Sektorski skladi niso za vsakega vlagatelja in prav gotovo je pravi način in napačen način za njihovo uporabo. Torej, preden kupite enega ali več različnih industrijskih sektorjev, je dobro, da se izobražujete o tem, kaj so in kako delujejo.
Kaj so sektorski skladi in kako vlagajo?
Sektorski sklad je vzajemni sklad ali sklad za menjavo (ETF), ki večino ali vse svoje naložbe vlaga v določen industrijski sektor. Seznam sektorjev bo običajno vključeval tehnologije, finančne, potrošniške ciklične, potrošniške sponke, gospodarske javne službe, energijo, naravne vire, zdravstveno varstvo, nepremičnine in plemenite kovine.
Tukaj je kratka razlaga s primeri o tem, kako vlagajo različne vrste sektorskih skladov, razčlenjene po sektorjih:
- Tehnologija: Ta sektor bo vlagal v zaloge podjetij, ki proizvajajo tehnološke izdelke ali ponujajo tehnološke storitve. Primeri bi vključevali proizvajalca programske opreme, kot je Microsoft (MSFT), spletni trgovec, kot je Amazon (AMZN), družabna omrežja, kot je Facebook (FB), podjetje, kot je Abeceda (GOOG, GOOGL), matična družba Google, ki proizvaja več izdelkov in storitve v tehnološki industriji.
- Finančna sredstva : Sektorska sredstva bodo imela zaloge podjetij, kot so Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) in Wells Fargo (WFC). Toda finančne zaloge lahko vključujejo več kot le banke in borznoposredniške družbe - finančna sredstva vključujejo tudi zavarovalnice, podjetja vzajemnih skladov in podjetja za finančno načrtovanje.
- Ciklični potrošnik: Ko pomislite na potrošniške ciklične zaloge, razmišljajte o družbah, kot so Disney (DIS), McDonalds (MCD) in Starbucks (SBUX). To so podjetja, ki prodajajo stvari, ki jih ljudje ne potrebujejo za vsakdanje življenje. Zato bodo potrošniške ciklične zaloge, imenovane tudi potrošniške diskrecijske pravice ali prosti čas, ponavadi izboljšale, ko bo gospodarstvo močno, potrošniki pa so v razpoloženju.
- Staples za potrošnike: Skoraj nasprotno potrošniškim ciklusom, podjetja v sektorju potrošniških sponk običajno zagotavljajo izdelke in storitve, ki so potrebni za vsakdanje življenje. Nekateri primeri potrošniških sponzorskih družb so Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) in Procter & Gamble (PG). V potrošniške sponke lahko spadajo tudi podjetja, ki prodajajo stvari, ki jih potrošniki res ne potrebujejo, ampak bodo še naprej kupovali, tudi če se gospodarstvo upočasni. Primeri vključujejo Coca-Cola (KO) in Philip Morris (PM).
- Utilities: Ko pomislite na gospodarske javne službe, mislite na podjetja, ki zagotavljajo plinske, električne in telefonske izdelke in storitve. Zaloge v sektorju gospodarskih javnih služb vključujejo Duke Energy (DUK) in južno podjetje (SO). Kot potrošniške sponke bodo pripomočki vključevali tudi izdelke ali storitve, ki jih potrošniki še vedno uporabljajo, ko so časi težki. Zato lahko sektorski skladi, ki vlagajo v javne gospodarske subjekte, bolje od sektorja rasti, kot je tehnologija, ko recesija hits. Iz tega razloga so gospodarske javne službe eden prvih obrambnih sektorjev .
- Energija: energetski sektor sestavljajo vse industrije, ki se ukvarjajo s proizvodnjo in distribucijo energije, vključno z naftnimi družbami, električnimi podjetji, vetrno in sončno energijo ter premogovniątvom. Vlagatelji, ki želijo skoncentrirano izpostavljanje velikim zalogam energetskih zalog, kot so Exxon-Mobil (XOM) in Chevron Corp (CVX), lahko kupijo vzajemni sklad v energetskem sektorju ali ETF.
- Naravni viri: Sredstva sektorja, osredotočena na naravne vire, običajno vlagajo v blago, ki temelji na osnovnih proizvodih, kot so energija, kemikalije, minerali in gozdni proizvodi v ZDA ali zunaj ZDA. Zato bodo delničarji teh sektorskih skladov dobili izpostavljenost energijskim zalogam XOM in CVX, ampak tudi zaloge, kot je Newmont Mining Corp (NEM).
- Zdravstvena nega: znan tudi kot zdravstveno ali specialno zdravje, se ta sektor osredotoča na zdravstveno industrijo, ki lahko vključuje bolnišnične konglomerate, institucionalne storitve, zavarovalnice, proizvajalce zdravil, biomedicinske družbe ali proizvajalce medicinskih instrumentov. Primeri vključujejo Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) in HCA Holdings, Inc. (HCA). Sredstva zdravstvenega sektorja pogosto imajo zaloge bio-tehnologije, kot so Gilead Sciences (GILD) ali Biogen (BIIB). Zaloge zdravstvenega varstva se štejejo za obrambna gospodarstva, ker se med počasnimi trgi običajno držijo boljše od širšega trga. To je zato, ker potrošniki še vedno potrebujejo zdravila in zdravstveno varstvo med recesijami.
