Kako lahko poveš, če gre za popravek ali crash?
Kaj povzroča popravek? To je običajno dogodek, ki ustvarja panično prodajo.
Lahko je črevesni čas. Veliko začetnih vlagateljev se bo počutilo, kot da se pridruži nori črti do izhodov. To je ravno napačna stvar. Zakaj? Trg delnic izgublja tri mesece. Če prodajate med popravkom, verjetno ne boste pravočasno kupili, da bi nadomestili svoje izgube.
Popravki so neizogibni. Ko se borzni trg dvigne, vlagatelji želijo dobiti potencialne dobičke. Privede do iracionalnega bujstva . Tako cene delnic presežejo osnovno vrednost. Popravek se zgodi, ko se cene vrnejo na smiselno raven.
Popravek proti crashu
Če se 10-odstotni padec cene zgodi v samo enem dnevu, pride do nesreče na borzi . Zruši lahko vodijo do tržišča medveda . Takrat trg pade še 10 odstotkov, pri skupnem upadu 20 odstotkov ali več.
Zrušitev borze lahko povzroči recesijo . Kako? Zaloge so delnice lastništva v podjetju.
Borza odraža zaupanje vlagateljev v prihodnje zaslužke korporacij. Zaradi tega je borzni indeks pokazatelj gospodarskega zdravja. Crash signalizira ogromno izgubo zaupanja v gospodarstvo. Znižanje vrednosti zalog zmanjša bogastvo investitorjev. Zaradi nesreče na borzi lahko potrošniki potrošijo v nakup manj.
Potrošniški izdelki so največja komponenta bruto domačega proizvoda . V gospodarstvo dodajajo skoraj 70 odstotkov.
Podjetja, ki ne proizvajajo, bodo sčasoma odpuščala delavce, da ostanejo topila. Ker so delavci odpuščeni, porabijo manj. Padec povpraševanja pomeni manj prihodkov. To pomeni več odpuščanj. Ker se upad nadaljuje, se gospodarstvo sklene, pri čemer nastaja recesija . V preteklosti se je trg zrušil pred Veliko depresijo , recesijo leta 2001 in Veliko recesijo leta 2008 .
Kako se zaščititi prav zdaj
Preden se cene znižajo, se morate zaščititi. To je zato, ker se nesreča zgodi prehitro. Poskušati se odločiti, ali se popravek spremeni v crash je znan kot čas na trgu . To je skoraj nemogoče. Takoj, ko ste prepričani, da se bo 5-odstotni padec spremenil v 10-odstotni popravek, se bo trg vrnil in dosegel nove viške.
Najboljši način, da se zaščitite pred popravkom, vas bo zaščitil pred trkom. To je zdaj razviti raznoliko portfelj . To pomeni ohranjanje uravnotežene mešanice delnic, obveznic in blaga . Zaloge poskrbijo, da boste imeli koristi od tržnih nihanj. Obveznosti in blago vas ščitijo pred popravki trga in zrušijo.
Posebna mešanica zalog, obveznic in blaga se imenuje vaša sredstva .
To je odvisno od vaših osebnih finančnih ciljev. Če ne potrebujete denarja za let, boste želeli imeti večjo mešanico zalog. Če potrebujete denar naslednje leto, boste potrebovali več obveznic.
Najboljši način ustvarjanja pravilnega dodeljevanja sredstev za vaše cilje je delo s finančnim načrtovalcem . Ima računalniške programe, ki določajo pravo mešanico. Vaš načrtovalec lahko predlaga tudi dobre posamezne delnice, obveznice ali vzajemne sklade, ki imajo dokazano zgodovino.
Ko ste dobro razpršeni, poskrbite, da vsako leto ponovno uravnotežite svoj portfelj . Na primer, če blago dobro deluje in zaloge slabo, vaš portfelj bo imel prevelik odstotek blaga. Če želite rebalansirati, boste prodali nekaj blaga in kupili nekaj zalog. To vas prisili, da prodajate blago, ko so cene visoke in kupite zaloge, ko so cene nizke.
Z diverzifikacijo se boste počutili varne, da bi izsledili kakršne koli popravke na borzi .
Če želite, lahko sprejmete dodatne previdnostne ukrepe. Ko so delniški indeksi, kot je Dow, dosegli rekordne vrednosti , prodajte nekaj svojih zmagovalcev. Držite ta denar v tekočem računu, kot denarni trgi ali zakladnice. Če pride do popravka, uporabite to gotovino za nakup nekaterih zalog po nižjih cenah. Lahko uporabite povprečje stroškov dolarja, da bi počasi kupovali, potem ko je trg padel za 5 odstotkov, nato pa še 10 odstotkov. Prav tako lahko kupite zlato, če borzni trg popravi. Študije kažejo, da se cene zlata povečujejo 15 dni po nesreči .
Zgodovina
V povprečju na borzi obstaja več popravkov na leto. Med letoma 1983 in 2011 je več kot polovica vseh četrtletij imela popravek. To povprečje znaša 2,27 na leto. Manj kot 20 odstotkov vseh četrtletij je doživelo trg medveda. To povprečje znaša do 0,72-krat na leto.
Popravki zalog so pogostejši kot zruši, ker se pojavijo, ko je gospodarstvo še vedno v fazi širitve . Zakaj bi trg popravil, tudi ko so ekonomski podatki optimisti? Borzni trg je vodilni ekonomski kazalnik . Vlagatelji v prihodnost pričakujejo zaslužek, da napovedujejo dobiček podjetij. Na podlagi teh projekcij kupujejo ali prodajajo zaloge. Včasih vlagatelji postanejo preveč optimistični. Ustvarjajo rally, ki presega trenutno gospodarsko uspešnost. Takrat se trg preveč podaljša. Ko se to zgodi, vsaka malo dvomljivih novic povzroči popravek.
Dokler bo prihodnji trend ostal optimističen, se bo nakup nadaljeval. To vodi k še močnejšemu rallyju. Z drugimi besedami, popravek borznega trga lahko pomaga borzi, da ujame dih in doseže še višje vrhove.
Večina recesij se zgodi z zmanjšanjem trga delnic na 30 odstotkov ali več. To je faza krčenja in korita poslovnega cikla . Zrušitev jih lahko ustvari, vendar so glavni razlogi za večje gospodarske dogodke. To je tisto, kar naredi crash bolj uničujoče kot popravek.