Katera od teh najpomembnejših naložbenih strategij je teorija stilov najboljša za vas?
Prav tako ne želite izvajati naložbene strategije in ugotoviti, da ga želite zapustiti za nekaj vročega novega trenda, ki ste ga odkrili v članku revije. Ne zmedite jih vsi preveč dobronamerni okusi meseca.
Upoštevajte časovno preizkušene osnove.
Če želite uporabiti drugo znano metaforo, so slogi in taktika vlaganja podobna oblačilom, ki vam najbolj ustrezajo. Ne potrebujete nič drage ali po meri; potrebujete nekaj udobnega, ki bo trajal dolgo, zlasti če je vaš naložbeni cilj dolgoročen (10 let ali več).
Torej, preden se zavežete karkoli, bodisi prehrambene prehrane, oblačil ali naložbenih strategij, si oglejte, kateri je najboljši za vašo osebnost in slog. Začnete lahko s preučitvijo najboljših 10 naložbenih strategij, od katerih so nekatere teorije, slogi ali taktike, ki vam lahko pomagajo zgraditi portfelj vzajemnih skladov ali ETF-jev.
Strategije najboljših naložb: temeljna analiza
Začnemo s temeljno analizo, ker je ena najstarejših in najosnovnejših oblik naložbenih stilov. Temeljna analiza, ki jo najprej uporabljamo za raziskovanje in analiziranje lastniških vrednostnih papirjev (posamezne delnice in ne za izbiro vzajemnega sklada), je oblika aktivne strategije vlaganja, ki vključuje analizo računovodskih izkazov za izbiro kakovostnih delnic.
Podatki iz računovodskih izkazov se uporabljajo za primerjavo s preteklimi in sedanjimi podatki posameznega podjetja ali z drugimi podjetji v industriji. Z analizo podatkov lahko investitor doseže razumno vrednotenje (ceno) delnice posameznega podjetja in ugotovi, ali je del dober nakup ali ne.
Najboljše naložbene strategije: vrednotenje naložb
Vzajemni skladi in investitorji ETF lahko uporabijo osnovno naložbeno strategijo ali slog z uporabo vrednostnih vzajemnih skladov . Z enostavnimi izrazi investitor vrednosti išče zaloge, ki se prodajajo po "popustu"; želijo najti kupčijo. Vlagatelj vzajemnega sklada namesto porabe časa za iskanje zalog vrednostnih papirjev in analizo računovodskih izkazov družbe lahko kupi indeksne sklade, sklade za trgovanje z vrednostnimi papirji (ETF) ali aktivno upravljane sklade, ki imajo vrednostne delnice.
Najboljše naložbene strategije: vlaganje v rast
Kot pove že ime, rastne zaloge običajno najbolje delujejo v zrelih stopnjah tržnega cikla, ko gospodarstvo raste z zdravo stopnjo. Strategija rasti odraža, kaj delajo korporacije, potrošniki in vlagatelji hkrati v zdravih gospodarstvih - vse večja pričakovanja prihodnje rasti in poraba več denarja za to. Tudi tehnološka podjetja so tukaj dobri primeri. Običajno so vrednote visoke, vendar lahko še naprej rastejo, razen tistih vrednotenj, ko je okolje pravilno.
Nantificirano različico naložb v rast je mogoče najti v strategiji naložbene strategije , ki je strategija izkoriščanja trenutnih gibanj cen s pričakovanjem, da se bo zagon še naprej gradil v isti smeri.
Najpogosteje in še posebej z vzajemnimi skladi, namenjenimi zajetju zagonske naložbene strategije, je ideja "kupiti visoko in prodati višje". Na primer, lahko upravitelj vzajemnega sklada išče zaloge rasti, ki so pokazale trende za dosledno apreciacijo v ceni, pri čemer pričakujejo, da se bodo trendi naraščanja cen nadaljevali.
Najboljše naložbene strategije: tehnična analiza
Tehnično analizo lahko štejemo nasprotno od temeljne analize. Vlagatelji, ki uporabljajo tehnićno analizo (tehnićni trgovci), pogosto uporabljajo tabele za prepoznavanje nedavnih vzorcev cen in trenutnih trżnih trendov z namenom napovedovanja prihodnjih vzorcev in trendov. Z drugimi besedami, obstajajo posebni vzorci in trendi, ki lahko tehničnemu trgovcu zagotovijo določene znake ali signale, imenovane kazalniki, o prihodnjih tržnih gibanjih.
Na primer, nekateri vzorci imajo opisna imena, kot so "glava in ramena" ali " skodelica in ročaj ". Ko se ti vzorci začnejo oblikovati in priznavajo, lahko tehnični trgovec sprejme odločitve o naložbah, ki temeljijo na pričakovanem rezultatu vzorca ali trend. Temeljni podatki, kot je razmerje P / E, se ne upoštevajo pri tehnični analizi, pri čemer so trendi in vzorci prednostni ukrepi precenjavanja.
