Obstaja čas za kratkoročno trgovanje in čas za vlaganje
Po opravljenih investicijskih in kratkoročnih opravilih, ena ni nujno lažja od druge - zahtevata načrt . Tukaj so osnovni koraki za iskanje delnic za vlaganje; običajno traja od dveh do petih let.
Zakaj investirati na borzi?
Vlaganje ne zagotavlja takojšnjega zadovoljstva ali frustracije, ki ga ima kratkoročna trgovina, vendar ima nekaj posebnih prednosti pred kratkoročnim trgovanjem.
- V dnevnem trgovanju, če razvijete velik račun, se zelo hitro dobite "omejene". V večini trgov preprosto ni dovolj likvidnosti, da bi lahko svoje staleže ohranjali za nedoločen čas. Z dolgoročnejšim trgovanjem, čeprav lahko pridobite pozicijo čez nekaj dni ali tednov. Večji je vaš račun, sčasoma morate razmisliti o naložbah, ker preprosto ne najdete dovolj delnic / priložnosti v zelo kratkih časovnih okvirih za učinkovito uporabo svojega kapitala.
- Vlaganje je pasivni dohodek. Pri kratkoročnem trgovanju morate stalno spremljati položaje, zapirati trgovino in odpirati nove. Vaše naložbe delajo za vas vse leto, z minimalnimi napori, ko je trgovina v teku.
- Vlaganje ukrepa varčevalni načrt. Vlaganje je zabavno in vas prisili, da omejite porabo. Namesto da bi porabili denar za neresne stvari, je denar namenjen vašim naložbenim računom namesto tega.
Razmislite o teh dveh normah pri vlaganju
Pri vseh prizadevanjih je najbolje, da si ogledate norme namesto izrednih. Ko vlagate tukaj dve normi, ki jih je treba upoštevati:
- Zaloge, ki so bile v preteklih treh letih najhujše, se bodo običajno v naslednjih treh letih izboljšale. Zaloge, ki so se v zadnjih treh letih najbolje izvajale, se bodo v naslednjih treh letih običajno zmanjšale. Glej raziskave, ki jih DeBondt in Thaler .
Z drugimi besedami, zaloge ne ostanejo močne ali šibke za vedno. Če vlagate v trdna podjetja, ki so bila dolgo časa, potem običajno ne bo ostala visoka ali nizka za zelo dolgo. Obstajajo vedno nizji trendi in trendi navzgor, glede na dovolj dolgo časovno obdobje. V idealnih razmerah želite kupiti zaloge na nižjih ravneh v primerjavi z višjo stopnjo.
Zaloge, ki izplačujejo dividende, so običajno dobro uveljavljene družbe, ki si lahko delijo del dobička delničarjem. Dividenda deluje kot denar v roki in pomaga izravnati nihanja cen delnic. Vlaganje v trge z dobro dividendo je dober način za vzpostavitev bogastva; vlaganje v tvegane posle ni potrebno. Statistični podatki kažejo, da dividende, ki plačujejo staleže - želve, v nasprotju z zajcem - zmagujejo na daljši rok.
Pobiranje naložbenih zalog
Tukaj je hiter povzetek tega, kar je treba iskati v naložbenem skladišču, ob upoštevanju dveh točk, o katerih smo govorili zgoraj.
Uporabite zalogovnik, da najdete zaloge, ki ustrezajo naslednjim merilom.
- Dividendni donos nad 5%, vendar izplačilo razmerje pod 100%.
- Povprečna prostornina več kot 300.000 delnic.
- Cenovno več kot 2 $; brez zalog pena.
- IPO datum več kot pred enim letom; prednost imajo delnice, s katerimi se trguje javno 10 let ali več.
- P / E je večja od nič (kaže, da je podjetje dobičkonosno). Raziščite zaloge z nizko P / E, na primer večje od nič, vendar manj kot pet. Prav tako razmislite o pogledu na zaloge, kjer je Forward P / E nižji od trenutnega P / E. To kaže, da se pričakuje, da se bodo zaslužki povečali, in če bodo staleži boljši nakup po trenutni ceni.
- Operativna razlika nad 10%.
Na številnih merilnih sistemih bodo spodnji dve merili izločili REIT in ETF . Če si želite ogledati ETF-je in REIT-ove, zaženite ločen zaslon za tiste, ki uporabljajo zgolj prva štiri merila.
Za zaloge, zaženite zaslon z vsemi šestimi merili.
Pregledovanje zalog, ki temeljijo na zgornjih filtrih, bo pripravilo seznam možnih trgovinskih kandidatov. Vsi niso vredni naložbe, čeprav.
Oglejte si grafikone zalog, ki jih proizvede zgornji filter. Naslednja merila za vlaganje v delnice so:
- Kupite samo delnice pri večji dolgoročni podpori. Želimo kupiti zaloge po relativno poceni ceni (v primerjavi z zgodovinskimi vrednostmi), ne dragimi cenami.
Za investicijske posle ni treba ustaviti izgube , vendar morate imeti ceno v mislih, ko prideš ven, če se pogoji ne izboljšajo za stalež. Naložba ne pomeni, da ga držite za vedno, če ne počne tega, kar pričakujete. Imajo nizko toleranco za zaloge, ki padejo naprej.
Prav tako imate načrt za izstop, kako boste zapustili donosno trgovino. Določite, kako in zakaj boste zapustili. Ker smo uporabili podporo za vstop v trgovino, lahko menite, da bi izstopali tik pod dolgoročno stopnjo odpornosti. Ko ste izven svoje trgovine, ne skrbite, kaj zaloga po. Vzemite denar in investirajte v druge delnice, ponovite istega procesa, kot je opisano zgoraj.
To nas pripelje do končne smernice:
- Če kupujete pri podpori in nameravate izstopiti tik pod odpornostjo, bi moral potencial na strani več kot 2: 1 odtehtati tveganje, da je tveganje nižje (do $ 0). To pomeni, da bi morali biti, če kupite pri 5 $, razumno zmožen priti iz zaloge na 15 ali več. V absolutnem najslabšem primeru izgubite 5 USD (vendar ker nismo izgubili večno, to je zelo malo verjetno), vendar na podlagi zgodovinskega grafikona je zelo izvedljivo, da bi dosegli $ 10 / delnico ali več. To je znano kot razmerje med tveganjem in plačilom .
Končna beseda o tem, zakaj vlagati in kako
Kupite poceni dividende, ki plačujejo zaloge. Zaloge ne morejo večno iti več in pretehtane zaloge se običajno ne zadržujejo za vedno (razen če je kaj resno narobe). Uporabite zgoraj navedena merila, da poiščete zaloge za vlaganje. Upoštevajte tudi delna vlaganja .
Na žalost ni jamstev. Stalež lahko izgleda dobro, ker temelji na zgoraj opisanih dejavnikih, vendar še naprej pada v ceno. V zgornjem članku so opisane težnje, ki veljajo za številne delnice, vendar pa lahko vsaka posamezna zaloga nasprotuje težnjam. Zgornji seznam vsebuje povzetek razlogov za vlaganje v delnice in osnovni zaslon za iskanje nekaterih zalog, ki so lahko ceneje po vrednosti. Še veliko bolj globoko kopičim pred trgovanjem; za vsakih 30 staležev, analiziranih s tem pristopom, je morda le eden ali dva vredno vlagati. Ta članek predstavlja izhodišče za vašo analizo.