Dodelitev listin in modelnih portfeljev sredstev T. Rowe Price
Toda kateri so najboljši T.
Rowe Price Funds in kako lahko investitor gradi portfelj z njimi? Prišli ste na pravo mesto za odgovor!
Začnite z najboljšo strukturo portfelja
Preden izberemo najboljše sklade T. Rowe Price, ki jih bomo uporabili za naš portfelj, bomo pregledali preprosto, vendar učinkovito strukturo portfelja, ki se imenuje jedro in satelit , kar je enako, kot se sliši: portfelj je zgrajen okrog "ključnega gospodarstva" kot je vzajemni sklad velikih delniških indeksov delnic, ki predstavlja največji del portfelja, in druge vrste sredstev - "satelitske gospodarske subjekte", ki jih sestavljajo manjši del portfelja, ki bodo končali celoto. Sateliti običajno sestavljajo sredstva iz različnih kategorij, kot so tuje zaloge, zaloge majhnih delnic, obvezniški skladi in včasih sektorski skladi .
Glavni cilj tega oblikovanja portfelja je zmanjšati tveganje z diverzifikacijo (dajanje jajc v različne košare), hkrati pa dosegati razumne donose, da bi izpolnili dolgoročne cilje vlagatelja.
Vzorčni portfelj najboljših skladov T. Rowe Price
Zdaj, ko imamo pametno obliko za naš portfelj sredstev T. Rowe Price, si lahko ogledamo primer, ki lahko služi kot model za oblikovanje lastnega portfelja:
- 35% T. Rowe Indeks delniškega indeksa borznega indeksa (POMIX): indeks velikih delnic
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): tuje zaloge
- 10% T. Rowe Cena Raznolika rast majhnega obsega (PRDSX): zaloge majhnih zalog
- 5% T. Rowe Price Zdravstvene vede (PRHSX): zaloge zdravstvenega sektorja
- 35% T. Rowe Cena novega dohodka (PRCIX): obveznice
Ta posebna mešanica sredstev T. Rowe Price je primer zmernega portfelja , ki je primeren za vlagatelja z zmerno (srednjo) toleranco tveganja in časovnim obdobjem najmanj 5 let. Zmerni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja zmerne nestanovitnosti trga (ups in padci vrednosti računa) v zameno za možnost prejemanja donosov, ki presegajo inflacijo za precejšnjo maržo. Razčlenitev sredstev je 65% in 35% obveznic.
Uporaba sektorskih skladov, kot je PRHSX, je neobvezna. Če so dodani drugi sektorji, se prepričajte, da dodeljevanje sredstev znaša približno 5% za vsak sektor in ne poskuša presegati skupno 15% dodelitve sektorjem (tj. 5%, dodeljenih 3 različnim sektorskim skladom).
Čeprav ima ta portfelj pet skladov, ne obstaja trdno pravilo o idealnem številu sredstev za izgradnjo portfelja. Dober obseg je nekje med tremi in sedmimi sredstvi.
Ne glede na to, katere sklade T. Rowe Price izberete, se prepričajte, da uporabljate raznoliko skupino vzajemnih skladov in upoštevajte te smernice pri analizi vzajemnih skladov .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.