Kako in kje kupiti najboljše kazalnike
Tukaj delimo najboljše družbe vzajemnih skladov in diskontne posrednike za nakup indeksnih skladov, plus nekaj finančnih podjetij, ki zaračunavajo preveč za indeksne sklade (in se morajo zato izogibati).
Vzajemni skladi, ki ponujajo najboljše indeksne sklade
Najboljši indeksni skladi so na splošno tisti, ki imajo dve glavni kvaliteti: 1) nizki stroški in 2) natančno sledenje indeksom. Z drugimi besedami, saj so indeksna sredstva pasivno upravljane naložbe, namenjene ponovitvi uspešnosti ciljnega indeksa, preprosto iščete nizke stroške in uspešnost, ki je skoraj identičen indeksu.
Tukaj so štiri najboljše družbe, kjer lahko vlagatelji dobijo najboljše kazalnike:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments je med najboljšimi in najljubšimi družbami vzajemnega sklada za sami sebe. Ustanovitelj Jack C. "Jack" Bogle je oblikoval podjetje okoli svoje ideje, da nizkocenovni indeksni skladi lahko zagotovijo boljše donose za dolgoročnega vlagatelja.
Bogle, ki je zdaj upokojen, učinkovito in dosledno dokazuje skupnosti vlagateljev, da je neumno poskusiti aktivno upravljani pristop, kjer lahko preprosta in poceni strategija indeksnega sklada s pasivno upravljanim indeksom zagotovi boljše donose. Vanguard je prvo podjetje vzajemnih skladov, ki ponuja javno indeksiran sklad, ki se danes imenuje indeks Vanguard 500 (VFINX). V svetu imajo največji delniški vzajemni sklad, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) in največji obvezniški vzajemni sklad na svetu, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). In z največjim izborom nizkocenovnih skladov brez indeksa naložb, je Vanguard največji in najboljši ponudnik indeksnih vzajemnih skladov na svetu. Prav tako ponujajo indeksna sredstva, ki združujejo zaloge in obveznice, kot so Vanguard Balanced Index (VBINX) in indeksni skladi, ki se osredotočajo na določene sektorje, imenovane sektorske sklade, kot so Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) in več trgovskih skladov , ali ETF-ji, ki so podobni vzajemnim skladom. Vanguard indeks skladi zahtevajo najmanj 3.000 $ začetne naložbe za začetek. Najmanjši tekoči prispevki so običajno 100 ali manj.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments je najbolj znan kot podjetje vzajemnih skladov in ponudnik storitev za upokojitev in izdelkov, kot so načrti 401 (k) in IRA, za podjetja in posameznike. Fidelity, ustanovljena leta 1946, je ena največjih korporacij večnacionalnih finančnih storitev na svetu. Kot družba za vzajemne sklade se je Fidelity povečal na hrbtni strani nekaterih svojih aktivno upravljanih vzajemnih skladov, kot so Fidelity Contrafund (FCNTX), ki sta jo vodila Williams Danoff in Fidelity Magellan (FMAGX), ki jo je leta 1980 znano po legendarni vodja sklada Peter Lynch. Čeprav Fidelity specializira za aktivno upravljane vzajemne sklade, imajo na trgu na voljo najcenejše, visoko kakovostne indeksne sklade. Na primer, indeks Fidelity 500 (FUSEX) ima razmerje med stroški samo 0,09%, kar je za indeks Vanguard 500 manj kot 0,16%. Zaradi nižjih izdatkov se bo po pričakovanjih FUSEX v zameno za investitorja izravnal VFINX. Na splošno so nižji notranji stroški za upravljanje vzajemnega sklada, večja donosnost za vlagatelja. Fidelity ima tudi več drugih izjemnih indeksnih skladov, kot so indeks Fidelity US Bond (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) in še več. Skladi z indeksom Fidelity potrebujejo najmanj začetnih naložb v višini 2.500 USD, da bi začeli. Najmanjši tekoči prispevki so običajno 100 ali manj.
