Najpomembnejši svetovalci za mednarodne naložbe

Poiščite pravi investicijski svetovalec za vaš položaj

Investicijski svetovalci se specializirajo za pomoč vlagateljem pri izbiri nakupa vrednostnih papirjev. Nekateri svetovalci nudijo le svetovanje, medtem ko drugi upravljajo svoje vzajemne sklade . Svetovalci za mednarodne naložbe so osredotočeni na zagotavljanje vlagateljev s svetovno izpostavljenostjo, ne pa samo vlaganje v domače sklade in vrednostne papirje. Če želite razširiti zunaj meja ZDA, je lahko mednarodni svetovalec za naložbe dobra zamisel, ki vam bo pomagal krmariti z vodami.

V tem članku bomo preučili, kako najti mednarodnega investicijskega svetovalca, nekaj pomembnih vprašanj in druge pomembne premisleke.

Iskanje pravega finančnega svetovalca

Obstaja veliko različnih načinov, kako najti finančnega svetovalca, vendar je iskanje svetovalcev z mednarodnim strokovnim znanjem lahko izziv. To še posebej velja, če živite v majhnem mestu, kjer morda ni veliko možnosti. Dobra novica je, da imate možnosti v obeh scenarijih.

Najboljše mesto za začetek iskanja finančnih svetovalcev je spletna stran Lets Make a Plan, ki omogoča enostavno iskanje akreditiranih investicijskih svetovalcev. Spletna stran ponuja lokalne možnosti skupaj z metodo odškodnine, minimalnimi zahtevami glede naložb, zgodovino disciplin in kratko biografijo. V oddelku specialitete si lahko ogledate mednarodne naložbe in vse druge pomembne kriterije.

Če v vašem območju ni mednarodnih finančnih svetovalcev, lahko razmislite o tradicionalnem finančnem svetovalcu o vključevanju mednarodnih sredstev v svoj portfelj .

Veliko finančnih svetovalcev ima izkušnje, ki vključujejo mednarodne naložbe v portfelj in imajo lahko nekaj priporočil. Pomembno je postaviti vprašanja za razumevanje njihovega pristopa, ko gre za mednarodna priporočila za vlaganje in diverzifikacijo .

Mednarodni svetovalci s skladi

Nekateri mednarodni investicijski svetovalci upravljajo svoje vzajemne sklade, da strankam zagotavljajo izpostavljenost mednarodnim trgom.

V teh primerih lahko vlagatelji kupujejo vzajemne sklade neposredno od teh svetovalcev, ne da bi bili nujno stranke. Mnogi največji svetovalci v prostoru so znana podjetja, kot so Schwab, Fidelity in Vanguard , vendar pa boste morda želeli upoštevati tudi manjše svetovalce, ki so izklesali nišo.

Nekateri manjši mednarodni investicijski svetovalci z vzajemnimi skladi vključujejo:

• Oakmark: svetovalec je bil osredotočen na uporabo dosledne investicijske filozofije in procesa, usmerjenega v prepoznavanje priložnosti vrednot. Sredstva običajno imajo manj kot 75 vrednostnih papirjev, medtem ko ima upravljanje veliko "kože v igri".
• Hartford: Svetovalec je osredotočen na vlaganja, usmerjena v človeka, kar pomeni ustvarjanje sredstev, ki ustrezajo edinstvenim naložbenim ciljem. Na primer, njegovi strateški beta-ETF-ji olajšajo izkoriščanje strategij, optimiziranih za tveganja.
• Domini: Svetovalec se je osredotočil na družbeno odgovorno vlaganje po vsem svetu, kar vključuje iskanje pozitivnih socialnih in okoljskih rezultatov skupaj s konkurenčno finančno donosnostjo za vlagatelje.

Seznam vzajemnih skladov lahko najdete na spletnih mestih, kot so USNews ali različni senatorji za vzajemne sklade, ki so na voljo prek spletne strani Morningstar in drugih spletnih strani.

Vprašanja za svetovalce

Ko ste opredelili finančnega svetovalca, jih boste želeli opraviti z njimi, da bi bili prepričani, da so ustrezno usposobljeni in dobro ustrezajo vašim potrebam.

Običajno je dobra ideja, da se srečate z investicijskimi svetovalci "iz oči v oči", da boste lahko dobro sodelovali.

Nekaj ​​pomembnih vprašanj, ki jih je treba vprašati, so:

• Kakšne izkušnje imate pri mednarodnih naložbah?
• Katere licence imate? Ali ste registrirani pri SEC, državi ali FINRA?
• Kako ste plačani za svoje storitve? Kakšna je vaša stopnja ali provizija?
• Ste kdaj bili disciplinirani s strani katerega koli vladnega regulatorja ali so ga tožili stranki?
• Ali mi lahko pošljete kopijo obeh delov obrazca ADV ?

Pomembno je, da opravite svojo potrebno skrbnost, da zagotovite, da je investicijski svetovalec primeren za vaše potrebe. Še posebej bi morali najti svetovalce, ki so pravilno registrirani, delajo na podlagi pristojbin (ne provizije) in brez kontrolne zgodovine z regulatorji in strankami.

Pri obravnavi vzajemnih skladov si morate prenesti prospekt vsakega sklada, če želite izvedeti več o tveganju sklada in profilu nagrad.

Morda je tudi dobra zamisel, da pokličete sredstva, ki vas zanima, da bi izvedeli več o svojem pristopu in zagotovili, da je to primerno.

Spodnja črta

Mednarodni investicijski svetovalci lahko posameznim vlagateljem pomagajo pri gradnji izpostavljenosti na tujih trgih v svoje portfelje. Mnogi svetovalci za naložbe imajo tudi lastne vzajemne sklade, ki lahko vlagateljem pomagajo pridobiti izpostavljenost, ne da bi se ukvarjali s tradicionalnim finančnim svetovalcem. Pred vlaganjem v te sklade je pomembno, da opravite svojo skrbnost in zagotovite, da so vsa vaša vprašanja odgovorjena in da so sredstva primerna za vaš portfelj.