Strategije časovnega razporeda za vse vrste investitorjev
Ko gre za nakup vzajemnih skladov, so vsa vlaganja oblika tržnega časovnega razporeda, tudi če uporabljate naložbeno strategijo za nakup in zadrževanje. Na primer, ko se odločite za nakup vzajemnega sklada, ste izbrali, kaj kupiti in kdaj ga kupiti. Enako velja za prodajno stran - odločite se, katere naložbe želite prodati, koliko delnic in določite čas, ne glede na to, ali ste zavestno "časovno določili trg" ali ne.
Kot pri vseh naložbenih strategijah in finančnih načrtih obstaja veliko načinov za uspešnost. Morate najti eno ali dve strategiji, ki delajo zate in ostanejo z njimi. Tukaj je deset načinov za čas na trgu z vzajemnimi skladi, skupaj z besedo previdno o časovnem času na trgu na koncu:
1. premagati najhujšega sovražnika vlagatelja
Če parafraziramo legendarnega vlagatelja, je Ben Graham, največji sovražnik investitorja, pogosto sam. Morda največja napaka, ki jo lahko investitor naredi, je, da se slepijo zaradi škodljivih čustev, kot so strah, pohlep, tesnoba in želja po nadzoru, ki jih lahko vselej zmanjšajo ali nevtralizirajo vrline ponižnosti in potrpljenja. Ko sprejemate odločitve, ker menite, da je nemogoče "nadmazati trg" in se zavedate, da rezultati niso pogosto trenutni, začnete zmanjševati možnosti za sprejemanje slabih odločitev, ki so običajno tiste, ki temeljijo na čustvih.
Te slabe odločitve lahko izhajajo iz zunanjih virov, kot so finančni mediji. Bereš članke, ki pritisnejo čustvene gumbe, na primer "Kako se hitro obogatiti s časom trženja"? Poskrbite, da bo vaša poraba podatkov čim bolj odvisna od dejstev. Toda, če čutite potrebo, da ostanejo povezani s spletno stranjo, ki radi sproži čustva, se prepričajte, da ste jo uravnotežili z drugim virom, ki temelji na resničnosti.
2. Vrednost vs Growth vs Index
Ne glede na to, ali gradite portfelj vzajemnih skladov iz nič ali iščete najboljši način za povečanje uspešnosti obstoječega investicijskega sklada, je pametno razumeti, kje v tržnem ciklusu najbolje vplivajo strategije vrednot in rasti.
Strategije rasti ( vzajemni skladi za rast) , kot že ime pove, običajno najbolje delujejo v zrelih stopnjah tržnega cikla, ko gospodarstvo raste z zdravo stopnjo. Strategija rasti odraža, kaj delajo korporacije, potrošniki in vlagatelji hkrati v zdravih gospodarstvih - vse večja pričakovanja prihodnje rasti in poraba več denarja za to. Tehnološka podjetja so tukaj dobri primeri, kot so drugi industrijski sektorji, kot so energetika ali alternativna področja, kot so sredstva iz plemenitih kovin . Običajno so vrednote visoke, vendar lahko še naprej rastejo, razen tistih vrednotenj, ko je okolje pravilno.
Strategije vrednot ( vrednosti vzajemnih skladov ) običajno presegajo rast in mešanico (indeks) v recesijskem okolju. Pomislite na leto 2002, ko se je "dot com bubble" popolnoma porušil in rast je bila za vogalom. V zadnjem letu 2008 je najvišji vrh velike recesije dosegel rast.
3. Najboljši čas za vlaganje v zaloge z majhnimi zalogami
Običajna modrost je mešana, kdaj je najboljši čas za vlaganje v sklade z majhnimi zalogami. Nekateri pravijo, da najbolje prispevajo k naraščajočemu obrestnemu tveganju, vendar se lahko prevladujoči položaj z majhnimi omejitvami pogosto pojavi v zgodnjem gospodarskem okrevanju, ko so lahko obrestne mere relativno visoke in padajo. Razlog za to je, da se lahko majhna podjetja v hitro rastočih gospodarstvih hitreje odzivajo na večja podjetja, ker njihova kolektivna usoda ni vezana neposredno na obrestne mere in druge gospodarske dejavnike, da bi jim pomagali pri rasti. Kot majhen čoln v vodi se lahko majhna podjetja hitreje premikajo in natančneje prečkajo velika podjetja, ki se gibljejo kot ogromne oceanske podloge.
