Vzorčni portfelj Vanguard skladov
Morda je edini težavni vidik gradnje portfelja z Vanguard skladi zmanjšanje možnosti za izbor nekaj sredstev, ki najbolje ustrezajo vašim potrebam. Toliko lahko izbirate!
Vanguard je lahko mesto za vlaganje v indeksne sklade , vendar imajo tudi nekatere najboljše aktivno upravljane sklade, ki jih lahko kupi denar.
S tako široko izbiro visoko kakovostnih nizkocenovnih vzajemnih skladov ni treba vlagati v druge sklade.
Začnite z najboljšo strukturo portfelja
Preden izberemo najboljše sklade Vanguard, ki jih bomo uporabili za naš portfelj, bomo pregledali enostavno, a učinkovito strukturo portfelja, imenovano jedro in satelit , kar je prav tako slišno: portfelj je zgrajen okoli "jedrnega holdinga", kot je velik delniški indeks delniškega vzajemnega sklada, ki predstavlja največji del portfelja in druge vrste sredstev - "satelitske gospodarske subjekte", ki se sestojijo iz manjših delov portfelja, da bi končno končali. Sateliti običajno sestavljajo sredstva iz različnih kategorij, kot so tuje zaloge, zaloge majhnih delnic, obvezniški skladi in včasih sektorski skladi .
Glavni cilj tega oblikovanja portfelja je zmanjšanje tveganja zaradi diverzifikacije (dajanje jajc v različne košare), medtem ko je uspešnejše (pridobivanje višjih donosov od) standardno merilo uspešnosti, kot je indeks S & P 500 .
Vzorčni portfelj najboljših vanguardnih skladov
Zdaj, ko imamo pametno obliko za naš portfelj skladov Vanguard, si lahko ogledamo primer, ki lahko služi kot model za oblikovanje lastnega portfelja:
- 35% indeks Vanguard 500 (VFINX): zaloge ameriških velikih pokrovčkov
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): tuje zaloge
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): zaloge majhnih zalog
- 5% Zdravstvena nega Vanguard (VGHCX): Zdravstveni sektor
- 35% Vanguard Skupni indeks obveznic za obveznice (VBMFX): obveznice
Ta posebna mešanica sredstev Vanguarda je primer zmernega portfelja , ki je primeren za vlagatelja z zmerno visokim tveganjem in časovnim horizontom najmanj 5 let. Zmerni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja zmerne nestanovitnosti trga (ups in padci vrednosti računa) v zameno za možnost prejemanja donosov, ki presegajo inflacijo za precejšnjo maržo. Razčlenitev sredstev je 65% in 35% obveznic.
Uporaba sektorskih skladov, kot je VGHCX, je neobvezna. Če so dodani drugi sektorji, se prepričajte, da dodeljevanje sredstev znaša približno 5% za vsak sektor in ne poskuša presegati skupno 15% dodelitve sektorjem (tj. 5%, dodeljenih 3 različnim sektorskim skladom).
Možnost lažnega portfelja
Morda ste opazili, da ta model portfelja vključuje aktivno upravljane Vanguardove sklade in indeksna sredstva. Toda nekateri vlagatelji razumljivo všeč ideji o vlaganju le v Vanguardove indeksne sklade. To je zato, ker imajo izredno nizke stroške in sledijo svojim referenčnim merilom, kar zmanjšuje tveganje upravitelja, povezano z aktivno upravljanimi sredstvi .
Zaradi pasivne narave indeksnih skladov nekateri vlagatelji privlačijo portfelj indeksnih skladov " leni portfelj ". Tukaj je preprost primer leni portfelja skladov Vanguard:
40% Vanguard Skupni indeks borznega indeksa
30% Sklad Vanguard Total International Stock Index
30% Vanguard Skupni indeks obveznic za trg obveznic
Ta leni portfelj je še ena zmerna dodelitev, ta je 70% delnic in 30% obveznic.
Ne glede na to, katera sredstva Vanguarda izberete, se prepričajte, da uporabljate raznoliko skupino vzajemnih skladov in upoštevajte te smernice pri analizi vzajemnih skladov .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.