- Nepremičnine: Sredstva za nepremičninski sektor običajno zbirajo svoja imetja v investicijske sklade za nepremičnine ali REIT, ki predstavljajo zbirko investitorjev, ki združujejo svoj denar skupaj za nakup nepremičnin, ki proizvajajo dohodke, kot so pisarne in hoteli. REIT so zakonsko zavezani, da delničarjem izplačajo najmanj 90 odstotkov svojega dohodka, kar pomeni, da so sredstva nepremičninskega sektorja privlačna za vlagatelje, ki iščejo naložbe za proizvodnjo dohodka. Nekatera najvišja deleža v nepremičninskem sektorju lahko vključujejo Simon Property Group (SPG) in Public Storage (PSA).
- Dragocene kovine: Ta kategorija vzajemnih skladov bi se bolje opredelila kot sklade za blago, ker se plemenite kovine v resnici ne štejejo za industrijski sektor. Ampak vseeno, dragocene kovine zasluži omenjanje s sektorskimi sredstvi zaradi svoje narave kot naložbe, ki svoje deleže koncentrira v specializirani del kapitalskih trgov. Vzajemni skladi iz plemenitih kovin ne vlagajo neposredno v plemenite kovine, kot so zlato in srebro, temveč posredno preko rudarjev plemenitih kovin, kot so Agnico Eagle Mines (AEM) in Newmont Mining Corp (NEM).
Kako vlagati v sektorske sklade
Zdaj, ko veste, kako delujejo sektorski skladi, se pametno naučite, kako izbrati najboljša sektorska sredstva za vas in vašo naložbeno strategijo.
Sektorski skladi delujejo tudi kot orodja za raznolikost in kot sredstvo za povečanje donosnosti portfelja. V prevajanju to pomeni, da lahko sektorski skladi zmanjšajo tveganje za celoten portfelj in hkrati dolgoročno maksimirajo donose.
Modra struktura portfelja za izvajanje strategije sektorskih skladov je osnovna in satelitska struktura portfelja , kar je enako, kot se zdi: začeli ste s temeljnim deležem, ki predstavlja največji del portfelja in nato dodate satelitske sklade, ki prejemajo manjše dodelitve odstotkov. Dober jedrni holding je na primer eden izmed najboljših skladov S & P 500 Index , ki lahko prejme dodelitev približno 30 ali 40 odstotkov. Satelitska gospodarstva so lahko majhna posojila, mednarodni skladi skladov in sektorski skladi.
Ko v portfelj dodate sektorska sredstva, boste morda želeli izbrati nekaj sektorjev za dolgoročno vlaganje, nekaj sektorjev za kratkoročno vlaganje ali kombinacijo obeh. Nekateri vlagatelji na primer menijo, da sta tehnologija in zdravje dva sektorja, ki lahko v prihodnjih desetletjih nadvse širijo trg. Tisti ista vlagatelji se lahko potem odločijo, da v svoj portfelj dodajo sklade tehnološkega sektorja in sklade zdravstvenega sektorja.
Primer kratkoročnega vlaganja v sektorske sklade je, ko investitor premakne nekaj portfeljskih sredstev v obrambne sektorje v pričakovanju recesije in trga medvedov . Defenzivni sektorji vključujejo pripomočke, zdravstveno varstvo in potrošniške sponke.
Končne besede in opozorila o vlaganju v sektorske sklade
Čeprav ni popolne dodelitve za dodelitev vsakega sektorskega sklada v vašem portfelju, dober odstotek, ki ga je treba upoštevati, je 5 odstotkov. To lahko zveni kot majhna dodelitev, vendar je dovolj, da dodate raznolikost v portfelj, hkrati pa povečate donosnost. Zato, če se odločite, da v svoj portfelj dodate tri sektorja, lahko vsaka prejme 5-odstotno dodelitev za celotno dodelitev sektorja v višini 15 odstotkov.
Vlaganje večjih zneskov v sektorske sklade lahko poveča tveganje za vaš portfelj. Na primer, zaloge bio-tehnologije, podsektor zdravja, so zabeležile neverjetne kratkoročne dobičke, pa tudi nekaj velikih padcev. Če je investitor kupil preveč sredstev za biotehnološki sektor tik pred velikim upadom, bi lahko to storil znatno škodo portfelju.
Upoštevajte tudi, da bodo drugi vzajemni skladi, kot je vaš osnovni delež, verjetno zagotavljali izpostavljenost večini ali vsem industrijskim sektorjem. Če ste torej kupili sektorski sklad in predstavljali 5 odstotkov vaših portfeljskih sredstev, bi bila lahko skupna izpostavljenost temu sektorju zaradi drugih sredstev veliko višja od 5 odstotkov.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.