Prepoznajte znake balonov za sredstva
Takšen balon se imenuje tudi inflacija sredstev.
Trije vzroki
Nizke obrestne mere so najpogostejši vzrok za sredstvo mehurček. Ustvarjajo prekomerno širitev ponudbe denarja . Zato vlagatelji lahko poceni izposojo, vendar ne morejo dobiti dobrih donosov na svoje obveznice. Zato iščejo drug razred premoženja .
Drugi največji vzrok je inflacija povpraševanja . Tedaj je razred premoženja nenadoma postal priljubljen. Ko se cene nepremičnin dvignejo, vsakdo želi priti do dobička. Ampak indeks cen življenjskih potrebščin ni vedno natančno zajemal te oblike inflacije . Zato ga oblikovalci politik ne upoštevajo.
Tretjič, pomanjkanje ponudbe bo poslabšalo sredstvo balona. Takrat vlagatelji menijo, da premalo sredstev ni na voljo. Panikajo in začnejo kupovati več, preden zmanjka.
Primeri
2005 - stanovanja. V letu 2005 se je nepremičninski trg pojavil v nepremičninah . Neplačane zamenjave kreditnega tveganja so zavarovane izvedene finančne instrumente , kot so hipotekarni vrednostni papirji .
Vodje hedge skladov so ustvarili veliko povpraševanje po teh domnevno tveganih vrednostnih papirjih. To je ustvarilo povpraševanje po hipotekah, ki so jih podprle.
Za izpolnitev tega povpraševanja po hipotekah so banke in hipotekarni posredniki ponudili stanovanjska posojila skoraj vsakomur. To je povzročilo povpraševanje po stanovanjih, ki so jih homebuilders poskušali izpolniti.
Mnogi ljudje kupujejo domove, da ne živijo v njih ali jih celo najamete, temveč tako kot naložbe za prodajo, saj cene naraščajo. Ko so homebuilderji končno ujela povpraševanje, so cene stanovanj začele padati v letu 2006. To je porušilo sredstvo balona. Ustvarila je hipotekarno krizo v letu 2006. To je pripeljalo do bančne kreditne krize v letu 2007 in svetovne finančne krize v letu 2008.
2008 - nafta. Sredinski balon se je začel poleti leta 2008 s cenami nafte . V letu 2007 so vlagatelji izstopili iz borze in začeli vlagati v naftne terminske pogodbe. Sprva so menili, da bi povpraševanje s Kitajske preseglo dobavo zaradi blagega pomanjkanja v Nigeriji. Toda povpraševanje je padlo že zaradi recesije , medtem ko se je ponudba povečala. To ni preprečilo, da bi sredstvo doseglo visoke cene nafte. V juliju 2008 so dosegle rekordno vrednost 143,68 dolarja za sodček. Za več informacij glej cene plina v letu 2008 .
2011 - zlato. Cene zlata so septembra 2011 dosegle rekordno višino 1895 dolarjev za unčo. Lani so začele naraščati in dosegle rekordno vrednost v višini 1.081 dolarjev v novembru. Vlagatelji so zlato kupovali kot varovanje pred svetovno finančno krizo, ne pa zaradi njegove vrednosti pri izdelavi nakita ali zobnih nadevov. Mnogi so menili, da se bo svetovno gospodarstvo hitro okrevalo.
Ko se ni, cene zlata so se dvignile še za dve leti. Za več informacij si oglejte Gold, "Ultimate Bubble," je počil .
2012 - zakladne menice. 1. junija 2012 so donosi zakladnice dosegli 200-letno raven. Donos na 10-letno državno blagajno na kratko 1,442 odstotka čez dan, in se je končal pri 1,47 odstotka. Od septembra 2011 je Fed kupoval 85 milijard ameriških dolarjev v blagajni, kar je spodbudilo povpraševanje (ki ohranja stopnje nizke).
Drugič, vlagatelji so bili zaskrbljeni zaradi visoke brezposelnosti in poslabšanja dolžniške krize v območju evra . Prodali so zaloge, znižali za 275 točk Dow in kupili ameriške blagajne. Zaradi tega so hipotekarne stopnje padle tudi. To je pomagalo oživiti stanovanjski trg . Za več informacij glejte Povezava med zakladnimi menicami in hipotekarnimi obrestnimi merami .
Do leta 2013 so se obrestne mere začele povečevati, saj je Fed nakazal, da bo septembra začel ukiniti nabavo zakladnih menic.
