Kaj so najlažji načini spremljanja mojih naložb?

Nekatere možnosti, s katerimi boste lahko spremljali svoje naložbe

V letih pred letom 2009 je bila najboljša možnost za tipičnega vlagatelja, ki je želel slediti naložbam, programski program Microsoft Money. Omogočil je povprečnim moškim in ženskam, da spremljajo svoj portfelj zalog , obveznic , vzajemnih skladov , nepremičnin , denarnih ustreznikov , potrdil o vlogi . Bil je sposoben voditi evidenco na podlagi posameznega računa, na primer za specifično 401 (k) ali Roth IRA , pa tudi celotno gospodinjstvo.

Obravnaval je programe reinvestiranja dividend , izračunal davčno osnovo vsake pozicije in v realnem času posodobil posodobitve iz internetnih kotacij na borzi, da bi vam posredovali najnovejše informacije o stanju vaše bogastva.

V letih, ki so minila, odkar je Microsoft napovedal, da je konec programa, so na voljo nekatere druge možnosti, od katerih so nekateri gostitelji na spletu pod programsko opremo kot servisni model, medtem ko so drugi programi, ki jih lahko namestite na svoj računalnik. Tukaj je nekaj najbolj priljubljenih možnosti, ki jih boste morda želeli upoštevati, če želite slediti vašim naložbam.

Sledenje vaših naložb na spletu s programsko opremo kot storitvijo

Naslednji ponudniki storitev vam omogočajo, da se prijavite v svoj račun na spletu kjerkoli na svetu, če imate internetno povezavo.

• Portali strank - Če ste bogat ali visok investitor v neto vrednosti, verjetno delate neposredno s finančnim svetovalcem ali skupino za upravljanje sredstev. Te dni je običajno, da imajo spletne portale za stranke, ki omogočajo stranki, da sledi svojemu celotnemu finančnemu življenju, vključno s tako imenovanimi "zadržanimi" sredstvi v različnih podjetjih. Ti portali so močna orodja, ki olajšajo življenje in jih pogosto pokrivajo investicijske svetovalne pristojbine, ki jih plačujete strokovnjakom.

• Osebni kapital - V zadnjih letih je osebni kapital postal eden najbolj priljubljenih načinov za sledenje naložb med tistimi, ki ne delajo s bolj tradicionalnim svetovalcem za investicije . Trenutno ga uporablja več kot 1.000.000 ljudi, sledi 226 milijard ameriških dolarjev sredstev. Brezplačna programska oprema-kot-storitev ustvarja lepe grafike in grafike, ki prikazujejo vaše prihodke, porabo in portfeljske deleže. Lahko primerja vašo uspešnost z vašim prednostnim indeksom borznega trga . Lahko analizira vaše premoženje, da vam predstavi svojo dejansko izpostavljenost določenim podjetjem prek več računov in institucij. Kopira v vaš 401 (k) načrt, ki vam pomaga razumeti razmerje medsebojnih skladov, ki ga plačujete v vašem pokojninskem paketu.

• Mint.com - Druga zelo priljubljena spletna stran za sledenje naložb, Mint.com vam omogoča, da v svoje podatke o računu vnesete podatke iz drugih institucij in jih združite na en sam zaslon. Nato lahko sami določite proračune, si oglejte, koliko porabite za določene kategorije, sledite naložbenim plačilom , ki jih plačujete, in primerjate svoje osebne račune z merili, kot so S & P 500 ali Dow Jones Industrial Average .
• Morningstar.com - Tisti, ki se naročijo na Morningstar.com, ne morejo dobiti dostopa do svojih ocen o delnicah in vzajemnih skladih, temveč tudi spletnim portfeljem . Ko sem prvič napisal ta članek, se ni povezal z drugimi spletnimi mesti, zato morate vse svoje podatke vnesti ročno iz svojih posredniških stavkov, vendar ima posebno funkcijo, ki jih nobena od drugih ne ponuja, imenovan X-Ray. To rentno orodje vam omogoča, da vnesete vase vzajemne sklade in nato pokaže, kakšne so vaše dejanske portfeljske deleže , tako da razčlenite osnovne zaloge znotraj vsakega od teh sredstev. Na primer, če ste imeli v lasti 1.000.000 dolarjev indeksnega sklada Vanguard S & P 500 čez vaš 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA in borzni račun , ko sem prvič napisal ta članek v juliju 2009, res delnice Apple, 33.400 dolarjev delnic Exxon Mobila, 18.800 ameriških delnic družbe Microsoft, 16.400 evrov delnic družbe Johnson & Johnson, 14.600 dolarjev delnic družbe General Electric, 14.200 dolarjev delnic družbe Chevron, 14.200 ameriških dolarjev delnic družbe Wells Fargo in podobno. . To je zato, ker indeks dejansko ne obstaja, kupujete posamezne zaloge prek združene strukture.

Sledenje vašim naložbam s preglednicami

Za tiste, ki želijo dodano mero nadzora nad njihovim sledenjem naložbam, so prilagojene preglednice med najboljšimi možnostmi. V tej kategoriji so običajno dve glavni izbiri.

• Microsoft Excel - Čeprav je njena sposobnost uvoza borznih tečajev v realnem času neprimerno za povprečnega vlagatelja, se lahko Microsoft Excel uporablja za sledenje stroškovne osnove za davke na posameznih sklopih, pa tudi za izračun skupnega dohodka od dividend ali priprave na dividende razpored dividend, vključno z opozorilom o datumu izplačila dividend .
• Google Spreadsheets - Googlov spletni brezplačen program za preglednice ni tako močan kot Excel, vendar olajša, da se vaši dokumenti samodejno posodabljajo z informacijami iz javnih financ, kot je Yahoo. Poleg tega, ker gre za program, ki temelji na internetu, se lahko prijavite v svoj Google Račun kjerkoli na svetu, da dostopate do svojih preglednic Google.

Uporaba programske opreme za spremljanje vaših naložb

Mnogi vlagatelji še vedno želijo namestiti programsko opremo v svojem lokalnem sistemu (v več primerih namizni programska oprema vključuje dodatne funkcije, ki niso na voljo prek spletnih programov). Na splošno obstaja nekaj možnosti.

• Quicken - Če kupite investicijsko različico Quicken , bo tipičen maloprodajni vlagatelj večinoma ugotovil, da izpolnjuje večino svojih potreb.
• QuickBooks - Računovodje ali prefinjeni investitorji, ki so zadovoljni s splošno sprejetimi računovodskimi načeli, bo všeč fleksibilnost uporabe tradicionalnega računovodskega programskega programa za upravljanje svojih naložbenih holdingov. Osebno uporabljam mešanico preglednic in QuickBooks Pro za spremljanje premoženja mojega premoženja. Te dni, Intuit trdo delajo, da bi pritegnili vse do svoje platforme na spletu, QuickBooks Online, ki je na voljo v več nivojih in po več cenovnih točkah.
• Upravitelj skladov - Obstaja programski program, imenovan Fund Manager. Najboljša je za sledenje strokovnih naložb za maloprodajne vlagatelje. Lahko je zelo močna, zlasti za tiste, ki vlagajo v občinske obveznice ali podjetniške obveznice , sledenje stvarem, kot so obračunane obresti, naslednji kuponski datum in donos do zapadlosti.

Izberite program za sledenje naložb, ki najbolje ustreza vaši družini

Na koncu je najboljši program za sledenje naložb, ki deluje za vas. Najboljši program na svetu je brez vrednosti, če ga ne uporabljate ali pa ga najdete preveč težav.