Če poznate in opazujete faze poslovnega cikla, je poznavanje sektorjev, ki lahko presežejo borzni trg, mogoče narediti na pameten način.
Iz tega razloga si oglejte nekaj osnov investiranja z vzajemnimi skladi in nato preberite več o vlaganju v sektorje.
Naučite se zgraditi portfelj
Časovni razpored trga z vlaganjem v sektorske sklade se lahko zdi tvegan ali neodgovoren na površini, vendar ga je mogoče storiti pametno. Če želite zgraditi najboljši portfelj vzajemnih skladov, vedno začnete z dodelitvijo sredstev, ki ustreza vašemu časovnemu horizontu in tolerančnemu tveganju .
Na primer, investitorji, ki bodo morda morali porabiti svoje prihranke v manj kot desetih letih, morajo imeti razmeroma konzervativno mešanico delnic, obveznic in gotovine, v primerjavi z vlagateljem, ki ima več kot 10 let vlagati. Tudi če vsakič, ko opazite padec bilance stanja svojega računa, postanete nervozni, verjetno imate toleranco z manjšim tveganjem, kar pomeni, da bi morala biti dodelitev sredstev razmeroma konzervativna, ne glede na to, kakšen je vaš časovni okvir do odstopa.
Ko pridete do dodelitve sredstev, ste pripravljeni za gradnjo svojega portfelja.
Dober model za večino investitorjev za gradnjo portfelja se imenuje jedro in satelitska struktura. Kot že ime pove, začnete z jedrom, kot je eden izmed najboljših skladov S & P 500 Index , in graditi okoli njega z drugimi sredstvi. Tu se pojavljajo sektorji: lahko so nekateri "sateliti", ki postanejo del raznolikega portfelja.
Vlaganje v sektorske sklade
Sektorski skladi se osredotočajo na določeno industrijo, družbeni cilj ali sektor, kot so zdravstvo, nepremičnine ali tehnologija. Njihov naložbeni cilj je zagotoviti koncentrirano izpostavljenost določenim industrijskim skupinam, imenovanim sektorjem. Vlagatelji vzajemnega sklada uporabljajo sektorska sredstva za povečanje izpostavljenosti nekaterim industrijskim sektorjem, za katere menijo, da bodo uspešnejši od drugih sektorjev.
Toda kako lahko vlagatelj vedo, kateri sektor bo v danem trenutku najbolj uspešen? Seveda ni kristalne krogle, ko gre za investiranje; nihče z gotovostjo ne ve, kaj bo delniški trg ali gospodarstvo storil, zlasti v kratkih časih, kot so en dan, en mesec ali celo eno leto.
Kako se borza nanaša na gospodarske cikle
Razumevanje razlike med tržnimi in gospodarskimi cikli ter kako so povezane z naložbami lahko pomaga določiti najboljše časovne strategije in strukturo portfelja.
Na primer, ali ste vedeli, da bi volilni trg za delnice običajno dosegel vrh in se lahko začel zmanjševati pred gospodarskimi vrhovi? Z drugimi besedami se lahko trg novega trga za zaloge začne, tudi če gospodarstvo še naprej raste, čeprav zelo počasi. Pravzaprav, do trenutka, ko je zvezna rezerva uradno sporočila, da se je začela recesija, bi lahko bil pravi čas, da postanete bolj agresivni in začeli vlagati več svojih naložbenih dolarjev v zaloge.
Vsi vlagatelji, ki vključujejo posameznike, upravitelje premoženja, pokojninske sklade, banke, zavarovalnice, samo da navedete nekaj, skupaj sestavljajo in vplivajo na tisto, kar najbolj velja za "trg". Tehnično se trg nanaša na kapitalske trge , to je trg za vlagatelje za nakup in prodajo naložbenih vrednostnih papirjev, kot so delnice, obveznice in vzajemni skladi.
Ko slišiš ali preberete sklicevanje na "gospodarstvo", se najpogosteje nanaša na to, kaj sestavlja gospodarski sistem, ki vključuje potrošnike, industrijo, korporacije, finančne institucije in vlado.
Izbira najboljših sektorjev na podlagi poslovnih ciklov
V velikem slikovnem pogledu je kraj, kjer se borzni trg in gospodarstvo prekrivata. To je zaradi številnih razlogov, vendar je predvsem posledica dejstva, da podjetja, kar pomeni vse od lastnikov malih podjetij do korporacij, spodbujajo gospodarstvo in so razlog za obstoj borznega trga.
Zaradi tega lahko vlagatelji spremljajo poslovni cikel in izbirajo sektorje, ki temeljijo na zgodovinskih trendih v različnih fazah cikla:
- Faza zgodnjega cikla: gospodarstvo se hitro opomore od recesije. Kredit se začne povečevati po zmanjšanju denarne politike (obrestne mere padajo), kar oslabljenemu gospodarstvu doda denar in likvidnost. Kot rezultat, podjetja zaslužki rastejo in potrošniki porabijo. Najboljši sektorji vključujejo potrošniška ciklična in finančna sredstva.
- Srednja faza: to je navadno najdaljša faza poslovnega cikla. Gospodarstvo je močnejše, vendar se rast pospešuje. Obrestne mere so na najnižji in so dobički podjetij najmočnejši v ciklu. Najboljši sektorji vključujejo industrijo, informacijsko tehnologijo in osnovne materiale.
- Faza poznega cikla: Gospodarska rast se upočasnjuje in se začenja pojavljati pregreti, ko se inflacija viša, cena delnic pa se zdi draga v primerjavi s prihodki (glej indeks S & P 500 Index P / E ). Najboljši sektorji v tej fazi so energetika, komunalne storitve, zdravstveno varstvo in potrošniška sredstva
- Faza recesije: Gospodarska dejavnost in dobički podjetij se zmanjšujejo, obrestne mere pa rastejo, saj deluje zvezna rezerva za boj proti inflaciji. Najboljši sektorji v tej fazi vključujejo iste sektorje, ki začnejo pridobivati prednost v fazi poznega cikla. Vendar pa je ta faza običajno najkrajša (običajno manj kot eno leto) in se lahko premika v sektorje faze zgodnjega cikla.
Zapomnite si in uporabite 5% dodelitev naložbenega pravila
Nekaj vprašanj se lahko še zdaleč zadrži v vašem umu, na primer "Kolikšen del mojega portfelja naj dodelim vsakemu sektorju?" in "Koliko sektorjev naj uporabljam?" Splošno pravilo, ki ga je treba upoštevati, ni dodeljevanje več kot 5% vsakemu sektorju in izogibanje več kot 20% vašega portfelja, namenjenega sektorjem. Zato lahko uporabite med enim in štirimi sektorji.
Razlog za to je, da bodo imeli tudi drugi delniški skladi, ki jih morda uporabljate, kot so sredstva S & P 500 Index, tudi izpostavljenost do sektorjev in ne želite preveč prekrivanja zalog sklada , drugače boste premagali enega glavnega namena uporabe sektorjih, kar je za diverzifikacijo. Taktična in strateška vlaganja niso le povečanje donosnosti!
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.