Opredelitev vzajemnih skladov
Vzajemni skladi so naložba, ki skupini vlagateljev omogoča združitev svojega denarja in najemodajalca portfelja. Upravitelj vlaga ta denar (sredstva sklada) v delnice, obveznice ali druge naložbene vrednostne papirje (ali kombinacijo zalog, obveznic in vrednostnih papirjev).
Upravitelj sklada nato še naprej kupuje in prodaja delnice in vrednostne papirje v skladu s slogom, ki ga narekuje prospekt sklada.
Pristojbine vzajemnih skladov
Vsi vzajemni skladi zaračunajo pristojbine za upravljanje in upravljanje sklada. Upravljavske provizije družbi skladov (ali menedžerjem) plačujejo za upravljanje s sredstvi. Nekatera sredstva vlagateljem zaračunajo tudi vnaprejšnjo prodajno ceno / obremenitev, ko najprej kupi delnice v skladu, medtem ko drugi skladi zaračunavajo vnaprejšnjo obremenitev ( pogojno odloženo prodajno provizijo ) ob prodaji delnic sklada. Obstajajo tudi sredstva, ki nimajo prodajne pristojbine, ti pa so znani kot "sredstva brez obremenitve." 12b-1 pristojbine nalagajo nekatera sredstva za kritje stroškov trženja in distribucije. Obstajajo tudi različne razrede delnic, ki se razlikujejo po strukturi pristojbin glede na razred (razred A, razred B , razred C itd.)
Struktura vzajemnih skladov
Tehnično so vzajemni skladi "odprta" sredstva - ena od štirih osnovnih vrst investicijske družbe.
Zaprta sredstva , skladi , s katerimi se trguje na borzi, in investicijski skladi na enoto so trije drugi tipi. Kot investicijske družbe so vzajemni skladi urejeni v skladu z Zakonom o investicijskih družbah iz leta 1940.
Ureditev vzajemnih skladov
Urejanje vzajemnih skladov v primerjavi z drugimi združenimi naložbenimi možnostmi (mislim: hedge skladi ) je obsežno.
Vzajemni skladi morajo biti skladni s strogim pravilom, ki jih spremlja Komisija za vrednostne papirje in borzo . SID spremlja skladnost sklada z Zakonom o investicijskih družbah iz leta 1940, kot tudi spoštovanje drugih zveznih pravil in predpisov. Od njihovega razvoja je ureditev vzajemnih skladov vlagateljem zagotovila zaupanje v strukturo naložb.
Diverzifikacija vzajemnih skladov
Lepota vzajemnih skladov je, da lahko v enem skladu vložite nekaj tisoč dolarjev in pridobite takojšen dostop do raznolikega portfelja. V nasprotnem primeru boste morda morali kupiti posamezne vrednostne papirje, ki vam bodo izpostavljeni večjemu tveganju in težavam.
Drug razlog za vlaganje v vzajemne sklade je njihovo upoštevanje osnovnega načela vlaganja: ne postavljajte vseh jajc v eno košarico. Z drugimi besedami, veliko različnih vrst naložb v enem portfelju zmanjšuje tveganje izgube iz katere koli od teh naložb. Če na primer vnesete ves svoj denar v zaloge enega podjetja in ta družba prijavi stečaj , izgubite ves svoj denar. Po drugi strani pa, če vlagate v vzajemni sklad, ki ima v lasti številne različne delnice, je bolj verjetno, da boste sčasoma rastejo.
Vsaj stečaj ene družbe ne pomeni, da izgubite svojo celotno naložbo.
Strokovno upravljanje denarnih sredstev vzajemnih skladov
Mnogi vlagatelji nimajo sredstev ali časa za nakup posameznih zalog . Vlaganje v posamezne vrednostne papirje, kot so zaloge, ne vključuje le sredstev, ampak veliko časa. Nasprotno pa se vodje in analitiki vzajemnih skladov vsako jutro zbudijo, da svoje poklicno življenje posvetijo raziskovanju in analizi svojih deležev in potencialnih deležev za svoja sredstva.
Raznolikost vzajemnih skladov
Obstaja veliko vrst in stilov vzajemnih skladov. Obstajajo delniški skladi , obvezniški skladi , sektorski skladi , skladi denarnega trga in uravnoteženi skladi . Vzajemni skladi vam omogočajo vlaganje v trg, ali verjamete v aktivno upravljanje portfelja (aktivno upravljani skladi) ali pa raje kupujete segment trga brez poseganja v upravitelja (pasivni skladi in indeksni skladi ).
Razpoložljivost različnih vrst sredstev vam omogoča, da ustvarite raznolik portfelj po nizki ceni in brez veliko težav.