodo letno proizvedle 20 odstotkov ali več. Ker naložbe pogosto potekajo že več let, je mešanje počasnejše. Če se trguje več let, dokler dobiček ne doseže, se ti dobički ne morejo uporabiti za ustvarjanje več dobička. To je ena prednost kratkoročnega trgovanja - hitra mešanja. Kot že omenjeno, je težje razporediti več in več kapitala na kratkoročne posle, tako da se spodbuja nekaj dolgoročnih naložb (in nekaj možnih kratkoročnih trgovanj).
Povzetek: Vsi bi morali vlagati v dolgoročno kopičenje premoženja. Edina odločitev je, ali trgovec želi tudi, da se dnevno dnevno ukvarja s hitro sestavljenim kapitalom. Dnevni trgovci lahko mesečno povečajo za več kot 10 odstotkov, vlagatelji pa se bodo letno povečali za 10 odstotkov na 20 odstotkov .
Končna beseda o dnevnem trgovanju z vlaganji
Priporočamo nekaj vlaganj . To je dober način za izgradnjo pasivnega dohodka / bogastva, ne da bi morali vsak dan posvetiti ur. Vlaganje lahko traja nekaj ur vsakih nekaj mesecev za upravljanje položajev in iskanje novih poslov, čeprav se lahko nekateri vlagatelji odločijo za več časa. Dnevno trgovanje je izvedljivo, če želiš ustvariti dohodek ali dodaten dohodek in imaš nekaj ur (običajno vsaj dva ali tri) na dan, da bi se posvetil nalogi.
Če investirate sami, kupite stalež v najmanj 1.000 svežnjih. Vlaganje veliko malih zneskov bo preveliko strošek provizije. Za trgovanje na dan je priporočljivo, da trgovci začnejo s 1.000 USD (ali več) za valute, 5000 USD (ali več) za terminske pogodbe in 25.000 USD (ali več) za delnice.
Vse vrste trgovanja zahtevajo potrpljenje, disciplino in pamet. Raziščite in sestavite način trgovanja, ki deluje za vas. Če vam ne moti, da je delček dneva zlepljen na računalnik, potem je dnevno trgovanje možnost, da razmislite.
Donosi niso res primerljivi za dnevno trgovanje in investiranje. V daljšem časovnem obdobju lahko posamezniki vlagajo praktično neomejena sredstva in dosegajo dostojno vrnitev. Dnevni trgovci so omejeni na to, koliko jih lahko razporedijo na kratkoročne posle. Dejal je, da trgovanje z dnem lahko zagotovi zelo udoben življenjski slog in nad povprečnim dohodkom (mnogi trgovci tudi izgubijo vse) za tiste, ki posvetijo čas, potreben za njegovo obvladovanje.
Če se odločite za dnevno trgovino, prav tako namenite nekaj sredstev za naložbe. Vlaganje pomeni sredstva za deževni dan, in upamo, da bodo te naložbe dolgoročno rasle, da bi povečali bogastvo.