Kako izkoristiti vzajemne sklade za rast
Toda preden investitorji izberejo sredstva za rast, je pomembno razumeti naravo in koristi tega priljubljenega naložbenega vozila.
Tukaj je tisto, kar morate vedeti o skladih za rast in katere so najboljše za vaše naložbene cilje:
Definicija skladov in investicijski slog rasti
Sredstva za rast so vzajemni skladi ali skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki imajo zaloge rasti, to so zaloge podjetij, za katere se pričakuje, da bodo hitreje rasle glede na celoten borzni trg.
Dober način razumevanja zalog rasti in sredstev, ki vlagajo v njih, je razumeti razliko med rastočimi in vrednostnimi načini vlaganja . Če vlagate v delnice rasti, kupujete zaloge podjetij, ki so v fazi rasti podjetja. V tej fazi družba za rast povečuje prihodke (in upajmo, svojo stopnjo dobička) hitreje kot v drugih fazah, kot sta zagonska faza in faza zrelosti. V fazi rasti večina podjetij reinvestira dobičke v družbi, namesto da bi izplačevala dividende delničarjem, tako kot v fazi zapadlosti, kar je značilno za vrednostne delnice.
Primer staleža rasti je Amazon (AMZN), medtem ko je primer vrednostnega deleža Johnson & Johnson (JNJ). Obe sta velika podjetja; vendar je AMZN še vedno jasno v fazi rasti svojega poslovnega življenjskega cikla. Večino svojega dobička porabi za reinvestiranje pri rasti podjetja, medtem ko je JNJ v zreli fazi in večji del dobička delničarjem deli v obliki dividend.
Najboljši čas za vlaganje v sklade za rast
Vzajemni skladi in ETF so običajno namenjeni dolgoročnim (vsaj 3-letnim, a bolj ustrezno 10-letnim) imetjem. S tem je dejal, da sredstva za rast običajno presegajo vrednostne sklade v zadnji fazi gospodarskega cikla ali pa se začne obdobje pred recesijo.
Ta časovni okvir je običajno eno leto ali več. Na primer, vrednost sredstev za povečanje sredstev za rast in indeks S & P 500 v letu 2007, končno koledarsko leto pred veliko recesijo leta 2008. Dejstvo je, da so bili donosi za povprečni sklad za rast dvakrat večji kot pri S & P 500. Sredstva za rast so premagala tudi S & P 500 leta 2017.
Najboljši skladi za rast za večino vlagateljev
Izbira najboljšega sklada za rast za nakup za vaš portfelj se ne razlikuje od nakupovanja oblačil. Nobene velikosti ne ustreza izboru, ki deluje za vse.
S tem v mislih, in brez posebnega reda, tukaj je vrsta najboljših sredstev za rast, ki jih je treba upoštevati, preden se odločite:
- Vanguard Growth Index ( VIGRX ): Če želite pasivno vlagati v velike zaloge ameriške rasti z nizkocenovnim brezplačnim vzajemnim skladom, je VIGRX izjemna izbira. Portfelj VIGRX vsebuje približno 300 največjih imen v ZDA, kot sta AMZN in Facebook (FB). Stroški so nizki pri 0,19 odstotka, minimalna začetna investicija pa je 3.000 dolarjev.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): če želite iti na aktivno vodeno pot, morda ne boste našli boljšega sklada rasti vzajemnega sklada kot FCNTX, vsaj ne, medtem ko je vodja veterana Will Danoff na čelu. Danoff, vodja FCNTX od leta 1990, je videl skoraj vsako gospodarsko in tržno okolje, ki si ga lahko predstavljate, in dolgoročno je povprečna uspešnost. Za referenco je FCNTX opravil pred povprečnim velikim skladom za financiranje za 1-, 3-, 5- in 10-letne donose. Glede na izjemno uspešnost in visoko kakovostno upravljanje je razmerje stroškov 0,68 odstotka poceni. Najnižja začetna naložba je 2.500 $.
- Fidelity Select Technology ( Fidelity Select Technology - FSPTX): vlagatelji, ki iščejo čisto dozo rasti sektorskega sklada, bodo želeli razmisliti o vlaganju v enega najboljših tehnoloških skladov, kot je FSPTX. Tech zaloge so običajno najbolj agresivne zaloge rasti za nakup. Portfelj FSPTX ima v glavnem velike zaloge tech, kot so Apple (AAPL), abeceda (GOOGL) in Nvidia (NVDA). Odhodki so smiselni pri 0,78 odstotka, minimalna začetna investicija pa je 2,500 dolarjev.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.