Najboljše naložbene strategije: kupujte in držite
Nakup in zadrževanje investitorjev verjame, da je "čas na trgu" bolj preudarni način naložbe kot "časovni razmik na trgu". Strategija se uporablja z nakupom naložbenih vrednostnih papirjev in njihovo dolgoročno zadrževanje, ker vlagatelj meni, da je dolgoročna donosnost lahko razumna kljub nestanovitnosti, ki je značilna za kratkoročna obdobja. Ta strategija je v nasprotju z absolutnim časovnim razporedom trga, ki ponavadi investitor kupuje in prodaja v krajših obdobjih z namenom nakupa po nizkih cenah in prodaje po visokih cenah.
Investitor, ki kupuje in kupuje, trdi, da je za daljše obdobje potrebno manj pogosto trgovanje kot druge strategije. Zato so stroški trgovanja čim manjši, kar bo povečalo celotno neto donosnost naložbenega portfelja.
Portfelji, ki uporabljajo strategijo nakupa in držanja, so zaradi lažjega vzdrževanja, pasivne narave imenovani leni portfelji .
Core in Satellite : Core in Satellite je skupen in časovno preizkušen dizajn naložbenega portfelja, ki je sestavljen iz "jedra", kot je vzajemni sklad velikih delnic indeksa delnic, ki predstavlja največji del portfelja in druge vrste sredstev - "satelitski" skladi - vsak sestoji iz manjših delov portfelja, da bi ustvaril celoto. Glavni cilj tega oblikovanja portfelja je zmanjšanje tveganja zaradi diverzifikacije (dajanje jajc v različne košare), medtem ko je uspešnejše (pridobivanje višjih donosov od) standardno merilo uspešnosti, kot je indeks S & P 500 . Če povzamemo, upamo, da bo portfelj Core in Satellite dosegel nadpovprečne donose s podpredmetnim tveganjem za vlagatelja.
Portfelj Daveja Ramseyja : priljubljeni gostujoči predstavnik govora in splošno spoštovan osebni finančni guru Dave Ramsey je že dolgo podpiral svojo strategijo portfelja vzajemnih skladov za svoje poslušalce in navdušence. Daveova modrost je v njegovi preprostosti; njegova dostava in finančne metode so lahko razumljive. Vendar pa se modrost ustavi tam. Te štiri vrste vzajemnih skladov pogosto najdejo prekrivanje sredstev , kar pomeni, da je malo raznolikosti. Poleg tega so v portfelju v celoti odsotna sredstva z manjšim tveganjem, kot so obveznice in gotovina.
Sodobna teorija portfelja : sodobna teorija portfelja (MPT) je naložbena metoda, pri kateri vlagatelj poskuša sprejeti minimalno tržno tveganje za zajemanje donosov najvišje ravni za določen portfelj naložb. Investitor, ki sledi načelom MPT, lahko uporablja jedro in satelitski pristop, kot je opisano v zgornji številki 6. V središču investicijske filozofije bi vsak vlagatelj želel doseči čim večjo mogočo donosnost brez prevelikih tveganj. Ampak kako se to lahko naredi? Kratek odgovor je diverzifikacija . Po mnenju družbe MPT ima lahko vlagatelj določen tip finančnega premoženja, vzajemni sklad ali zavarovanje, ki je individualno ogrožen, vendar pa je v kombinaciji z več drugimi vrstami sredstev ali naložbami mogoče celoten portfelj uravnotežiti tako, da je tveganje nižja od nekaterih osnovnih sredstev ali naložb.
Postmoderna teorija portfelja (PMPT) : Razlika med PMPT in MPT je način, na katerega definirajo tveganja in gradijo portfelje, ki temeljijo na tem tveganju. MPT vidi tveganje simetrično; gradnja portfelja je sestavljena iz več različnih naložb z različnimi stopnjami tveganja, ki združujejo za doseganje primernega donosa. To je večja slika o tveganju in donosih. Investitor PMPT meni, da je tveganje nesimetrično; način, kako vlagatelji čutijo o izgubah, ni ravno nasprotno zrcalno sliko o tem, kako se počutijo o dobičku, in vsako gospodarsko in tržno okolje je edinstveno in se razvija. PMPT meni, da vlagatelji vedno ne delujejo racionalno. Zato PMPT upošteva vedenjske vidike črede investitorja, ne samo matematični model, ki ga MPT sledi.
Dodelitev taktičnih sredstev : Dodeljevanje taktičnih sredstev je kombinacija številnih prejšnjih stilov, navedenih tukaj. To je naložbeni slog, v katerem so trije primarni razredi sredstev (delnice, obveznice in denarna sredstva) aktivno uravnoteženi in prilagojeni s strani vlagatelja z namenom maksimiranja donosnosti portfelja in zmanjševanja tveganja v primerjavi s primerjalnim merilom, kot je indeks. Ta način vlaganja se razlikuje od načina tehnične analize in temeljne analize, saj se osredotoča predvsem na dodeljevanje sredstev in sekundarno izbiro naložb. Ta pogled na veliko sliko je za dober razlog, vsaj z vidika vlagatelja, ki je izbral taktično razporeditev sredstev.
Ponoviti prvo točko tega članka. Izbira naložbene strategije ali sloga se ne razlikuje od izbire naložb: vsak investitor je edinstven in najboljša strategija je tista, ki najbolje deluje za njihove edinstvene naložbene cilje in toleranco za tveganje.
Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.