Kaj morate vedeti o donosih vzajemnega sklada
Vlagatelji, ki iščejo dohodke, so pametni, da bi se naučili osnov analiziranja donosa vzajemnega sklada. V tem članku smo izkopali osnovo donosov vzajemnih skladov in omogočili enostavno razumevanje donosov.
Kakšen je donos dvanajstmesečnega (TTM) donosa?
TTM Donos vzajemnega sklada se nanaša na odstotek dohodka, ki ga je portfelj skladov vrnil vlagateljem v zadnjih 12 mesecih.
TTM je kratica, ki se nanaša na "zadnjih dvanajst mesecev".
Izračuna se s tehtanim povprečjem donosov deležev (tj. Delnic, obveznic ali drugih vzajemnih skladov), ki so v portfelju sklada. Za primerjavo se donos osnovnih delnic določenega sklada izračuna tako, da se celotni znesek dolga dividende deli na stalež, izplačan kot dohodek delničarjem po ceni delnice.
Donos TTM zagotavlja nedavno zgodovino povprečnih dividend in obresti vzajemnega sklada vlagateljem. Če na primer analizirate sklad in vidite, da je TTM donos 3,00%, bi moral vlagatelju izplačati 3 000 USD, pri čemer je bil povprečni znesek naložbe v preteklem letu 100 000 USD. Vendar je pomembno opozoriti, da je treba TTM donos obravnavati kot oceno, ker morda ne predstavlja dejanskega dohodka, ki ga prejme določen vlagatelj.
Prav tako kot pri pretekli uspešnosti dohodek, ki ga je v preteklem letu izplačal vzajemni sklad, ni zagotovilo, da bo v naslednjih 12 mesecih prinesel enak znesek.
Kakšen je 30-dnevni donos SEC?
30-dnevna donosnost SEC vzajemnega sklada se nanaša na izračun, ki temelji na 30-dnevnem obdobju, ki se konča na zadnji dan prejšnjega meseca. Donosnost odraža dividende in obresti, zaslužene v obdobju, po odbitku stroškov sklada.
Donos je imenovan za SID, ker morajo družbe za donos poročati s strani Komisije za vrednostne papirje in borzo.
Za obvezniške sklade se donosnost SID približuje donosu, ki bi ga investitor prejela v enem letu, ob predpostavki, da se vsaka obveznica v portfelju zadrži do zapadlosti. Upoštevajte pa, da imetja obveznih skladov (osnovni vrednostni papirji) niso v posesti do zapadlosti in da obvezniški skladi ne "zori".
Vendar pa 30-dnevna donosnost SEC še vedno zagotavlja uporabne informacije vlagateljem, saj pomaga oceniti dohodek, izražen v odstotkih, potreben za namene načrtovanja.
Donosnost TTM proti 30-dnevnemu donosu SEC
Kot že morda že razumete tako, da ste do sedaj prebrali ta članek, je glavna razlika med TTM donosom vzajemnega sklada in njenim 30-dnevnim donosom SEC-ja , da je slednja nova meritev donosa.
Nobena številka ne bi smela veljati za točen napovedovalec prihodnjega potencialnega prihodka sklada. V preteklih dividendah, obrestih in zgodovini distribucije vzajemnega sklada se lahko razjasni usmeritev obrestnih mer in vodijo pričakovanja. Na primer, če je donos TTM višji od 30-dnevnega donosa SEC, združene informacije kažejo, da se lahko prihodnji donos sklada dodatno zmanjša. Te informacije je mogoče obravnavati tudi v kombinaciji s prevladujočimi obrestnimi merami in gospodarstvom na splošno.
Na splošno, če bo Zvezna rezerva zniževala obrestne mere, se bodo zmanjšali tudi donosi na delnice, obveznice in vzajemne sklade, ki imajo te vrednostne papirje.
Na primer, če je donos TTM 3,99% in 30-dnevna donosnost SEC znaša 2,99%, lahko načrtujete donos sklada v naslednjih mesecih in letu pod 2,99%. Prepričajte se, da ste v svojih ocenah konzervativni in nikoli ne pričakujte, da se bodo stopnje kratkoročno zviševale.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.