Kako zaščititi svoje naložbe
Čeprav ne morete čas na trgu, lahko izboljšate svoje donose s poznavanjem, kje smo v poslovnem ciklu. Nato lahko prilagodite svoje premoženje, da izkoristite faze.
Poslovni cikel ima štiri faze:
- Razširitev . Gospodarstvo raste zdrav 2-3% . Zaloge vstopajo na trgu bull .
- Vrh. Gospodarstvo raste več kot 3 odstotke. Inflacija pošilja cene. Obstajajo sredinski mehurčki. Borza je v stanju " iracionalnega bujstva ". Govorne glave sporočajo, da smo v "novem normalu". Avtorji objavljajo knjige z naslovom "Dow 30,000".
- Dogovor . Gospodarska rast se upočasni, vendar ni negativna. Zaloge vstopajo na trg medveda .
- Skozi. Gospodarstvo pogodbe. To kaže na recesijo . Ekonomski strokovnjaki napovedujejo, da se bo nadaljeval že več let.
Od junija 2017 je gospodarstvo v fazi širitve. Že od junija 2009. To je osem let. V preteklosti so faze širitve približno pet let.
Ni na vrhuncu, ker ni bilo inflacije. To je tipičen opozorilni znak, da se širitev približuje koncu.
Namesto inflacije obstajajo sredstva mehurčki . Najnovejši je bil v ameriškem dolarju.
Glej, zakaj je dolar tako močan prav zdaj? Tudi pred recesijo leta 2008 je bil cene stanovanj v cenah stanovanj premočan. Včasih se iracionalno izkustvo vrhunca odvija v cenah premoženja, ne da bi na splošno prišlo do inflacije.
Če želite poiskati določena sredstva ali zaloge, se obrnite na pooblaščenega finančnega načrtovalca.
Vendar pa obstajajo splošno sprejete smernice za to, kar se v vsaki fazi poslovnega cikla izboljša:
Dogovor . Sedi tukaj. Če niste prodali zalog do trenutka, ko se gospodarstvo sklepa, je verjetno prepozno. Nekatera sredstva lahko premaknete v obveznice ali gotovino, vendar jih hranite v zalogah. Želite, da se ujamete, ko se zgodi. Večina investitorjev proda delnice, ko je krčenje že v teku in jih ne kupi, dokler ni prepozno. Trg recesije ali medveda običajno traja šest do osemnajst mesecev.
Skozi. Začnite dodajanje zalog in blaga , kot so zlato, nafta in nepremičnine. Med recesijo morajo biti poceni.
Razširitev. V zgodnjih fazah širitve se zaloge z majhnimi zalogami hitro povečujejo. To je zato, ker so mala podjetja dovolj prilagodljiva, da izkoristijo tržne preobrat. Dodatni dohodek lahko pridobite z obveznicami z visokim donosom. Dodajanje delnic in obveznic s tujih razvitih in nastajajočih trgov. Zaščitijo se pred padajočim dolarjem . Naraščajoči trgi rastejo hitreje v zgodnjih fazah povečanja. Brazilske banke na primer niso kupile hipotekarnih hipotek. Njeno gospodarstvo se je povečalo, ko je bilo gospodarstvo ZDA v recesiji. Nastajajoči trgi so tvegani, vendar pa se svetovno gospodarstvo izboljšuje, je to tveganje vredno.
Kasneje v razširitvi dodajte zaloge srednje velikosti in velike zaloge. Večja podjetja se v poznih fazah okrevanja izboljšujejo.
Vrh. Prodaja delnic, blaga in obveznic . Povečajte delež denarnih sredstev in fiksnega dohodka. Najvarnejši so ameriške državne blagajne, obveznice za varčevanje in občinske obveznice . Ko so obrestne mere visoke, kupite sredstva kratkoročnih obveznic in sklade denarnega trga . Ker obrestne mere padajo, prehod na podjetniške obveznice zagotavlja večjo donosnost z večjim tveganjem. Dodajte zlato, dokler ni približno 10 odstotkov vašega portfelja. To je dobra zaščita pred inflacijo. To je tudi najboljša zaščita med trčenjem borznega trga . To je zato, ker se cene zlata povečujejo 15 dni po vsakem nesreči. Za več informacij glejte Zakaj vlagati v zlato?
Kot si lahko predstavljate, je neverjetno težko prodati zaloge, ko se vsi hvalijo o tem, koliko si delajo.
Zato je trg skoraj nemogoč. Namesto tega bodi konzervativna. Nikoli ne potrebujete 100% svojih naložb v katerem koli sredstvu.
Namesto tega se prepričajte, da so vaše naložbe raznolike . Postopoma prestavite delež, da ostane v skladu s poslovnim ciklom. Vedno delajte s finančnim načrtovalcem, da zagotovite, da se dodelitev ujema z vašimi osebnimi cilji.