Čeprav vlagatelji, ki iščejo dividendne sklade, pogosto iščejo najvišje donose, obstajajo drugi dejavniki, ki jih je treba upoštevati pri iskanju najboljših sredstev.
Za naš seznam najboljših dividendnih skladov vkljucujemo samo vzajemne sklade brez obremenitve z nizkimi razmerji med odhodki .
Za nekatere vlagatelje ni čudno, da so sredstva, ki sestavljajo naš seznam, razdeljena med družbe vzajemnega sklada, Vanguard in Fidelity .
Zakaj vlagati v dividendne sklade?
Mnogi vlagatelji kupijo dividendne delnice ali dividendne sklade z namenom, da prejmejo stalen dotok dohodka, ki izhaja iz izplačil dividend, ki se običajno pojavljajo četrtletno. To pomeni, da so dividendni skladi primerni naložbi za upokojene vlagatelje.
Vendar se nekateri vlagatelji odločijo za reinvestiranje dividend, ki se včasih imenujejo tudi programi reinvestiranja dividend ali DRIP. Ko se dividende reinvestirajo, se dividende uporabijo za nakup večjega deleža naložbe in ne za plačilo vlagatelju.
Nekateri vlagatelji radi uporabljajo vzajemne sklade, ki plačujejo dividende v gospodarskih okoljih, kjer obvezniški vzajemni skladi niso privlačni. Na primer, ko so obrestne mere nizke, vendar so gospodarski pogoji na splošno dobri, imajo obvezniški skladi nižje donose kot dividendni vzajemni skladi.
10 najboljših dividendnih skladov za vsakega vlagatelja
Vsi ti dividendni skladi družbe Vanguard in Fidelity so nizkocenovna sredstva brez obremenitve. Vendar pa imajo skladi nekoliko drugačne stile, od katerih ima lahko vsaka svojo pritožbo vlagateljem. V nobenem posebnem vrstnem redu, tukaj je 10 najboljših dividendnih sredstev za skoraj vsakega vlagatelja.
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) je pasivno upravljani sklad, ki sledi indeksu visokih dividendnih donosov FTSE AW ex-US, ki je indeks, sestavljen iz 800 delnic mednarodnih podjetij, za katere se pričakuje nadpovprečna dividenda donosov. VIHIX ponuja izpostavljenost razvitim in nastajajočim gospodarstvom zunaj ZDA, slog sklada pa je velika vrednost. Najnižja začetna naložba za nakup VIHIX-a je 3000 USD, koeficient stroškov je 0,42 odstotka ali 42 USD za vsakih 10.000 USD.
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) je idealen za vlagatelje, ki iščejo dohodek zdaj z visokimi donosi za zaloge. Portfelj je sestavljen predvsem iz velikih zalog vrednostnih papirjev podjetij v Združenih državah, ki plačujejo visoke dividende v primerjavi s podobnimi podjetji. Razmerje stroškov za VHDYX je izredno nizko 0,15 odstotka ali 15 evrov za vsakih 10.000 vložkov, minimalni začetni nakup pa je 3.000 dolarjev.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) se osredotoča na zaloge v sektorju gospodarskih javnih služb, ki se zelo zavzemajo za visoke dividende. Imetja portfelja sestavljajo velike zaloge ameriških zalog komunalnih podjetij, kot so Duke Energy Corporation (DUK) in Southern Co (SO). Razmerje med stroški za VUIAX je privlačno nizko 0,10 odstotka ali 10 evrov za vsakih 10.000 vložkov. Vendar ne pozabite, da je ta vzajemni sklad ponujen le v razredu razreda Vanguard Admiral, ki ima minimalni začetni nakup v višini 100.000 USD. Ni najmanjšega nakupa različice sklada ETF (ticker: VPU), ki ima enako razmerje med stroški.