4. Časovni razpored s tokovi vzajemnega sklada
Tokovi vzajemnih skladov, ki se običajno imenujejo "tokovi skladov", kažejo, kako vlagatelji vlagajo svoj denar v vzajemne sklade.
Tokovi so merila dolarjev, ki izhajajo iz vzajemnih skladov ali iz njih. Nekateri vlagatelji uporabljajo vodilne tokove kot vodilni ekonomski kazalnik, kar pomeni, da je mogoče ugotoviti, kakšne smernice bo gospodarstvo lahko usmerjalo v bližnji prihodnosti, in sicer s spremljanjem, kako investirajo vlagatelji vzajemnih skladov danes. Če so na primer tokovi skladov pozitivni - več dolarjev se pretaka v vzajemne sklade kot izteče - vlagatelji lahko menijo, da je to znak, da se bo gospodarstvo v bližnji prihodnosti usmerilo v pozitivno smer.
5. Uporaba vzajemnih skladov Bear Market
Medpodjetniški skladi so portfelji vzajemnih skladov, ki so bili zgrajeni in zasnovani za zaslužek, ko trg pada. V ta namen vlagajo tržni skladi, ki vlagajo v kratke pozicije in izvedene finančne instrumente, zato se njihova donosnost praviloma giblje v nasprotni smeri indeksa referenčnih vrednosti. Zato je najboljši čas za uporabo medijskih tržnih sredstev blizu konca nekega trga ali ko investitor vidi prepričljive dokaze o trgu medveda .
6. Čas trg s sektorji
Obstaja več različnih industrijskih sektorjev, kot so zdravstvena oskrba, finančna sredstva in tehnologija, vsak sektor pa se počuti v različnih fazah gospodarske ekspanzije in krčenja. Zato je mogoče tržiti čas s sektorskimi skladi ali ETF-ji. Medtem ko ni nobenega načina časovnega zakupa na trgu vrednostnih papirjev, lahko dodatek sektorjem v majhnih deležih v naložbeni portfelj, kot so trije ali štirje sektorski skladi ali ETF, dodeljeni po 5%, lahko dejansko dodajo diverzifikacijo (zmanjšajo tveganje) in potencialno povečajo portfelj vrne.
7. Momentum Investing: čas in strategija
Najpogosteje in še posebej z vzajemnimi skladi, namenjenimi zajetju zagonske naložbene strategije, je ideja "kupiti visoko in prodati višje". Na primer, lahko upravitelj vzajemnega sklada išče zaloge rasti, ki so pokazale trende za dosledno apreciacijo v ceni, pri čemer pričakujejo, da se bodo trendi naraščanja cen nadaljevali. Ta čas je ponavadi v zadnjih fazah bikobornega trga, kjer so se cene delnic v povprečju povzpele več kot nekaj let, gospodarski cikel pa se približuje zrelim stopnjam.
Najboljši pristop za večino vlagateljev je uporaba sklada z dobro delujočimi indeksi rasti, kot sta Vanguard Growth ETF (VUG) ali aktivni upravljalni vzajemni sklad za rast, kot je Fidelity Growth Company (FDGRX).
8. Uporaba dodelitve taktičnih sredstev
Dodelitev taktičnih sredstev je naložbeni slog, pri katerem so trije glavni razredi sredstev (delnice, obveznice in denarna sredstva) dejavno uravnoteženi in prilagojeni s strani vlagatelja z namenom maksimiranja donosnosti portfelja in zmanjševanja tveganja v primerjavi s primerjalnim merilom, kot je indeks. Ta način vlaganja se razlikuje od načina tehnične analize in temeljne analize, saj se osredotoča predvsem na dodeljevanje sredstev in sekundarno izbiro naložb.
Del tovrstnega načina vlaganja, ki ga naredi taktično, je, da se bo dodelitev spremenila glede na prevladujoče (ali pričakovane) trge in gospodarske razmere. Odvisnost od teh pogojev in ciljev vlagatelja je lahko dodelitev določenega sredstva (ali več sredstev) bodisi nevtralno ponderirana, preveliko ponderirana ali prenizka.