- Charles Schwab : Charles Schwab Corporation, znan tudi kot Schwab in imenovan po ustanovitelju, je borzno posredniško podjetje, ki ponuja posameznim vlagateljem vzajemne sklade in finančne storitve. Podjetje Schwab, ustanovljeno leta 1971 pod imenom First Commander Corporation, je začelo ponujati posredniške storitve posameznikom z popustom leta 1975. Pred tem časom so se naložbe na borzo šteli predvsem kot privilegirana bogata oseba. To je borzno posredniško podjetje, ki ima tudi svojo linijo vzajemnih skladov. Njihovi indeksni skladi so nekateri najcenejši in najboljši na trgu. Najboljši indeksni skladi so Schwab S & P 500 Index (SWPPX) in Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), ki sta imeli razmerje zgornje meje le 0,09%, kar se primerja s povprečjem v industriji 0,40% za sklade delniškega indeksa. Najnižja začetna naložba v vrednosti 100 evrov je tudi nizka.
- Severni skladi : če ste izvedli katero koli raziskavo o nizkocenovnih vzajemnih skladih, ste morda že slišali za sredstva iz Severnih skladov. Mnoge njihove indeksne sklade imajo nižje stopnje odhodkov od tistih pri Vanguard Investments. Severne sklade upravlja Severni Trust, ki ponuja približno 50 vzajemnih skladov, od katerih so večinoma nizkofrekvenčni indeksni skladi, kot so Severni Mid Cap indeks ( NOMIX ), Severni majhen pokrovni indeks ( NSIDX ) in Severni obvezniški indeks ( NOBOX ) , od katerih imajo vsi odhodki 0,15% in so nižji od sredstev v istih zadevnih kategorijah v Vanguardu.
Iskanje najboljših indeksnih sredstev pri borzno posredniških podjetjih
Mnogi spletni posredniki, ki so dostopni vsakodnevnim vlagateljem, se pogosto imenujejo kot posredniki za popuste. Večina ljudi ne razmišlja o borznoposredniških družbah, ko razmišljajo o vzajemnih skladih. Namesto tega in s tem upravičeno razmišljajo o nekaterih najboljših družbah vzajemnega sklada brez obremenitve , kot so Vanguard, Fidelity in T. Rowe Price. Popustni posredniki na spletu, ki ponujajo širok izbor vzajemnih skladov (čeprav niso njihovi lastniki), sta Etrade in TD Ameritrade. Charles Schwab je tudi diskontni posrednik, vendar ponujajo lastna sredstva, kot je bilo že poudarjeno v tej zgodbi.
Upoštevajte, da borznoposredniške družbe, pa tudi podjetja vzajemnih skladov, pogosto zaračunavajo transakcijske provizije pri nakupu ali prodaji delnic sredstev drugih družb. Ti honorarji so ponavadi nizki in povprečno okoli 10 USD na trgovino.
Diskontni posredniki pogosto ponujajo na tisoče vzajemnih skladov, vendar se prepričajte, da začnete iskanje tako, da preučite njihove izbire sredstev brez transakcij ali "skladov NTF".
Pazite na indeksne sklade, ki so preveč dragi
Kot že veste, indeksni skladi se pasivno upravljajo, kar pomeni, da vodstveni tim preprosto kupi vrednostne papirje, ki jih najdemo v indeksu, in zato ni treba opraviti nobenih raziskav in je zelo malo trgovanja potrebno. To seveda ohranja notranje stroške delovanja indeksnih skladov zelo nizko. Zato ni razloga, da bi vlagateljem zaračunali stroške več kot povprečje indeksnih skladov, kar je približno 0,40%.
Tukaj je nekaj najdražjih skladov indeksa S & P 500:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% razmerje med stroški
- Invesco indeks S & P 500 indeksni indeks (SPICX): 1,33% razmerje med stroški
- Deutsche S & P 500 indeksni sklad (SXPCX): 1,32% razmerje med stroški
- Wells Fargo Indeks (WFINX): 1,31% razmerje med stroški
Poleg razmerij z visokimi stroški vsak od teh razredov delnic sklada zaračuna 1,00-odstotno raven obremenitve, ki se zaračuna za nakup in prodajo delnic, zaradi česar so še dražji. Upoštevajte, da imajo ta sredstva morda druge razrede delnic, ki so cenejši od teh; vendar še vedno nad povprečjem razmerja med stroški.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.