Najpomembnejši finančni kazalniki morajo vedeti novi vlagatelji
Preden začnete vlagati v posamezne delnice, je pomembno, da se naučite izračunati finančne kazalnike. Tudi če se odločite, da boste dobili svoje finančne kazalce od svojega posrednika ali finančne strani, morate še vedeti, kaj predstavljajo in kaj vam bodo povedali o podjetju, v katerega želite vlagati. V nasprotnem primeru lahko naredite napako in kupite v podjetju z preveč dolga, premalo denarja za preživetje ali nizke dobičkonosnosti. Ta vodnik o finančnih razmerjih bo pojasnil, kako izračunati najpomembnejše finančne kazalce in, še pomembneje, kaj pomenijo.
01 Vodnik po računovodskih izkazih
Finančnih kazalnikov ne morete izračunati brez računovodskih izkazov! V tem vodniku za računovodske izkaze so navodila po korakih za branje bilance stanja, izkaza poslovnega izida in drugih pomembnih računovodskih dokumentov.
02 5 skupin finančnih skupin
Vsi finančni kazalniki so razdeljeni v eno od petih kategorij. Z učenjem vsake od teh petih kategorij boste vedeli, kateri izračun finančnega razmerja je potreben, ko začnete delati s finančnimi izkazi podjetja .
03 Razmerje med ceno in količino denarnih tokov
Nekateri vlagatelji se raje osredotočajo na finančno razmerje, znano "razmerje med ceno in denarnim tokom" namesto bolj znane "razmerje med ceno in plačo" (ali razmerje p / e za kratko). Počakajte, se sprostite in zgrabite skodelico kave, ker se boste naučili vsega, kar ste kdaj želeli vedeti o tem pogosto spregledanem orodju za vrednotenje stanj.
04 Razmerje med ceno in dobičkom - razmerje P / E
Razmerje med ceno in dobičkom, znano tudi kot razmerje p / e, je verjetno najbolj znano finančno razmerje na svetu. Uporablja se kot hiter in umazan način za določitev, kako je "poceni" ali "drag" zaloge. Najboljši način razmišljanja je, koliko ste pripravljeni plačati za vsak $ 1 v zaslužku, ki ga podjetje ustvari. Naučite se, kako ga izračunate in še veliko več.
05 Razmerje PEG
Medtem ko je razmerje med ceno in dobičkom (ali kratkoročno razmerje p / e) najbolj priljubljen način za merjenje relativne vrednosti dveh zalog, je razmerje PEG še en korak naprej. To pomeni razmerje med ceno in dobičkom do rasti. Kot lahko poveste po svojem naslovu, razmerje PEG vpliva na rast podjetja.
06 Razmerje med prihodki od sredstev
Razmerje med prihodki od sredstev in sredstva izračuna celotno prodajo za vsak dolar sredstev, ki jih ima družba. Izmeri učinkovitost podjetja pri uporabi svojih sredstev.
Sedanji razmerje
Tako kot razmerje med ceno in dobičkom, je trenutno razmerje med najbolj znanimi finančnimi kazalniki. Služi kot test finančne moči podjetja in relativne učinkovitosti. Na primer, lahko ugotovite, ali ima podjetje preveč ali premalo gotovino.
08 Razmerje med dolžniškimi in lastniškimi kapitalji
Razmerje med dolgom in kapitalom je pomembno, ker vlagatelji želijo primerjati skupni kapital (neto vrednost) podjetja z dolžniškimi obveznostmi. Na primer, če imate v lasti 100 milijonov dolarjev hotelov in imate dolg 30 milijonov dolarjev, boste manj zaskrbljeni, če imate enake dolgove v višini 30 milijonov dolarjev z nepremičninami v višini 40 milijonov dolarjev. Naučite se, kako izračunati razmerje med dolgom in kapitalom in zakaj je to pomembno.
09 Bruto dobiček
Bruto stopnja dobička vam omogoča, da veste, koliko dobička je na voljo kot odstotek prodaje za plačilo stroškov izplačil, oglaševanja, prodajnih stroškov, pisarniških računov itd. To je eden od najpomembnejših finančnih razmerij, ki jih lahko izveste.
