Vzorčni portfelj ameriških skladov
Glavni posredniki, kot je Edward Jones , imajo radi prodati ameriške sklade, ker imajo navadno trdne dolgoročne evidence in lahko zaslužijo svoje provizije s prodajo skupnih razredov delnic, ki zaračunavajo obremenitve, kot je razred delnic (prednja obremenitev) in B Share Razred (zadnja obremenitev).
Za prilagoditev povpraševanja po skladih brez obremenitve , zlasti v načrtih 401 (k), so American Funds ustvarili razred razreda R , ki omogoča posrednikom, da se plačajo na druge načine, kot so 12b-1 Pristojbine. Na primer, morda ste videli American Funds Growth Fund Amerike ali Ameriških skladov Temeljni vlagatelji ali American Funds Small Cap World v razredih R1, R2, R3 ali R4.
Kateri so najboljši ameriški skladi in kako lahko investitor gradi portfelj z njimi? Prišli ste na pravo mesto za odgovor!
Začnite z najboljšo strukturo portfelja
Preden izberemo najboljše ameriške sklade, ki jih bomo uporabili za naš portfelj, bomo pregledali preprosto, a učinkovito strukturo portfelja, imenovano jedro in satelit , kar je prav tako slišno: Portfelj je zgrajen okoli "jedrnega holdinga", kot je velik delniški indeks delniškega vzajemnega sklada, ki predstavlja največji del portfelja in druge vrste sredstev - "satelitske gospodarske subjekte", ki se sestojijo iz manjših delov portfelja, da bi končno končali.
Sateliti običajno sestavljajo sredstva iz različnih kategorij, kot so tuje zaloge, zaloge majhnih delnic, obvezniški skladi in včasih sektorski skladi .
Glavni cilj tega oblikovanja portfelja je zmanjšanje tveganja zaradi diverzifikacije (dajanje jajc v različne košare), medtem ko je uspešnejše (pridobivanje višjih donosov od) standardno merilo uspešnosti, kot je indeks S & P 500 .
Ameriški skladi ne ponujajo indeksnih skladov ali sektorskih skladov, vendar obstajajo številne neporavnane izbire v vrstici skladov, ki vam pomagajo zgraditi raznoliki portfelj. Tudi v mnogih svojih vzajemnih skladih je izpostavljenost tujih zalogah , tudi če niso formalno označena kot tuje sklade.
V tem portfelju ameriških skladov v tem vzorčnem portfelju ameriških skladov ne bomo imeli namenskega sklada tujih skladov, da bi preprečili preveč sklada skladov in ker boste dobili ustrezno izpostavljenost tujih zalog iz drugih skladov v portfelju.
Vzorčni portfelj najboljših ameriških skladov
Zdaj, ko imamo pameten dizajn za naš portfelj ameriških skladov, si lahko ogledamo primer, ki lahko služi kot model za oblikovanje lastnega portfelja:
- 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): zaloge velikih kapic
- 20% ameriških skladov Smallcap World (SMCWX): ZDA in tuje zaloge majhnih zalog
- 40% American Funds Bond sklad ameriških (ABNDX): obveznice
Ta mešanica ameriških skladov je primer zmernega portfelja , ki je primeren za vlagatelja z zmerno visokim tveganjem in časovnim horizontom najmanj 5 let. Zmerni vlagatelji so pripravljeni sprejeti obdobja zmerne nestanovitnosti trga (ups in padci vrednosti računa) v zameno za možnost prejemanja donosov, ki presegajo inflacijo za precejšnjo maržo.
Razčlenitev sredstev je 60% delnic in 40% obveznic.
Upoštevajte tudi, da so vsa sredstva v tem vzorcu portfelja ameriških skladov njihovi delniški skladi. Če vlagate v načrt 401 (k), je verjetno, da se bodo uporabljale R delnice, zato bo simbol ticker drugačen.
Prav tako lahko opazite, da ima ta portfelj tri sredstva v njem. Ti trije skladi so tako široko razpršeni, da v portfelju ni več sredstev.
Ne glede na to, kateri ameriški skladi izberete, bodite prepričani, da uporabljate raznoliko skupino vzajemnih skladov in upoštevajte te smernice pri analizi vzajemnih skladov .
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.