Vendar je pomembno, da se prepričate, da so investicijske storitve vaše banke primerne za vas.
Katere so prednosti dela z mojo banko?
Ljudje se bodo odločili za uporabo svoje banke, ker menijo, da je finančni svetovalec bolj zaupanja vreden ali ker poenostavlja proces iskanja finančnega svetovalca . Pomembno je razmisliti o načinu plačila finančnega svetovalca . Oseba, ki je v celoti plačana na provizijo, lahko bolj verjetno predlaga izdelke, ki ne spadajo neposredno v skladu z vašo stopnjo udobja naložbe.
Finančni svetovalec, ki dela za banko, bo verjetno lahko ponudil široko paleto naložb in življenjskih zavarovanj. Borzne provizije morajo biti primerljive z drugimi finančnimi svetovalci, ki delujejo posebej za borzno posredniško hišo ali samostojno. Zagotovo je, da imate zanesljivo podjetje in ime, ko razmišljate o naložbah.
Lahko bi bilo lepo nadaljevati delo s podjetjem, kjer že imate vzpostavljen račun. Moral bi ugotoviti, kaj se zgodi, če morate spremeniti banke, ker se premikate ali iz podobnega razloga. Morda boste želeli, da bi svoje naložbe zapustili v banki, tudi če nimate računa z njimi.
- Upoštevajte izdelke in storitve, ki jih ponuja vaša banka.
- Nekateri finančni svetovalci bodo ponudili več kot le investicijske storitve in lahko tudi pomagajo pri življenjskih zavarovanjih in poslovnem načrtovanju. Ugotovite, kaj želite in potrebujete, nato pa poiščite dobro ujemanje.
- Posvetujte se s svetovalcem, s katerim boste delali, da boste videli, ali se dobro ujemate.
- Oglejte si pristojbine, ki jih banka zaračunava na podlagi posla, srečanj in storitev.
Kako najti finančnega svetovalca?
Ko iščete finančnega svetovalca, morate upoštevati vse svoje možnosti in ne samo izbrati tistega, ki je najprimernejši. Vprašajte okrog; ne bojte se, da bi prosili za napotke od drugih strank, vam bo povedal, da je finančni svetovalec kompetenten in zanesljiv. Prav tako bi morali opraviti razgovor z več in se prepričajte, da vam lahko vaš finančni svetovalec razloži možnosti naložb, ki vam bodo omogočili izbiro.
Dober finančni svetovalec bo poslušal vaše cilje in razumel količino tveganja, ki ste ga pripravljeni sprejeti, nato pa lahko poiščete izdelke, ki ustrezajo tem ciljem . Morala bi vam pomagati pri oblikovanju finančnega načrta . Poleg tega bi morala biti sposobna razložiti tveganja in koristi vsake možnosti naložbe in pojasniti, kako bi morali svoje naložbe razširiti na več možnosti in v različne kategorije tveganja, da bi se zaščitili sami.
Če tega ne more storiti, potem najdeš nov finančni svetovalec.
- Vzemite si čas, da se posvetujete z različnimi svetovalci, preden končate svojo odločitev.
- Prosite za napotitve oseb, ki jim zaupate.
- Vprašajte svetovalca, če imajo stranke, ki bi bili pripravljeni govoriti z vami o njem ali njeni.
- Prepričajte se, da razumete, kako bo razmerje delovalo in kako pogosto se boste srečali, da boste pregledali svoj portfelj in kako se bo obravnavalo priporočila za nakup novih naložb.
Ali je moj denar zaščiten?
Končno je pomembno, da se zavedate, da če se odločite, da greste s finančnim svetovalcem prek vaše banke, da FDIC ne bo zavaroval sredstev, ki so v investicijskih računih. To je pogosto napačno prepričanje, vendar vaša sredstva niso varnejša pri vlaganju prek borznoposredniške službe vašega banke, kot če uporabljajo spletno borznoposredniško podjetje .
Zato morate pred izbiro upoštevati vse možnosti, kot so pristojbine in združljivost.
Čeprav obstaja tveganje pri vlaganju, je eden od najboljših načinov, kako lahko začnete graditi bogastvo. Ko investirate, je pomembno vedeti, da se bodo trgi lahko premaknili navzgor in navzdol. Denar je najbolje zaslužen, ko se izognemo nizkim časom in pustite svoj denar na trgu. Finančni svetovalec vam lahko pomaga razumeti trg. To vam lahko pomaga ostati miren, ko trg pade in vam pomaga izboljšati finančne odločitve.
Razen če ste resno preučili, da je borzni trg pridobivanje pomoči pri strokovnjaku, je eden od najboljših načinov, kako začeti vlagati denar. Obstajajo razredi, ki jih lahko vzamete, in načine, kako se naučiti o naložbah, in pomembno je, da se sami poučite o vlaganju svojega denarja. Morda boste želeli začeti z uporabo finančnega načrtovalca ali investicijskega svetovalca in nato sami začeli sami investirati, ko boste bolje razumeli trge.
- Vzemite si čas, da preučite trg z branjem o tem ali s poučevanjem.
- Razumite, da bo trg nihal in ne bo panike, če se stvari spustijo.
- Pogovorite se s svojim svetovalcem o tem, kako agresivno želite biti s svojimi naložbami in kakšen znesek želite vložiti v bolj konzervativne sklade.
- Ne pozabite, da se bo vaša naložbena strategija spremenila, ko boste postali starejši.