Vlagatelji si prizadevajo narediti iste napake
Pravzaprav lahko v nekaterih primerih vlagatelj še naprej večkrat naredi popolnoma enako napako, če se ne učijo iz svojih prejšnjih napak.
Morda imate nekaj neposrednih izkušenj s samo točno takšno situacijo.
Dobra novica je, da se večini teh napak lahko izognemo samo z zavedanjem. V nadaljevanju si bomo ogledali najpogostejše napake in ugotovili, kako bi lahko preprečili krvavitev (ali pa jih celo spremenili v vašo korist).
Nakup delnic v podjetju, ki ga ne razumeš
Preveč pogosto vlagatelji težijo k najnovejši "vroči" ali domišljijski industriji. Morda zelo malo ali celo nič ne ve, o tehnologiji ali biotehnologiji ali specifičnem podjetju, v katerem se ukvarja osnovna družba.
Seveda to ne preprečuje, da bi skušali skočiti na to, kar pričakujejo, da bo naslednji dobičkonosen vlak. V tem scenariju vlagatelj ne vidi vseh prednosti in koristi, ki bi jih imeli pri vlagateljih, ki malo vedo o sami panogi.
Ko razumete podjetje, imate v večini drugih vlagateljev naravno vgrajeno prednost.
Če na primer upravljate z restavracijo, boste v skladu s podjetji, ki se ukvarjajo s franšizo restavracij.
Prav tako boste videli iz prve roke (in preden postanejo javno znani) navade pokroviteljev. V podaljšku boste vedeli, ali industrija v razcvetu, počasnejši ali ohlajanju, tudi pred veliko večino vlagateljev.
Da bi naš scenarij naredili še korak dlje, videli boste trende v panogi, v kateri se ukvarjate, lahko ugotovite, kakšne so priložnosti za sprejemanje velikih naložbenih odločitev . Iz neposrednega znanja se zdi, da lahko pomeni dobiček iz naložb (ali izogibanje izgubam).
Ko vlagate v podjetje, ki je "nad vašo plačo", morda ne boste razumeli težavnosti in zahtevnosti zadevnega podjetja. To ne pomeni, da morate biti rudnik zlata, da bi investirali v rudarske družbe ali zdravnika, da bi vlagali v zdravstveno varstvo, vendar to zagotovo ne bi poškodovalo!
Kadarkoli imate lahko nepošteno prednost pred večino vlagateljev, morate to prednost izkoristiti, kolikor je to mogoče. Če ste odvetnik, se lahko bolje zavedate, kdaj vlagati v podjetja, ki svoje prihodke ustvarijo s sodnimi postopki. Če ste kirurg, boste imeli boljše razumevanje o tem, kako dobro (ali slabo) operacijski robot opravlja svojo nalogo, in kot tak ima lahko notranjo sled, kako uspešna je lahko osnovna zaloga.
Pričakuje preveč zaloge
To velja še posebej, če se ukvarjamo z zalogami peni . Večina ljudi obravnava nizkocenovne delnice, kot so loterijske vozovnice, in pričakujejo, da bodo lahko svoje $ 500 ali $ 2000 pretvorili v majhno bogastvo.
Seveda je to včasih resnično, vendar ni primerno razmišljati o tem, kdaj se lotite naložb. Morate biti realistični glede tega, kaj boste pričakovali od uspešnosti delnic, tudi če so takšne številke veliko bolj dolgočasne in navidezne, kot so pie-in-the-sky ravni, za katere lahko upate.
Poglej to uspešnost zalog do te točke. Prav tako pazi vse druge naložbe, ki so konkurenti v isti industriji. Ali je v preteklosti naložba, ki je temeljila, dosegla 5% ali 10% letno, ali ali so ti potezi bližje stotinam odstotkov? Ali večina podjetij v industriji vidi svoje deleže, ki se gibljejo 1% naenkrat, ali pa je bolj pogosto, da skočijo za deset odstotkov?
