Prednosti in slabosti ultra kratkoročnih obveznic
Kaj so ultra kratkoročni obvezniški skladi?
Sredstva za ultra kratkoročne obveznice, ki se običajno vlagajo v obveznice, ki trajajo manj kot eno leto, so podskupina skladov kratkoročnih obveznic, ki imajo obveznice z trajanjem od enega do treh let.
Konzervativni investitorji imajo radi rad ultra-kratkoročnih obveznic, ker imajo nižjo obrestno občutljivost kot kratkoročni obvezniški skladi, vendar imajo običajno višje donose kot sredstva denarnega trga. Vendar pa imajo ultra kratkoročni obvezniški skladi nižje relativne povprečne donose v daljšem časovnem obdobju kot kratkoročni obvezniški skladi in precej nižji donosi kot skladi za srednjeročne obveznice in sklade dolgoročnih obveznic .
Najboljši čas za nakup ultra kratkoročnih obveznic
Kot že ime pove, sredstva za ultra kratkoročne obveznice niso namenjena dolgoročnemu vlaganju in uspešnosti . Na primer, pričakuje se, da bo sklad celotnega indeksa trga vrednostnih papirjev v desetletnem obdobju dosegel povprečno 5-odstotno donosnost, medtem ko bi sklad za ultra kratkoročne obveznice znašal povprečno 2%.
Vendar pa so obvezniški vzajemni skladi glavno tveganje, kar pomeni, da lahko vlagatelj proda sklad obveznic za nižjo vrednost, kot je kupil. In ko obrestne mere naraščajo, se to tveganje poveča zaradi povezanega tveganja, ki ga imenujemo obrestno tveganje.
Torej, če v okolju z nizko obrestno mero investitor želi pridobiti donos višje od sredstev denarnega trga, vendar se v bližnji prihodnosti pričakuje, da bodo obrestne mere narasle, lahko sredstva za ultra kratkoročne obveznice dobra zamisel.
Z izjemo potencialne napake pri napovedovanju gibanja obrestnih mer so sredstva za ultra kratkoročne obveznice najprimernejša za naložbe v relativno kratkem času, na primer tri do šest mesecev.
Best Ultra kratkoročni obvezniški skladi
Ob predpostavki, da jih vlagatelj želi uporabiti, kot je bil zasnovan in investira v relativno kratkem času, najboljši ultra kratkoročni obvezniški skladi ne bodo imeli obremenitve in bodo imeli nizko razmerje med stroški .
Z upoštevanjem stroškov je eden najboljših ultra kratkoročnih obveznic za nakup Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), ki ima nizek strošek od 0,20% in uspešnost, ki običajno presega največ sredstev s podobnimi gospodarstvi.
Če najdejo podobna sredstva, lahko investitorji na enem izmed najboljših spletnih strani za raziskovanje vzajemnih skladov iščejo najboljše ultra kratkoročne obveznice. Prepričajte se, da iščete nizke stroške in dobre zgodovinske zapise o uspešnosti.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.