Kako iztisniti vse možne unče vračanja sredstev
Namesto da iščejo najuspešnejša sredstva, ki v prihodnosti ne vodijo vedno do uspešnosti, lahko vlagatelji sledijo petim enostavnim načinom maksimiranja donosnosti. Torej brez nadaljnjih ado, tukaj je pet načinov za povečanje donosnosti portfelja.
1. Uporabite sredstva brez obremenitve
Ko gre za obvladovanje stroškov, bi morali reči, da so sredstva brez obremenitve boljša od naloženih sredstev . Enako velja za uspešnost. Z vsemi drugimi stvarmi, ki so enaki, sklad, ki ne zaračuna obremenitve, bo v žepih vlagateljev ohranil več denarja kot tisti, ki zaračunavajo breme.
Če ima na primer določen sklad več kot en razred delnic, pri katerem ima ena oseba 5-odstotno sprednjo obremenitev, drugi delni razred pa nima obremenitve, investitor pa ima 10.000 USD za naložbo, bo sklad za prednje obremenitve zaračunal 500 USD spredaj, da vstopiš v sklad. Zato investitor z investicijskim skladom prične z naložbami v višini 9.500 dolarjev. Toda investitor bi začel vlagati z vsemi 10.000 $ v sklad brez obremenitve.
2. Uporabite indeksna sredstva
Ta način za povišanje donosnosti je podoben razlogu številka ena: z ohranjanjem nizkih stroškov lahko vlagatelji ohranijo več denarja, s čimer se dolgoročno poveča skupna donosnost.
Toda prednosti indeksnih sredstev se ne ustavijo z nižjimi stroški - ti pasivno upravljani skladi tudi odpravljajo nekaj, kar se imenuje upravljavsko tveganje , kar je tveganje, da bo vzajemni sklad, ki se aktivno upravlja, ustvaril donosne donose v primerjavi z referenčnim indeksom, kot indeks S & P 500 , zaradi slabih upravljavskih odločitev.
Z vsemi se spoštujejo sredstva, ki se aktivno upravljajo, so eden redkih načinov za "premaganje trga", vendar je dodano tveganje, da bo upravljavec sklada sprejel slabe odločitve ali imel žalosten čas za daljše obdobje, vedno del naložb v ta sredstva. Vendar pa indeksni skladi nimajo istega tveganja upravljavca, čeprav bodo še vedno imeli tržno tveganje.
Če povzamemo, indeksni skladi ne zmorejo vedno aktivno upravljanih sredstev, vendar njihovi nizki stroški in manjše relativno tržno tveganje naredijo pametnejše odločitve za boljše dolgoročne rezultate.
3. Dolar - povprečni strošek v vaše vzajemne sklade
Dollar-cost averaging (DCA) je naložbena strategija, ki izvaja redne in redne nakupe naložbenih delnic. Strateška vrednost DCA je zmanjšanje celotnih stroškov na delnico naložb. Poleg tega je večina strategij DCA določena z avtomatskim razporedom nakupov. Primer vključuje redni nakup vzajemnih skladov v načrtu 401 (k). Ta avtomatizacija odstrani potencial vlagatelja, da sprejme slabe odločitve, ki temeljijo na čustvenem odzivu na tržna nihanja.
Z drugimi besedami, nakupna strategija DCA ne samo ohranja denar, ki teče v vaše naložbe, ampak tudi kupi delnice v vseh tržnih pogojih, vključno s trgi, kjer se cene delnic znižujejo.
Enostavno rečeno, kupili boste nizko in izkoristili višje cene, ko se bo trg povrnil. Svoja lastna DCA lahko nastavite z vzpostavitvijo sistematičnega investicijskega načrta (SIP) pri izbranem borznoposredniškem podjetju ali vzajemnem skladu.
4. Kupite najboljše vrste agresivnih vzajemnih skladov
Mnogi vlagatelji mislijo, da morajo, če želijo dobiti višje donose, vlagati v sklade z visokim tveganjem. Kot ste že ugotovili v tem članku, je to le delno res. Da, vlagatelji morajo biti pripravljeni prevzeti več tržnega tveganja za pridobitev nadpovprečnih donosov, vendar lahko to naredijo na pameten način, da bi kupovali raznolikost med najboljšimi vrstami sredstev za agresivno vlaganje . Primeri agresivnih vrst vzajemnih skladov so skladi z večjim kapitalom, skladi srednjega kapitala in delniške sklade z majhnimi sredstvi. Če se razlikujete med vsemi tremi od teh vrst skladov in se držite nizkocenovnih sredstev brez obremenitve, kot je bilo že omenjeno v tem članku, boste na dolgi rok povečali verjetnost uspešnega tržnega premika, zlasti za obdobja, daljša od 10 let.
5. Dodelitev sredstev
Kot je omenjeno na vrhu tega članka, investitorjem ni treba zanašati samo na agresivne vzajemne sklade samo za potencialno pridobitev višjih dolgoročnih donosov. Dejansko izbira naložb ni faktor številka ena, ki vpliva na donos portfelja - to je dodelitev sredstev . Na primer, če bi vam v prvem desetletju tega stoletja kupili nadpovprečne zaloge skladov, od začetka leta 2000 do konca leta 2009, vaš 10-letni letni donos ne bi verjetno premagal povprečnih sredstev obveznic.
Čeprav zaloge običajno prekoračijo obveznice in gotovino v daljšem časovnem obdobju, zlasti v povprečju za tri leta ali dlje, lahko zaloge in delniški vzajemni skladi še vedno opravljajo slabše kot obveznice in obvezniški vzajemni skladi za obdobja, mlajša od 10 let.
Torej, če želite maksimirati donose, vendar pa tržno tveganje ohranjate na primernih ravneh, je lahko dodelitev sredstev, ki vključuje obveznice, pametna ideja. Recimo, na primer, da želite investirati deset let, in želite povečati donosnost z delniškimi vzajemnimi skladi. Ampak želite ohraniti tveganje, da boste izgubili glavnico do razumne ravni. V tem primeru bi lahko ostali agresivni z dodelitvijo 80% delniških skladov in izravnavo tveganja z 20% obvezniškimi sredstvi
Če povzamemo ta celoten članek, bodo najboljši vzajemni skladi za vas tisti, ki se združujejo za ustrezno dodelitev, ki ustreza vašemu strpnosti za tveganje in vašim dolgoročnim naložbenim ciljem. Pet načinov za povečanje donosov portfelja je drugotno od teh ciljev.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.