Na podlagi prejšnje uspešnosti, čeprav ne kaže na to, kaj bi lahko prišlo, bi lahko dobili zamisel o nestanovitnosti in trgovanju z osnovnimi delnicami.
Značilno je, da bo delnica še naprej delovala predvsem tako, kot je v preteklosti, in običajno, da bo povezana s celotno industrijo.
Uporaba denarja, ki si ga ne morete privoščiti tveganju
Če bi lahko videli, kako drugače postane vaš stil trgovanja drugačen, ko uporabljate denar, ki ga ne morete privoščiti . Vaša čustva se povečajo, vaša stresna stopnja gre skozi streho in kupujete odločitve, ki jih sicer ne bi nikoli naredili.
Stari japonski pregovor pravi: »Sčasoma boste izgubili vsak dolar, s katerim se igrate.« Nikoli se ne bi smeli postaviti v situacijo visokega pritiska, v kateri položite denar na linijo, ki jo potrebujete iz drugih razlogov.
Prva misel je vlagati samo v špekulativne delnice z "tveganim denarjem". Vendar pa lahko nadaljujemo korak dlje in predlagamo, da pri zagonu ne uporabite pravega denarja. Razmislite o trgovanju s papirjem, ki je brez tveganja in ne zahteva nobenega denarja. Potem, ko dobite dobro pri trgovanju s papirjem, se lahko preselite v trgovanje z realnim denarjem.
Ko investirate z denarjem, ki ga lahko tvegate, boste naredili veliko bolj sproščeno odločitev o trgovanju. Na splošno boste imeli veliko več uspeha z vašimi obrti, ki jih ne bodo povzročile negativna čustva ali strah.
Biti pod vplivom nestrpnosti
Morda smo se dotaknili različnih čustev, ki jih lahko imate, ko vlagate, vendar je eden izmed najdražjih nestrpnost. Ne pozabite, da so delnice v določenem podjetju - podjetja delujejo veliko počasneje, kot bi jih večina od nas običajno želela videti ali celo, kot bi pričakovali večina od nas.
Ko je upravljanje prišlo do nove strategije, lahko traja več mesecev, če ne nekaj let, za ta nov pristop, da se začne igrati. Prevečkrat vlagatelji kupujejo delnice delnic in takoj pričakujejo, da bodo delnice v njihovem najboljšem interesu.
To popolnoma ne upošteva veliko bolj realističnega časovnega okvira, v katerem delujejo podjetja. Na splošno bodo zaloge trajale veliko dlje, da bi naredili poteze, za katere upate ali pričakujete. Ko se ljudje najprej vključijo v delnice družbe, ne smete dovoliti, da nestrpnost dobi najboljše od njih ... ali svojo denarnico!
Učenje o zalogah za vlaganje iz napačnih mest
To je izredno pomembna točka. Ni pomanjkanja tako imenovanih strokovnjakov, ki so pripravljeni povedati njihova mnenja, medtem ko jih pakirajo in predstavljajo, kot da so izobraženi in brezpogojno pravilno poznajo.
Eden od najpomembnejših delov dobrega vlaganja je prepoznavanje in izoliranje virov vodenja, ki vam dosledno pomagajo doseči dobiček. Za vsako dobro informacijo, ki bi lahko bila koristna, boste verjetno videli stotine kosov res groznih navodil.
Vedno se spomnijte, da samo zato, ker nekdo nastopajo na vrhunskih medijih ali ne, to ne pomeni, da vedo, o čem govorijo. In celo, čeprav imajo zvezdno razumevanje svoje teme, to še vedno ne pomeni, da bodo pravilne.
Tako je vaša naloga kot vlagatelj oceniti, katere vire informacij je treba zaupati, in pokazali zanesljiv in stalni trend modrosti. Ko ste identificirali tiste posameznike ali službe, ki lahko vodijo k dobičku, se še vedno le delno zanašate na svoje misli - združite tiste s svojo lastno skrbnostjo in mnenjem za oblikovanje vaših trgovinskih odločitev.
