Enostavni koraki za vlaganje v uspeh
Ali ste začetni investitor ali strokovnjak, obstaja 5 preprostih nasvetov za nakup vzajemnih skladov.
1. Odločite se: naredite sami ali uporabite svetovalca
Če niste profesionalni vlagatelj, bo vaša prva odločitev, da se odločite, ali želite raziskati, trgovati in upravljati svoje naložbe ali če želite najeti svetovalca .
Ni vam treba biti investicijski svetovalec ali borzni posrednik za nakup vzajemnih skladov, še posebej, če so vaše potrebe po naložbah preproste in uživate v sami sebi. Vendar pa morda ne boste imeli nobenega zanimanja za raziskave vzajemnih skladov ali za opravljanje katerega koli nadaljnjega dela, kot so spremljanje uspešnosti, ponovna ocena ciljev in nakup več vzajemnih skladov. Če to storite sami, boste morda želeli odpreti račun pri dobrem podjetju za vzajemne sklade brez vzajemnega sklada, kot so Vanguard, Fidelity ali T. Rowe Price, ali pa boste morda želeli uporabiti diskontni posrednik, kot sta Charles Schwab ali Scottrade.
2. Naučite se zgraditi portfelj vzajemnih skladov
Preden začnete z raziskavami in kupujete delnice vzajemnih skladov, morate opraviti domačo nalogo in kako zgraditi portfelj . Kompleksni načrti in ure priprave niso potrebni za nakup vzajemnih skladov, vendar morate pred nakupom sklada imeti v mislih kakšno obliko načrta, namena ali cilja.
Boste morali oceniti vsaj vašo toleranco za tveganja - če menite, da gre za tveganje in naložbe - in poznati morate osnovo dodeljevanja sredstev - tako, da določite dobro mešanico vrst vzajemnih skladov za svoje naložbeni ali varčevalni cilj. Ko imate vzpostavljen naložbeni okvir, lahko začnete postopek izbire vzajemnih skladov.
3. Izberite vrsto ali kategorijo vzajemnega sklada
Zdaj ste pripravljeni izbrati najboljše vrste skladov za vaše potrebe po naložbah. Tu se mnogi vlagatelji, začetniki in strokovnjaki nagibajo k izgubi ali nezanimivosti v postopku izbora vzajemnih skladov. Glede na vaše potrebe ali če šele začenjate z vašim prvim vzajemnim skladom, boste morda želeli ohraniti stvari preprosto s skladom S & P 500 Index , ciljnim datumom upokojitve ali skladom . Ko vaš portfelj postane večji in se boste naučili nenavadnih strategij portfelja, boste morali diverzificirati s širjenjem tveganja v več kategorijah skladov.
4. Naučite se analizirati vzajemni sklad
Pri analizi vzajemnih skladov je treba vedeti več kot samo zgodovinsko uspešnost. Obstajajo še drugi pomembni dejavniki, kot so razmerje med prometom, razmerje med stroški in upravljavcem ter davčno učinkovitostjo, ki jo je treba analizirati in primerjati pred nakupom vzajemnega sklada. Če ste se že odločili za uporabo indeksnih skladov , kar je za večino vlagateljev pametno, je postopek analize skoraj nepotreben. V tem primeru boste morda želeli odpreti račun pri Vanguard Investments , kjer boste na enem mestu sklada našli najboljši izbor indeksnih skladov in ETF-jev .
5. Uporabite orodje za raziskovanje vzajemnih skladov
Pri raziskovanju in analizi vzajemnih skladov boste želeli uporabiti najboljša orodja za opravljanje dela.
V vesolju naložb je na tisoče vzajemnih skladov, vendar le nekaj mest, ki so. Ko veste, kateri dejavniki so za vas najpomembnejši, lahko spletno mesto za raziskave na spletu , kot sta Morningstar ali Lipper, hitro pomaga pri iskanju sklada, ki najbolje ustreza vašim potrebam.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.