Opredelitev inflacije, zakaj je to pomembno in kako to izvedeti več o tem
Opredelitev inflacije
Zaradi dejstva, da je to spletno mesto usmerjeno k vlaganju z začetne perspektive, bom inflacijo napisal ne le kot čisto gospodarski koncept, temveč kot praktičen, uporaben koncept z vidika lastnika portfelja.
S tem objektivom se inflacija nanaša na valutno enoto, ki v vrednosti pomnoži, tako da za nakup enake količine blaga in storitev potrebuje več valutnih enot, kot je to storila v preteklosti. Čeprav mnogi vlagatelji to razumejo instinktivno, ga obračajo na glavo in namesto tega napotijo na inflacijo kot povečanje stroškov stvari, ki so potrebne ljudem, da živijo in uživajo v življenju, kot so kruh, maslo, mleko, sir , kava, olje, zavetje, oblačila, zdravstvene storitve, piščanec, bombaž, elektronika, šampon in naoknice na recept.
Z drugimi besedami, inflacija je pojav vašega denarja, ki vam kupuje manj stvari.
Kako je merjena stopnja inflacije?
Stopnja inflacije se običajno meri z uporabo nekaj, kar je znano kot indeks inflacije.
Najbolj priljubljen indeks inflacije v ZDA je indeks cen življenjskih potrebščin , ki je košarica blaga, kot so kava, oblačila itd. ZDA so uživale veliko nižje stopnje inflacije kot preostali svet v obsegu 3% na 4% letno v zadnjih nekaj desetletjih. Obstaja veliko zapletenih razlogov za to, vključno z uporabo ameriškega dolarja kot svetovne rezervne valute.
Obstajajo dva pomembna razloga za inflacijo in kakšni so vplivi na vlagatelje?
Nekatera inflacija je posledica, ker je država tiskala preveč denarja ali doživela finančno katastrofo, zaradi česar je njegova valuta padla.
Drugi viri inflacije so lahko višji stroški vhodnih ali transportnih stroškov, kot je plin, zaradi česar je dražje dražje za prodajo na drobno, povečanje stroškov za potrošnike. Potrošniki pa imajo hkrati čas, ki omogoča stvari, kot so toaletni papir, zobna pasta, kavbojke, papir, avtomobili, svetilke, pohištvo ... dobiš idejo. Na tej točki potrošniki zahtevajo povišanje plač v svojih podjetjih, po možnosti pritiskajo na dobiček, kar lahko privede do dodatnih zvišanj cen in se začne cikel. To je, ko ekonomisti pravijo, da je inflacija postala "vgrajena" v gospodarstvo. Za več informacij preberite članek Kaj povzroča visoko stopnjo inflacije? , v kateri vas bolj podrobno sprehodim po dveh virih visoke inflacije.
Morda boste tudi želeli prebrati, Kateri so učinki inflacije? da bi razumeli, kako lahko inflacija boli, ali v redkih primerih, pomaga, vaše neto vrednosti. Slednji se podrobneje dotaknem v članku z naslovom Profiting from Inflation, v katerem razložim, kako določene vrste podjetij imajo določeno stopnjo naravne zaščite pred inflacijo, kar vam omogoča ohranitev kupne moči, če vlagate vanje.
Čeprav ni vedno mogoče, so podjetja, ki prodajajo stvari, kot so blagovne znamke koruzni kosmiči ali otroški puder - mislim Kellogg's ali Johnson & Johnson - ki imajo najlažje čas, da strankam prenašajo višje cene in povrnejo svoje naložbe. Pogosto, vendar ne vedno, so ta podjetja tudi zaloge modrih čipov, ki imajo tudi druge ugodnosti .
Ena od največjih nevarnosti inflacije z vidika vlagatelja je lastnica vrednostnih papirjev s stalnim donosom, kot so obveznice . Ko posojate denar za daljšo časovno obdobje, dejansko skrajšate fiat valuto, v kateri je to posojilo denominirano. To pomeni, da vaše holdinške družbe obveznice , občinske obveznice in celo v manjši meri potrdila o vlogah in denarnih trgih izgubijo kupno moč z vsakim letom, čeprav se zdi, da imate več dolarjev od obrestnih prihodkov.
To lahko močno zavrača prihranek denarja s spodbujanjem vlagateljev in potrošnikov k porabi denarja, saj njihovo bogastvo sčasoma kupi manj in slabše proizvode. Prav tako lahko vlagateljem povzroči neumne napake, ki prevzemajo preveliko tveganje, saj iščejo večje možnosti vračanja, ki na koncu povzročijo velike izgube.
Obstaja nekaj možnih rešitev za vlagatelja s stalnim dohodkom v tem scenariju. Ena od možnosti je nakup obveznic za varčevanje v okviru I. Te obveznice jamči vlada Združenih držav, da nikoli ne izgubijo denarja, obrestna mera pa temelji na kombinirani fiksni stopnji in stopnji inflacije, ki se spreminja, ko se cene zvišujejo ali zmanjšujejo. Druga naložba, ki jo je treba upoštevati, se imenuje TIPS ali "vrednostni papirji, zavarovani z zakladnico". To so posebne vrste ameriških državnih obveznic, ki prilagodijo vrednost zapadlosti za inflacijo in deflacijo na podlagi sprememb indeksa cen življenjskih potrebščin.
Preberite več o inflaciji in vaših naložbah
Če želite izvedeti več o tej temi, preberite Priročnik novega investitorja za inflacijo in inflacijsko stopnjo , posebno, ki odgovarja na vprašanja, kot so:
- "Kaj je inflacija?"
- Kaj povzroča visoko stopnjo inflacije?
- Kakšni so učinki inflacije?
- Kaj je indeks inflacije?
- Zakaj še ne vidimo inflacije?
- Kako lahko izračunam pričakovano stopnjo inflacije?
- In veliko več!
To je zagotovo zanimiva tema in tista, ki bo sčasoma postala pomembna, čeprav se zdi, da je trenutno oddaljeni spomin. Prav tako je zabavno naučiti različne tehnike analize, na primer, kako oceniti inflacijska pričakovanja s pregledom blagajniških zapisov in razpona TIP . Zame, kot nekdo, ki ima v pretežni meri dolgoročne kapitalske naložbe, se nagibam k visokokakovostnim podjetjem z visokim donosom kapitala in močno cenovno močjo. V celoti je mogoče, da bi inflacija lahko zaklala gospodarske donose vlagateljev, ki so imeli delnice jeklarne. Po drugi strani verjetno ne bo imela zelo škodljivega vpliva na lastnike družbe, kot so McDonald's, Diageo ali Coca-Cola.