Če ste slišali o zalogi brezplačno , še posebej peni staleža , je skoraj gotovo, ki ga poganjajo igralci s pomembnimi skritimi motivacijami. To morda ne bo res, če boste slišali mnenje strokovnjaka o nečem, kot je CNBC, vendar je popolnoma in ne kategorično res, ko boste slišali o najnovejšem "vročem peni", ki bo šel skozi streho (v skladu z pohlepno promotorji).
Tam je neskončna linija nepoštenih promotorjev zalog. Njihova obsedenost je, da najdeš načine za pridobivanje dobička od tvojih dejanj ... izgubiš, da lahko dobi.
Slaba stran je, da boste za dobiček verjetno morali izgubiti. Vlaganje v špekulativne delnice je predvsem igra z ničelno vsoto, kar pomeni, da nekdo naredi dolar, nekdo drug mora izgubiti dolar.
Zato se prevara izvajalci in promotorji tako trudijo, da bi prinesli brezplačne delnice. Več denarja, ki ga dobijo za zvišanje cen delnic, večji je dobiček, ki ga bodo ustvarili, ko odidejo in ostanejo vsi v prahu ... in se zlomijo.
Po množici
V mnogih primerih večina ljudi sliši samo o naložbi, ko je že dobro izvedla. Če se nekatere vrste zalog dvojno ali trojno zaračunajo, glavni mediji težijo, da pokrijejo ta premik in vsem povedo, kako so bile vroče delnice.
Na žalost, do trenutka, ko se mediji nagibajo k zgodbi o naraščajočih delnicah, je običajno, ko je zaloga dosegla svoj vrhunec. Naložba je precenjena s to točko, medijska pokritost pa se prepozna na igro. Ne glede na to televizijski, časopisni, internetni in radijski pokrovitelji še bolj poudarjajo pretirano precenjeno ozemlje.
Ta trend se je pred kratkim zgodil z rekreacijskimi zalogami marihuane. Nekatera od teh drobnih podjetij sta imela le dva ali tri zaposlene, vendar to ni preprečilo, da bi jih vrednotili pri podjetju v vrednosti približno pol milijarde dolarjev!
V drugih primerih bi stari skoraj nedoločeni rudnik zlata dodali "konopljo" ali "marihuano" na ime svojega podjetja, delnice pa bi se takoj dvakrat ali trikrat zvišale. V nobenem trenutku niso vlagatelji v družbo globoko razumeli vse probleme; več deset milijonov dolarjev dolgov; brez prihodkov; milijoni v tekočih izgubah vsak mesec.
Povprečje navzdol
Povprečje navzdol običajno uporabljajo vlagatelji, ki so že storili napako, in morajo pokriti svojo napako. Na primer, če so kupili stalež na 3,50 dolarja in se zmanjša na 1,75 evra, lahko to napako naredi malo manj grozno, če kupi več kupov večjim deležem pri tej novi, nižji ceni.
Rezultat je, da so zdaj kupili delnice na 3,50 dolarja in več na 1,75 evra, zato je njihova povprečna cena na delnico precej nižja. Zaradi tega je njihova izguba na zalogi veliko manjše.
Vendar se resnično dogaja, da je posameznik kupil zalogo, ki je padla v vrednosti, in zdaj v to izgubijo trgovino vračajo še več denarja. To je razlog, zakaj nekateri analitiki nakazujejo, da je povprečenje navzdol po slabem metanju dobrih denarnih sredstev.
Osredotočenje navzdol se ponavadi uporablja kot drsnik, ki vlagateljem pomaga pokriti napako, ki so jo že naredili. Učinkovitejša strategija je povprečje, kjer kupite več zalog, ko se začne premikati v smeri, ki jo predvidevate. Dejavnost cene delnic potrjuje, da ste dobro klicali.