10 Razmerje pokritja obresti
Razmerje pokritosti obresti je pomembno finančno razmerje za podjetja, ki uporabljajo veliko dolga. Omogoča vam, da veste, koliko denarja je na voljo za pokritje vseh stroškov obresti, ki jih podjetje zaračuna na denar, ki ga dolguje vsako leto.
11 Razmerje med prihodki od prodaje
Če morate vedeti, kolikokrat podjetje spremeni inventar v določenem časovnem obdobju, boste morali uporabiti razmerje med prihodki od prodaje in inventarjem. Omogoča vam, da vidite, ali ima podjetje preveč svojega premoženja, vezano na popis in vodi v finančne težave. Na primer, izjemno učinkovit trgovec na drobno bo imel večji promet v primerjavi z manj učinkovitim konkurentom.
12 Razmerje marž. Čistega dobička
Razmerje med neto stopnjo dobička vam pove, koliko denarja pripada podjetju za vsak $ 1 prihodkov. Podjetja z višjimi stopnjami čistega dobička lahko pogosto ponudijo boljše ugodnosti, višje bonuse in razdrobljene dividende.
13 Razmerje dobičkov iz poslovanja
Poslovni prihodki ali dobiček iz poslovanja, kot ga včasih imenujemo, je skupni dobiček pred obdavčitvijo, ki ga podjetje pridobi iz poslovanja. To je tisto, kar je na voljo lastnikom, preden je treba plačati nekaj drugih postavk, kot so prednostne delniške dividende in davki na dohodek.
14 Hitro razmerje testa
Razmerje hitrega testiranja (imenovan tudi Acid Test ali Odnos likvidnosti) je najbolj prekomeren in težek preizkus finančne moči in likvidnosti podjetja.
15 Obračuni za terjatve
Ko analizirate podjetje ali zalogo, vam zdi, da čim hitreje zbira svoje terjatve do kupcev, tem bolje. Prej ko kupci plačajo svoje račune, prej lahko podjetje položi denar v banko, odplača dolg ali začne nove izdelke. Obstaja tudi manjša možnost, da izgubite denar za prestopne račune. Na srečo obstaja način, kako izračunati število dni, ki jih podjetje potrebuje za zbiranje terjatev - to se imenuje obračanje terjatev ali prihodek, in to je koristno finančno razmerje za učenje.
16 Razmerje donosnosti sredstev (ROA)
Če promet s sredstvi pove vlagatelju, skupna prodaja za vsak $ 1 sredstev, donosnost sredstev ali ROA za kratko pove vlagatelju, koliko dobička je podjetje ustvarilo za vsak $ 1 sredstev. Donosnost sredstev je tudi zanesljiv način za merjenje intenzivnosti sredstev podjetja. Ali podjetje, na katerem iščete raziskovanje, na primer porabi veliko denarja za drage stroje, preden lahko proizvaja in prodaja izdelek, da ustvari vračilo? To je eden od najpomembnejših finančnih razmerij, ki jih lahko poznate.
17 Razmerje donosnosti kapitala (ROE)
Ena od najpomembnejših meril dobičkonosnosti je donos na kapital (ali kratkoročno ROE). Donosnost kapitala prikazuje, koliko dobička je družba zaslužila v primerjavi s celotnim zneskom delniškega kapitala, ki je bil ugotovljen v bilanci stanja .
18 Napredni donos na kapital: model DuPont
Ko veste, kako izračunati razmerje donosnosti lastniškega kapitala, omenjeno zgoraj, morate iti še dlje in razčleniti na različne komponente. To se imenuje analiza DuPonta. Z učenjem, lahko dejansko vidite, kaj je to, da je podjetje dobičkonosno. To je in ostaja skrivnost razumevanja večine velikih bogastev.
19 Delovni kapital za dolar prodaje
Obdelovalni kapital na dolar prodajnega finančnega razmerja je pomemben, ker vam omogoča, da veste, koliko denarja mora podjetje obdržati pri rokovanju za poslovanje. Na splošno gledano bolj zahteven delovni kapital, ki ga podjetje potrebuje, je manj dragoceno, ker je to denar, ki ga lastniki ne morejo izločiti iz poslovanja v obliki dividend .