Pridobite svoje dokumente skupaj pred davčnim časom
Iz te davčne sezone vzemite stres tako, da se posvetujete s kontrolnim seznamom, preden se odpravite domov. Da, izgleda dolgo in dolgočasno, vendar globoko vdihnite - vsi ti dokumenti ne bodo veljali za vas. Ko greš po seznamu, preprosto prečkate tiste predmete, ki nimajo prostora v vaši osebni finančni sliki.
Vzemi svojo kartico socialnega zavarovanja z vami
To je nepotrebno, če ste v preteklih letih uporabljali istega računovodja, če pa boste videli nekoga novega, bo hotel preveriti črkovanje vašega imena. To lahko naredi na prvi pogled, če prinesete kartico socialnega zavarovanja. Bodite prepričani, da prinese kartice za svojega zakonca in vzdrževane osebe, kot tudi.
Če popolnoma ne morete položiti roke na kartico socialnega zavarovanja, bi bilo morda treba obiskati vaš lokalni urad za socialno varnost, da dobite nadomestno kartico, ker boste to neizogibno potrebovali za nekaj drugega prej ali slej. Ampak, če nimate časa, vsaj vzamejte kopijo predhodne davčne napovedi z vami, ki nosi vaše trenutno ime in naslov, če je mogoče, in številko vašega socialnega zavarovanja.
Dohodkovni dokumenti
Zdaj je čas, da začnemo zbirati vse dokumente o dohodku. Brusite jih v svojo aktovko, ko začnejo pristajati v nabiralniku v januarju in februarju.
- Obrazec W-2 (dohodek iz plač in plač)
- Oblika W-2G (dobitki pri igrah na srečo)
- Obrazec 1099-A (zaprtje doma)
- Obrazec 1099-B (prodaja zalog, obveznic ali drugih naložb)
- Obrazec 1099-C (odpisani dolgovi)
- Obrazec 1099-DIV (dividende)
- Obrazec 1099-G (državna vračila davka in nadomestilo za brezposelnost)
- Obrazec 1099-INT (obrestni prihodki)
- Obrazec 1099-K (poslovni prihodki ali prihodki od najemnin, ki jih obdelujejo tretje osebe)
- Obrazec 1099-LTC (ugodnosti, prejete od politike dolgoročne oskrbe)
- Obrazec 1099-MISC (samozaposlitev in druge vrste dohodkov)
- Obrazec 1099-OID (popust za originalne izdaje obveznic)
- Obrazec 1099-PATR (patronatske dividende)
- Obrazec 1099-Q (razdelitve iz načrta varčevanja z izobraževanjem)
- Obrazec 1099-QA (porazdelitve iz računa ABLE)
- Obrazec 1099-R (razdelitve iz posameznih računov za pokojninsko zavarovanje, načrti 401 (k) in druge vrste pokojninskih načrtov)
- Obrazec 1099-S (prihodki od prodaje nepremičnin)
- Obrazec 1099-SA (razdelitve iz zdravstvenih varčevalnih računov)
- Obrazec SSA-1099 (ugodnosti socialnega zavarovanja)
- Obrazec RRB-1099 (dajatve za železniško pokojnino)
- Razpored K-1 (dohodek iz partnerstev, S korporacij, posestev ali skladov)
Možno je, da ste med letom prejeli dohodek, ki ni naveden na nobenem od teh obrazcev. Na primer, lahko ste edini lastnik podjetja z lastnim podjetjem. Nekdo vam je morda plačal 500 dolarjev za delo. To ne zahteva, da podjetje ali posameznik predloži obrazec 1099-MISC za vas ali v vašem imenu, ker je prag 600 dolarjev od leta 2017.
Ampak vseeno morate poročati in plačati davke na ta dohodek.
Upoštevajte vsa takšna plačila ali vse druge, ki niso povzročili posebnega dokumenta o prihodku. Naj vaš davčni pripravljavec ve, za kaj je bil denar in koliko je bilo prejeto. Drugi primeri dohodka, ki se morda ne poročajo v enem od teh davčnih dokumentov, vključujejo prihodke od finančnih naložb s tujine in dohodki od najemnin .
Dokumenti, povezani z odhodki
Prav tako lahko prejmete nekaj davčnih dokumentov v zvezi z denarjem, ki ste ga porabili, ki lahko vplivajo na vašo davčno sliko. To boste želeli tudi s seboj, ali če niste prejeli dokumenta ali obrazca, poskrbite, da boste obračunali plačila, ki ste jih naredili, ker so lahko davčna olajšava.
