Noben drug razred sredstev ne zagotavlja dolgoročnih donosov visoko kakovostnih delnic
Medtem ko morate trpeti nihanja cen, ki se lahko vsako leto poveča za 30% do 50%, če se osredotočite na lastništvo dobičkonosnih podjetij, ki lahko dvignejo cene, ko strani koledarja padajo na tla, in izberite vodstvene ekipe, ki so posvečene pošiljanju te nepričakovane vase, lastnik, v obliki dividende , lahko sedite doma in v celoti ignorirate borzo.
Realni primeri povečanja dividendnih zalog
Razmislite o nekaterih delih, ki jih ima neposredno gospodinjstvo. Veliko od njih sem kupil pred nekaj leti, ko so bile zaloge veliko cenejše. Nameravam jih držati, vse trenutne znane dejavnike za zelo dolgo časa. Ko sem prvotno napisal ta članek konec februarja 2014:
- Upravni odbor Nestléja je predlagal povečanje denarne dividende na 2,15 CHF od 2,05 CHF, ki ga je lastnikom izplačalo prejšnje leto, kar je 4,8%.
- Družba Coca-Cola je objavila, da povečuje svojo dividendo na 1,22 dolarja na leto s 1,12 evra, kar je 9,0-odstotni skok.
- Družba Walt Disney je povečala svojo dividendo na 0,86 dolarja od 0,75 evra, kar je 15,0 odstotka pohodov.
- Dr. Pepper Snapple Group je povečal svojo dividendo na 1,64 dolarja od 1,52 evra, kar je 7,8-odstotno povišanje plače.
- McCormick & Company je svojo dividendo povečal na 1,48 dolarja od 1,36 dolarja, kar je 8,8-odstotno povečanje.
- United Technologies je povečal svojo dividendo na 2,36 dolarja s 2,14 evra, kar je 10,3-odstotno povečanje.
Seznam se nadaljuje in naprej, v več panogah in na več deset podjetjih. Moje bratje in sestre, starši in tuni; Skrbno in potrpežljivo sem jim pomagal zgraditi portfelje visokokakovostnih sredstev, vključno z zalogami modrih čipov , ki bi morali prinašati vedno večje količine denarnega dohodka, da bi jih porabili, shranili, donirali ali reinvestirali, tudi če bi šli v drugo Velika depresija. V več tednih, mesecih, letih in, še enkrat, desetletjih smo zgradili zbirko lastništva v rudarskih zalogah, obveznicah, farmacevtskih velikanov, bank in konglomeratov.
Nekateri vrednostni papirji v mojem portfelju so bili tam že več kot ducat let. Za ponazoritev: Eno najstarejših pozicij, ki jih še vedno posedujem na skupnem posredniškem računu z mojim zakoncem, je tesnilo in tesnilna družba, ki sem jo prejela kot spin-off iz letalskega inženirskega podjetja, ki sem ga kupoval kot novoletna oseba na kolidžu, pri čemer sem uporabil moje prihranke in zaslužek s polovičnim delovnim časom za financiranje transakcij. Slednji se je razdelil na dva in sem ohranil distribucijo, preden je končno prodal prvotno gospodarstvo. Vrednost je približno 1000% več, kot sem jo plačal kljub dvema glavnima zrušitvama borze, več vojnami in stanovanjskim mehurjem. Ko sem ga kupil, YouTube ni izumil in Bill Clinton komaj ni zapustil funkcije.
Gledal sem, kako se je hitro povečevalo, in večkrat se je zrušilo, vendar je osnovno podjetje še vedno donosno in ima svojstven položaj v svoji panogi, zato nimam načrtov za prodajo svojega deleža kogar koli drugemu. Všeč mi je, da ga posedujem. To vedenje je za večino vlagateljev izjemno redko, vendar je skrivnost mojemu uspehu. Izberi svoje zaloge kot doživljenjski zakonec, ne enodnevni stoj.
Dividende so za vse
Ne obstaja nič edinstvenega ali posebnega o moji družini, ki jo naredi drugačna od tvoje. Zakaj drugi ljudje ne izkoristijo sredstva, ki zagotavljajo tokove pasivnega dohodka , ki vam omogočajo zbiranje čekov iz svojega deleža v dobičku? Na primer, Coca-Cola vsako leto dviga svojo dividendo že petdeset let. Pol stoletja! Mlada sem - v mojih zgodnjih tridesetih letih - vendar, ko sem bila rojena, je bila denarna dividenda razdeljena na 0,012941 $.
Da, kot je, komaj več kot 1 ¢ delež. Sedaj znaša 1,22 USD, ker lahko soda, voda, čaj in kavanski velikan dvignejo cene z inflacijo po vsem svetu v več kot 200 državah in približno 90 učinkovitih valutah. Njegova distribucija in tržna moč sta edinstvena.
Če je cena lastništva privlačna - namreč, če je donos iz dobička v primerjavi z donosi zakladnih obveznic dober - kako lahko nekoga ne privlači? Koga briga, da je zaloga podobna valjarju? Kako je to pomembno za življenje izven toka čekov, ki vam jih pošiljajo? Vse, kar potrebujete, je dobra začetna cena . Za matematični genij ni treba izračunati, da bi en kupec, ki ga je danes kupil za 37,77 USD, razdeliti kumulativne denarne dividende pred davkom od 77,16 $ do 119,98 $ v naslednjih 25 letih in še vedno boste imeli podjetje na koncu tega obdobja nekaj nepredvidenega dogodka. Tudi če izberete dudka, ki je sčasoma bankrotirana, lahko še vedno veliko zasluži denar - oglejte si moj primer Eastman Kodak kot resnično svetovno ilustracijo.
Naučite se vse o vrednotenju skupnih zalog ali, če niste do tega, vlagajte v nizkocenovni indeksni sklad . Zgodovinsko gledano je bil recept dolarskih stroškov, ki so jih povprečno desetletja v povprečju , skupaj z reinvestiranimi dividendami in dobro davčno strategijo, zmagovalec, ki bi lahko celo najbolj navadnega gospodinjstva spremenil v bogastvo bogastva. Država je polna skrivnih vrst "Millionaire Next Door", ki so ravno to storili.