Pričakujte popravke borz vsakih 8 - 12 mesecev.
Pogostost popravkov trga
Popravki na borzah se pojavljajo v povprečju vsakih 8 do 12 mesecev in v povprečju trajajo približno 54 dni.
Po podatkih Fidelity (od maja 2010) od leta 1926 je bilo na borznih trgih 20 borznih popravkov, kar pomeni, da je 20-krat padel na trg 10%, vendar pozneje ni padel na tržišče medveda.
Kako ravnati s popravek trga delnic
Prvič, upreti se prizadevanju za "čas na trgu." Čeprav je mogoče kratkoročno denarno trgovanje z ups in padci na trgu, strategije, kot je swing trgovanje redko dela za izgradnjo dolgoročnega bogastva.
Večina ljudi izgubi denar s poskušanjem premakniti svoj denar, da sodeluje v vzponi in se izogne padcem. To je dokumentirano vedenje, ki ga proučujejo akademiki po vsem svetu. Področje študija se imenuje vedenjsko financiranje.
Podatki kažejo, da večina ljudi ne more imeti discipline, da bi se držala zmagovalnega igralnega priročnika pri popravljanju trgov, ponavadi poslujejo v napačnih časih, kar povzroča še večje izgube.
Kot poklicni finančni načrtovalec je naša naloga graditi portfelje, ki temeljijo na znanosti in vedenjskih pristranskostih.
Ko gradimo portfelj, pričakujemo, da bo vsak od štirih koledarskih četrt negativen donos. Nadzor nad obsegom negativnih donosov z izbiro mešanice naložb, ki ima več potenciala za upad manjši potencial za visoke donose, in tudi manjše tveganje, ki se imenuje diverzifikacija .
Če nameravate vlagati na trg, je najbolje razumeti, da se bodo borzni popravki dogajali, pogosto pa jih je najbolje izkoristiti. Odpornost na trgovanje in pridobivanje od njih. Sledite stari klišeji Wall Street-nikoli ne ujmite nožev, ki spada.
Primer: 2018
V zadnjih petih letih, ki so se zgodile leta 2018, se je Dow Jones Industrial Average skoraj podvojil, brez kakršnega koli pomembnega povračila. Za vsako od teh let je veliko število analitikov zahtevalo popravek ali celo recesijo. Te napovedi so povzročile, da se vlagatelji prezgodaj izvlečejo iz trga in izgubijo impresivne dobičke, ki bi jih lahko videli, če ne bi poskušali napovedati, da bi prišlo do neizogibnega. To velja tako za posamezne vlagatelje kot za profesionalce.
Kako nadzorovati velikost tržnih popravkov, ki jih izkusite
Lahko nadzirate velikost tržnih popravkov, ki jih boste morda občutili, tako da skrbno izberete kombinacijo naložb, ki jih imate.
Prvič , razumeti stopnjo naložbenega tveganja, povezanega z naložbo. Na primer, v naložbi s tem, kar imenujem tveganje stopnje 5 (visoko tveganje), obstaja možnost, da boste izgubili ves svoj denar. Z tveganjem stopnje 4 lahko pride do padca 30-50 odstotkov, vendar ne boste izgubili vsega.
To je velika razlika v tveganju.
Lahko si ogledate niz grafikonov, ki ponazarjajo velikost tveganja pri različnih vrstah naložb v Ali je tveganje pri naložbah večja donosnost .
Drugič , razumeti, kako mešati te različne vrste naložb, da zmanjšate tveganje za svoj portfelj kot celoto. To je proces, imenovan dodelitev sredstev.
Pomembno je, da zmanjšate izpostavljenost znatnim popravkom na trgu, ko ste blizu upokojitvi. In ko ste se upokojili, morate strukturirati svoje naložbe, tako da, ko pride do popravkov na trgu, niste prisiljeni prodati tržnih naložb. Namesto tega uporabite varnejši del vašega portfelja za podporo porabe v teh časih.
Tretjič , razumeti tveganje in donosnost naložb. Potencial za višje donose vedno prihaja z dodatnim tveganjem.
Višja in hitrejša se cena borznega trga, manj možnosti za prihodnje visoke donose. Takoj po popravku ali trženju borze je potencial za prihodnjo visoko donosnost na trgu večji.
Leta 2017 je kriptokultnost postala navdušena. V letu je imela več kot 1000-odstotno donosnost, maloprodajne investitorje pa so se zaprle, medtem ko so poklicni trgovci ostali v bližini. Zakaj? Ker strokovnjaki vedo, da bo, ko se bo nekaj povišal toliko, bo to sčasoma močno popravilo.
Zadnja stvar, ki jo želite vedeti - če ne želite, da bi se izkusili popravek trga, se je najbolje izogniti vlaganju na trg skupaj. Namesto tega držite varnih naložb. Ampak varne naložbe imajo tisto, kar imenujemo oportunitetni stroški - zamudite priložnost, da se pripravite na prihodnje življenje, ki si ga zamislite za sebe in svojo družino. Ključno je doseči dobro ravnovesje.