- Obrazec 1097-BTC (davčni odbitek za obveznice)
- Obrazec 1098 (hipotekarni delež)
- Obrazec 1098-C (dobrodelni prispevek vozil)
- Obrazec 1098-E (obresti študentskega posojila)
- Obrazec 1098-MA (hipotekarna plačila za lastnike stanovanj)
- Obrazec 1098-T (šolnine za visokošolsko izobraževanje)
- Poslovni odhodki (povzeti po vrsti in znesku)
- Odhodki za nego otrok (povzetek ponudnika in znesek)
- Izgube iger na srečo
- Zdravstveni stroški
- Stroški gibanja
- Davek na osebno lastnino, kot je plačana registracija avtomobila
- Davčni računi za nepremičnine
- Realizirano poročilo o dobičku / izgubi za vse delnice, obveznice, vzajemne sklade in druge kapitalske naložbe, prodane med letom
- Prejemki ali potrditvena pisma za darila v dobrodelne namene
- Stroški najema (povzeti po nepremičninah, vrsti in znesku)
Mnogi davčni strokovnjaki vam bodo priskrbeli natisnjeni organizator, ki vam bo pomagal zbrati vse te podatke, tako da bo na dosegu roke, ko boste pripravljeni za vložitev naslednjega leta.
Če manjkaš dokumenti
Kopije lahko dobite na več načinov, če nimate vseh vaših davčnih dokumentov, zato ne panirajte, če zamenjate nekaj ali podjetje vam ne pošlje zahtevanega obrazca.
- Če manjkaš obrazec W-2: prosite svojega delodajalca, da vam da novo kopijo. Po zakonu morajo delodajalci hraniti kopije obrazcev W-2 in vseh drugih podatkov o plačilnih listih vsaj štiri leta. Nekateri delodajalci zaračunavajo nominalno nadomestilo za drugo obliko.
- Če manjkaš obrazec 1099: ti lahko prihajajo iz več virov in jih nadomeščajo, odvisno od vrste dohodka, ki bi ga moral poročati. Banke imajo lahko dostopne davčne dokumente za prenos s svojih spletnih strani ali pa lahko pokličete svojo številko službe za pomoč strankam, ki vam pošiljajo nov 1099-INT. Investicijski posredniki bi morali imeti možnost, da vam pošljejo dodatne izvode obrazcev 1099-B in 1099-DIV, da prijavijo trgovanje z delnicami in dividendno dejavnost, ali pa boste morda lahko prenesli kopije s spletne strani borze. Poskrbite, da prenesete izvod svoje izjave na koncu leta ali poročilo o dobičku / izgubi, ker informacije v teh poročilih lahko dopolnijo informacije, na voljo na obrazcu 1099-B. Obrnite se na svoje stranke za manjkajoče obrazce 1099-MISC.
Lahko dobite kopije iz IRS
IRS prejme kopije vseh vaših davčnih dokumentov, zato bodisi vi ali vaš računovodja zahtevate kopije iz tega vira tudi. To lahko storite na tri načine.
- Uporabite aplikacijo Get Transcript Online na spletni strani IRS. Vprašajte za kopijo vašega "transkripta plač in prihodkov". Določite leto, v katerem manjkajo dokumenti. Boste morali registrirati na spletni strani in sprejeti ukrepe za potrditev vaše identitete. Upoštevajte, da je osebje IRS preobremenjeno kot večina drugih zaposlenih. Prepiska za plačo in dohodek za leto 2016 morda ni popolna in posodobljena do julija 2017, zato boste morda morali vi ali vaš računovodja vložiti prošnjo za podaljšanje plačila davkov po datumu roka aprila, če ne boste mogli dobiti tistega, kar potrebujete čas.
- Obrazec 4506-T za pošto ali faks v IRS. Ta obrazec se uporablja za zahtevke transkriptov različnih davčnih dokumentov. Označite polje za vrstico 8, "obrazec W-2, obrazec 1099, serija obrazca 1098 ali transkript serije 5498". IRS bo poslal prepis, običajno v približno 10 delovnih dneh.
- Obiščite lokalni center za pomoč davčnim zavezancem IRS. Agent IRS lahko natisne plačo in dohodek za vas.
Če vaš računovodja zahteva kopijo vašega prepisa plače in dohodka, vam bo IRS poslala neposredno faksu v svojo pisarno, vendar morate najprej pooblastiti svojega računovodja, da se v vašem imenu pogovarja z IRS. To je preprosta stvar priprave in podpisa bodisi obrazca 8821 ali obrazca 2848. Računovodja vam lahko svetuje, kateri obrazec potrebujete in ga pripravite za vas.
Prepis plač in dohodka je računalniški izpis podatkov v različnih davčnih dokumentih. Ne bo izgledalo kot fotokopije vaših W-2 in 1099 obrazcev. Namesto tega bo to prepis podatkov iz teh obrazcev.
IRS samo ohranja zvezne informacije o teh obrazcih. Državni in lokalni davčni odtegljaji se ne bodo pojavili, zato se boste morda želeli obrniti na institucije, ki se nahajajo na prepisu, da pridobite kopijo teh izvirnih dokumentov.