Pomembno je opozoriti, da se taktična dodelitev sredstev razlikuje od absolutnega časovnega razporeda trga, ker je metoda počasna, namerna in metodična, medtem ko časovni razmik pogosto vključuje pogostejše in špekulativno trgovanje. Zato je dodeljevanje taktičnih sredstev aktiven slog naložbe, ki ima nekaj pasivnega vlaganja, nakupa in posedovanja lastnosti, ker vlagatelj ne opusti sredstev ali naložb, ampak spremeni uteži ali odstotke.
9. Uporaba tehnične analize
Tehnična analiza je tehnika tržnega časovnega obdobja, ki jo izpodbija hipoteza o učinkovitosti trga (EMH), ki navaja, da so vse znane informacije o naložbenih vrednostnih papirjih, kot so zaloge, že vključene v ceno teh vrednostnih papirjev. Zato noben znesek analize ne more dati vlagatelju prednost pred drugimi vlagatelji. Tehnični trgovci pogosto uporabljajo grafikone za prepoznavanje nedavnih vzorcev cen in trenutnih tržnih trendov z namenom napovedovanja prihodnjih vzorcev in trendov. Z drugimi besedami, obstajajo posebni vzorci in trendi, ki lahko tehničnemu trgovcu zagotovijo določene znake ali signale, imenovane kazalniki, o prihodnjih tržnih gibanjih. Na primer, nekaterim vzorcem imajo opisna imena, kot so "glava in ramena" ali " skodelica in ročaj ". Ko se ti obrati začnejo oblikovati in priznati, lahko tehnični trgovec odločitve o naložbah sprejme na podlagi pričakovanega rezultata vzorca ali trenda.
10. Kupi in drži strategijo
Da, tudi nakup in čakanje je oblika tržnega časa! Če menite, da vsakič, ko kupite delnice delnic, obveznic, vzajemnih skladov ali ETF-jev, izberete čas in število delnic ali znesek v dolarju, ste čas nakupovali! Čeprav je večina kupov in zadržkov šteje za pasivno vlaganje, še posebej, če investitorji uporabljajo filozofijo »nastavite in pozabite« z taktiko, kot je povprečje dolarskih stroškov , je nakup in čakanje še vedno časovno, čeprav v najmanjši meri.
Tržni čas je ponavadi investitor, ki kupuje in prodaja v krajših obdobjih z namenom, da kupuje po nizkih cenah in prodaja po visokih cenah, medtem ko kupovanje in zadrževanje ponavadi vključuje nakup v rednih časovnih presledkih, brez majhnega ali ničesar glede cene, z namenom dolgo časa.
Poleg tega bo investitor, ki kupuje in kupuje, trdil, da imetje za daljša obdobja zahteva manj pogosto trgovanje kot druge strategije. Zato so stroški trgovanja čim manjši, kar bo povečalo celotno neto donosnost naložbenega portfelja. Enostavno rečeno, investitorji, ki kupujejo in imajo, verjamejo, da je "čas na trgu" bolj previden način naložbe kot "časovni razmik na trgu".
Beseda previdnosti v času trženja
Tržni čas je naložbena strategija, v kateri investitor sprejema naložbene odločitve, kupuje ali prodaja naložbene vrednostne papirje na podlagi napovedi prihodnosti. Ampak Ali je trg časovno pametno? Vprašanje, ali je tržni čas pameten za vlagatelja vzajemnega sklada, lahko odgovorimo z vprašanjem: Ali je mogoče predvideti prihodnost? Kratek odgovor je "Ne". Časovnik trga pa meni, da je mogoče kupiti zaloge ali vzajemne sklade po visokih cenah in prodati po nizkih cenah na podlagi njihove ocene prihodnje tržne in gospodarske dejavnosti.
Večina bi se strinjala, da je lahko časovno določanje trga mogoče v kratkem času, vendar je težje dosledno in natančno napovedati gibanja borznih trgov v daljšem časovnem obdobju. Seveda lahko predvidimo prihodnost, vendar to ne pomeni, da se bodo napovedi uresničile. Za povprečnega vlagatelja je najboljša strategija raznoliki portfelj dolgoročnih vzajemnih skladov. Ustvarjanje portfelja vzajemnih skladov se najbolje uporablja, ko je investitor skrbno pretehtal svoje naložbene cilje (tj. Časovno obdobje, finančne cilje) in strpnost do tveganja (tj. Čustva ali čustva glede vzpona in padcev borznega trga).
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.