Definicija in osnove vlaganja v vzajemne sklade dividend
Definicija in prednosti vzajemnih skladov za dividende
Dividendni vzajemni skladi so delniški vzajemni skladi, ki vlagajo predvsem v družbe, ki izplačujejo dividende, kar je dobiček, ki ga podjetja delijo z delničarji.
Dividende lahko prejmete kot vir dohodka ali jih lahko uporabite za nakup več delnic vzajemnega sklada. Večina vlagateljev, ki kupujejo dividendne vzajemne sklade, običajno iščejo vir dohodka, kar pomeni, da bi vlagatelj želel stalna in zanesljiva plačila iz naložb vzajemnih skladov .
V večini primerov so dividendni vzajemni skladi zaradi svoje dohodkovne narave najbolj primerni za upokojene vlagatelje. Dividendni vzajemni skladi so prav tako manj agresivni (manj tvegani) kot druge vrste sredstev, kot so skladi za rastni sklad.
Nekateri vlagatelji radi uporabljajo vzajemne sklade, ki plačujejo dividende v gospodarskih okoljih, kjer obvezniški vzajemni skladi niso privlačni. Na primer, ko so obrestne mere nizke, vendar so gospodarski pogoji na splošno dobri, imajo obvezniški skladi nižje donose kot dividendni vzajemni skladi.
Slabosti in nasveti za uporabo dividendnih skladov
Vse navedeno se lahko šteje za ugodnosti, ugodnosti ali prednosti dividendnih vzajemnih skladov, vendar je lahko narava teh sredstev za ustvarjanje dohodka neugodna.
Vlagatelji morajo biti previdni pri uporabi dividendnih vzajemnih skladov, ker se dividende obdavčijo kot navadni dohodki. Zaradi tega lahko nekateri investitorji razmislijo o nakupu vzajemnih skladov za dividende na računu individualne pokojnine (IRA) ali 401 (k), kjer zaslužki rastejo od odloga davkov, dokler se ne začnejo umiki. Zato se vlagatelji vzajemnih skladov pred vlaganjem zavedajo obdavčitve vzajemnih skladov.
Na primer, če kupujete in držite dividende na rednem borznem računu, se dividende obdavčijo kot redni prihodki. Če želiš obdržati davke na minimum, morda ne bo všeč dodani davek, ki izhaja iz dividend.
Enostaven način vlaganja v delnice, ki izplačujejo dividende vzajemnih skladov, je uporaba indeksnih skladov ali borznih trgovskih skladov (ETF) . Ti vzajemni skladi običajno imajo velike delnice, ki izplačujejo dividende. V primeru indeksnih skladov pogosto hranijo zaloge znotraj indeksa, kot je S & P 500, ki plačujejo najvišje dividende. Nekateri dividendni skladi prav tako kupujejo in imajo zaloge podjetij, ki imajo evidence o povečanju njihovih dividend. Na ta način ima vlagatelj možnost prejemati dividende, a jih tudi sčasoma povečati.
Pri raziskavi dividendnih skladov lahko dobite dobro predstavo o preteklih in prihodnjih izplačilih dividend z analizo donosa sklada. 30-dnevni donos vzajemnega sklada SEC se nanaša na izračun, ki temelji na 30-dnevnem obdobju, ki se konča na zadnji dan prejšnjega meseca. Donosnost odraža dividende in obresti, zaslužene v obdobju, po odbitku stroškov sklada.
Vhodni 12-mesečni donos vzajemnega sklada ali TTM se nanaša na odstotek prihodka, ki ga je portfelj skladov vrnil vlagateljem v zadnjih 12 mesecih.
Zato 30-dnevna donosnost SEC vam daje idejo o trenutnem donosu in kaj lahko pričakujete v bližnji prihodnosti. Donos TTM vam daje povprečno izplačilo iz preteklosti, ki se lahko ali ne bo ponovil v naslednjih 12 mesecih.