Donos zakladnice se je med majem in julijem povečal za 75 odstotkov. Fed je odložil načrtovano potezo, ko se je vlada ustavila oktobra. Zato je donos 10-letne zakladnice ostal med 2,5-2,8 odstotka.
2013 - borza. Na borzi je prišlo do leta 2013. Do julija je pridobilo več točk kot vsako leto v zapisu. Industrijsko povprečje Dow Jones se je 11. marca končalo na 14.254,38, ko je prekinilo prejšnji rekord v višini 14.164,43, ki je bil določen 9. oktobra 2007. 7. maja je prekinil 15.000 pregrad, zapiral na 15.056,20 in prekinil 16.000 pregrad, 21. novembra na 16,009,99. Dow se je za leto zaključil na 16.576,55 na dan 31. decembra 2013. Podrobnosti so na voljo v Dow Closing History .
Cenovne dobičke so se hitreje zvišale kot dobički podjetij, ki so temeljni gonilnik cen delnic. Podjetja so dosegla povečanje zaslužka z zmanjšanjem stroškov, ne da bi povečali prihodke. Povpraševanje po številnih potrošniških izdelkih je bilo šibko, saj je bila brezposelnost še vedno visoka (okrog 7 odstotkov) in povprečna stopnja dohodka je bila nizka. Vlagatelji so bili bolj zaskrbljeni, ali bi se Fed zvečal QE, kot bi bili v resnični gospodarski rasti.
2014 in 2015 - ameriški dolar. Trgovci na deviznem trgu so oživil dolar, ki se je med julijem 2014 in sredinom leta 2015 dvignil za 25 odstotkov. To se je zgodilo zato, ker je ameriška zvezna rezerva objavila, da se bo količinsko olajšanje končalo oktobra. Hkrati je Evropska centralna banka izjavila, da bo začela QE, in ameriški BDP dramatično izboljšal . Vse to je odražalo ameriško gospodarsko moč v povezavi s šibkostjo v Evropski uniji in nastajajočimi trgi, zlasti Kitajsko . Za več informacij glejte Indeks ameriškega dolarja in zgodovino pretvorbe evra v dolar .
Močan dolar je prizadel izvoz, ki je leta 2015 znižal ameriški BDP. Prav tako je poslabšal padec cen nafte. To stane delovna mesta v naftni industriji. Prav tako je ogrozil sposobnost preživetja mnogih podjetij iz naftnih derivatov .
2017 - bitkoin. Leta 2017 je Bitcoin narasel za 955 odstotkov, kar je zaostrilo rast katerega koli predhodnega sredstva. Njena skupna tržna vrednost je na začetku leta znašala 16 milijard dolarjev. Do sredine decembra je bilo 171 milijard dolarjev. 29. novembra 2017 je cena posameznega Bitcoin dosegla rekordno vrednost 11.000 dolarjev. Čez nekaj ur je padel na 9.500 $. Začelo se je leta na 968,23 $.
Eden od razlogov za dvig Bitcoin je, da je Japonska agencija za finančne storitve aprila priznala kot zakonito plačilno sredstvo. Japonski trgovci sestavljajo 60 odstotkov celotnega trga. Bitcoin je digitalna valuta. Je računalniška oblika denarne izmenjave. Nobena vlada ali centralna banka nima nadzora, proizvaja ali ureja. Septembra 2015 je Komisija za trgovanje z blagovnimi znamkami ZDA določila Bitcoin kot blago .
Kako se zaščititi pred sredstvom za sredstva
Znak mehurčkovega sredstva je iracionalno izkustvo . Skoraj vsi kupujejo to sredstvo. Dolgo časa se kupovanje tega sredstva zdi donosno. Pogosto se cena že več let nadaljuje.
Težava je v tem, da je čas za mehurček težak. Zato upoštevajte nasvet večine finančnih načrtov, ki naj bi imeli dobro razpršen portfelj naložb. Diverzifikacija pomeni uravnoteženo mešanico zalog , obveznic, blaga in celo lastniškega kapitala v vašem domu. Ponovno določite razporeditev sredstev sčasoma, da se prepričate, da je še vedno uravnotežena. Če obstaja sredstvo v zlatu ali celo stanovanju, se bo povečal odstotek, ki ga imate v tem razredu sredstev . To je čas za prodajo. Sodelujte s kvalificiranim finančnim načrtovalcem in se ne boste spopadli z iracionalnim bujnim življenjem in pade na plen.