Kako vas SEC ščiti in preprečuje drugo depresijo
Kaj je SEC
SID ohranja zaupanje v ameriški borzi vrednostnih papirjev. To je ključnega pomena za močno delovanje ameriškega gospodarstva.
To naredi tako, da zagotavlja preglednost delovanja ameriških podjetij. Zagotavlja, da lahko vlagatelji dobijo natančne informacije o donosnosti podjetja.
To omogoča vlagateljem, da določijo pošteno ceno za delnice družbe. Brez te preglednosti bi borzni trg postal občutljiv na nenadne premike, saj so prišli do skritih informacij. To pomanjkanje preglednosti je bil razlog za neuspeh Enron. Vendar to ni bilo neuspeh s strani SEC. Enron je preprosto lagal o oddaji SEC.
Komisija preganja storilce kaznivih dejanj, kot je Enron. Prav tako kaznuje trgovanje na podlagi notranjih informacij, namerno manipulacijo trgov in prodajo delnic in obveznic brez ustrezne registracije.
Obstaja nekaj zaskrbljenosti, da SEC postaja manj učinkovit med administracijo Trump . Od februarja do septembra 2017 je agencija v 15 primerih pobral 127 milijonov dolarjev podjetniških civilnih kazni. To je veliko nižje od 702 milijonov dolarjev, zbranih iz 43 primerov v istem obdobju leta 2016.
Organizacija SEC
SID ima pet komisarjev, ki jih imenuje predsednik ZDA. Podpirajo jih 3.100 zaposlenih, ki se nahajajo v 18 uradih po vsej državi.
SID ima pet oddelkov. Oddelek za korporacijske finance pregleduje zahteve vlaganja podjetij. Zagotavlja, da so ti dokumenti popolni in točni.
To vlagateljem omogoča razumevanje zdravja podjetja.
Oddelek za trgovanje in trge vzdržuje standarde, ki urejajo borze. Nadzoruje borze vrednostnih papirjev in vrednostne papirje. Prav tako skrbi za nadzor samoregulativnih organizacij v panogi. Mednje spadajo finančni regulativni organ za gospodarstvo, odbor za oblikovanje predpisov o občinskih vrednostnih papirjih in klirinške agencije, ki olajšajo trgovinsko poravnavo. Oddelek nadzoruje tudi za zaščito investitorjev za vrednostne papirje. To je zasebna neprofitna korporacija, ki zavaruje račune strank v primeru, da borznoposredniška družba bankrotira.
Oddelek za upravljanje naložb ureja družbe za upravljanje naložb, vključno z vzajemnimi skladi in spremenljivimi rentami. Pregleduje dokumente, predložene v skladu z Zakonom Sarbanes-Oxley iz leta 2002 .
Oddelek za izvršbo preiskuje in preganja kršitve zakonov in predpisov o vrednostnih papirjih. Izvaja zasebne preiskave. Z uradnim redom preiskave lahko priče priče pričajo in predložijo ustrezne dokumente. Oddelek predstavlja svoje ugotovitve komisiji SEC, ki ji omogoča, da predloži zadevo na zveznem sodišču. Komisija pogosto rešuje zadevo pred sodiščem.
Oddelek za ekonomsko analizo in analizo tveganja zagotavlja ekonomske analize in analize tveganj drugim oddelkom. Predvideva, kako bi predlagana pravila SID vplivala na trge in gospodarstvo. Pregleduje splošno tveganje na trgih. Zagotavlja zgodnje odkrivanje potencialnih goljufivih dejavnosti.
Kako SID vpliva na gospodarstvo ZDA
SID povečuje preglednost in zaupanje na ameriški borzi vrednostnih papirjev. To je velik razlog, zakaj je New York Stock Exchange najbolj razvita in priljubljena izmenjava na svetu. Ta preglednost veliko privlači ameriške finančne institucije, vključno z bankami in pravnimi podjetji
Prav tako podjetjem olajša izdajo začetne javne ponudbe . To "ko so postali dovolj veliki, da morajo prodati zaloge, da bi financirali svojo naslednjo fazo razvoja. Preprosta javnost pomaga ameriškim podjetjem v večji in hitrejši rasti kot v drugih državah z manj razvitimi trgi.
Komisar SEC je pri Svetu za nadzor finančne stabilnosti. Po finančni krizi leta 2008 je svet ustanovil Svet za reformo Wall Streetovega zakona Dodd-Frank . Pričakuje slabosti na finančnih trgih, ki bi lahko povzročili novo krizo.
Kako se vam sili SID
SID vas prizadene tako, da vam varneje kupi delnice, obveznice in vzajemne sklade . Ne ureja hedge skladov ali izvedenih finančnih instrumentov. SID zagotavlja veliko informacij, ki vam bodo pomagale vlagati.
Dodd-Frank je od SEC zahteval, naj preuči finančno pismenost povprečnega ameriškega vlagatelja. Ugotovil je, da večina vlagateljev ne razume osnov o tem, kako trgi ali gospodarstvo delujejo. Predlagal je načine za izboljšanje znanja vlagateljev.
Za vas je najbolj koristno ustvarjanje Investor.gov. Zagotavlja osnovno izobraževanje, na primer, kako trgi delujejo, dodeljujejo sredstva in pregled različnih pokojninskih načrtov. Ima tudi razdelek o tem, kako izbrati posrednika. Izvedete lahko, ali je vaš posrednik registriran. Daje vam pet korakov za preprečevanje goljufij vlagateljev.
Spletna stran vam ponuja orodja za finančno načrtovanje. Lahko vam pove, koliko se morate upokojiti. Lahko ugotovite, kako pristojbine vplivajo na vaše naložbe. Lahko se celo naučite, kako upravljati finance nezmožnega starša.
Zgodovina
Leta 1934 je kongres ustvaril SEC, da bi ponovno vzpostavil zaupanje javnosti na finančne trge po crash trgu delnic leta 1929 . Prvi predsednik je bil Joseph Kennedy, oče predsednika John F. Kennedyja .
Zakon o izmenjavi vrednostnih papirjev iz leta 1934 je sam ustanovil SEC. Vendar pa ni uspelo z Zakonom o vrednostnih papirjih iz leta 1933. Javno podjetje je zahtevalo, da registrirajo prodajo svojih delnic. To pomeni, da so morali ugotoviti, kdo so bili glavni imetniki. Pred Zakonom bi majhna skupina imela večinski delež delnic. Lahko bi manipulirali na trgih, ne da bi kdo vedel.
Zakon o gospodarskih družbah iz leta 1935 je izločil holdinške družbe, ki so bile več kot dvakrat odstranjene iz komunalnih storitev, katerih zaloge so imele. To pomeni, da holdingi ne morejo več zamegliti prepletenega lastništva javnih komunalnih podjetij. Zakon je SID dovolil razbiti velike komunalne kombinacije v manjših, geografsko zasnovanih podjetjih. Ustanovila je tudi lokalne zvezne komisije za ureditev komunalnih cen.