Naredite premalo skrbnega vedenja
Da bi naredili primeren znesek potrebne skrbnosti, zlasti z zelo špekulativnimi in nestabilnimi denarnimi delnicami, je potrebno veliko dela. Večja skrbnost, ki jo opravljate, boljši bodo vaši naložbeni rezultati.
Če pogledate vsak opozorilni znak in vsak vidik podjetja, vam manj verjetno preseneti kateri koli posamezni dogodek, ki vpliva na podjetje. Ko vidite potencialna tveganja in ste prepričani v vse vidike podjetja, v katero ste iskali, ste del poti, da ste izvedli ustrezno skrbnost.
Velika večina vlagateljev se sploh ne približa dovolj pozornosti podjetjem, v katera vlagajo. Večina ljudi želi samo najti podjetje, ki se zdi smiselno in bi se moralo povečati z vrednostjo, ker je temeljna industrija (vsaj v njihov um) je "up-and-coming".
Na primer, električni avtomobili bodo kmalu postali večji posel, zato bi ljudje lahko domnevali, da je vlaganje v električni voziček dobra ideja. Na žalost, da je dober investitor, potrebuje veliko več kot poenostavljeno, površinsko in plitvo logiko.
Če menite, da je v preteklih stoletjih v Ameriki več kot 1.900 avtomobilskih podjetij. Avtomobil bi bil velik, pomemben izum, ki ga nikoli ne bi bilo brez, vendar je skoraj vsak od teh 1.900 družb popolnoma bankrotiral.
Končni rezultat je, da je večina vlagateljev v avtomobilska podjetja že na samem začetku, ko je bil začetek in rast tega revolucionarnega koncepta šele začel, prenehal zničevati. Nekateri izboljšani skrbnosti bi pomagali preprečiti izgube.
Vlaganje na podlagi enotnega koncepta
Večina vlagateljev sploh ne zaveda, da to počnejo, a velikokrat bodo verjeli, da je "takšno in tako" dobra ideja, zato se bo cena delnic povečala. Če bi bila naložba tako preprosta, bi bili vsi zelo bogati.
Ja, zdravilo za rak je odlična ideja. Ja, ustvarjanje prihodkov občine s prodajo marihuane se zdi logično. Na žalost je veliko več kot preprosta dobra ideja, da bi bile delnice dobra naložba.
Oglejte si našo prejšnjo razpravo o 1.900 avtomobilskih družb. Odličen, preprost in enoten koncept, ki je danes bolj relevanten kot kdajkoli prej ... ampak minsko polje za vlagatelje, z 99,9% izgubljenega denarja.
Namesto tega poiščite dober koncept, vendar se osredotočite le na podjetja z najvišjo kakovostjo v tem prostoru. Morali bi imeti vedno večje prihodke, povečevati tržni delež in dokazane vodstvene ekipe, tako kot zaloge pena, ki jih za vas predstavljamo tukaj.
Povzetki investitorjev
V idealnem primeru ne boste prevzeli preveč teh pogostih napak. Vendar pa je dejstvo, da bo večina vlagateljev v večini primerov nenehno padla, da bi naredili nekaj napak, o katerih smo razpravljali v zgornjem članku.
Na srečo lahko uporabite svoje izgube in napake, če želite izvedeti, kako se jih bodo naslednjič izognili. Pravzaprav večina ljudi iz svojih izgub izgubi več znanja, kot jih imajo od svojih dobičkov.
Glede na dovolj časa in zadostnega števila slabih trgov, boste v veliko boljši (in bolj donosni) situaciji. V idealnih razmerah boste pogosteje odpravili pogoste napake, da boste na drugi strani imeli velik del svojega portfelja. Potem, s svojo novo pridobljeno "izboljšano" modrostjo, bi morali biti sposobni začeti zbrati nekaj dobička!