- Aktivno upravlja Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX); zato ne boste našli različice ETF tega sklada. Tipični visokoplačni obvezniški skladi bodo imeli nizke kreditne kvalitativne obveznice, znane tudi kot junk obveznice, vendar pa upravljavec tega sklada išče obveznice, ki so v višjem obsegu kreditne kvalitete v primerjavi s povprečnim skladom visoke donosne obveznice. Torej bi lahko rekli, da obveznice v VWEHX-u niso enako "nenavadne" kot drugi skladi junk obveznic - vlagatelji lahko dobijo donos brez precej tveganj v primerjavi z drugimi visoko donosnimi skladi. Koeficient odhodkov za VWEHX znaša 0,23 odstotka ali 23 evrov za vsakih 10.000 evrov, minimalni začetni nakup pa je 3.000 dolarjev.
- Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund (VWAHX) je vzajemni sklad, ki lahko zagotovi dohodek, medtem ko ustvarja malo brez davkov. Ker ima sklade za občinske obveznice, dohodek ni obdavčljiv na zvezni ravni. Vlagatelji, ki kupujejo davčne oproščene denarne sklade, kot je VWAHX, so tipično visoki dohodki posameznikov z obdavčljivimi računi. Stroški za VWAHX so samo 0,19 odstotka ali 19 evrov za vsakih 10.000 vložkov, minimalni začetni nakup pa je 3.000 dolarjev.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) je dober način za vlagatelje, da pridobijo dostop do nepremičninskega sektorja, kar je znano po doslednem izplačilu dividend in je sklad med najboljšimi v tej kategoriji. Čeprav naraščajoče obrestne mere lahko negativno vplivajo na donose za investicijske sklade za nepremičnine, lahko okolje z nizkimi obrestnimi merami ohrani nizke stroške zadolževanja za domače kupce in razvijalce. Stroški za VGSIX znašajo 0,26 odstotka ali 26 evrov za vsakih 10.000 evrov.
- Fidelity Equity Income ( Fidelity Equity Income) (FEQIX) je dober sklad, ki daje povprečno uspešnost, vendar nadpovprečni donos. Sklad ima večinoma ameriške vrednostne papirje z velikimi vrednostmi. Koeficient odhodkov za FEQIX je nizek 0,67 odstotka, minimalni začetni nakup pa je 2,500 dolarjev.
- Fidelity & Equity Prihodki od dividend (FEQTX) je še en Fidelity sklad, ki običajno ne vodi v kategorijo vrstnikov uspešnosti, vendar je zanesljiv za ustvarjanje dohodka z dividendami. Dodelitev portfelja je približno 90 odstotkov ameriških zalog in 10 odstotkov tujih zalog. Prisotnost zalog srednje velikih kapic poleg velikih kapic daje FEQTX nekaj agresivnega roba. Razmerje stroškov za FEQTX je nizko pri 0,72 odstotka, minimalni začetni znesek nakupa pa je 2,500 dolarjev.
- Fidelity Strateška dividenda in dohodek (FSDIX) je eden izmed najboljših dividendnih skladov v vrstici Fidelity. Portfelj je sestavljen iz približno dveh tretjin velikih zalog ameriških velikih pokrovčkov, preostanek pa se razporedi med tuje delnice, obveznice, gotovino in zamenljive vrednostne papirje. Koeficient odhodkov za FSDIX je nizek pri 0,78 odstotka, minimalni začetni nakup pa je 2 500 dolarjev.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) je uravnotežen sklad, ki lahko zagotovi raznolikost in hkrati združuje kakovost rasti in dohodka. Portfelj FAGIX je sestavljen iz približno 20 odstotkov delnic, 70 odstotkov obveznic in 10 odstotkov gotovine. Stran kapitala je večinoma zaloge rasti, kot so abecede (GOOG), Skyworks (SWKS) in Ally Financial (ALLY), mešanica s fiksnim donosom pa sestavljajo predvsem obveznice z visokim donosom. Odhodki znašajo 0,73 odstotka.
Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.