Akreditirana opredelitev vlagatelja, kvalifikacije in namen
Seveda je pametno pridobiti znanje o vlaganju in se naučiti osnov osnovnih naložbenih vrednostnih papirjev, kot so delnice , obveznice in vzajemni skladi . Ampak, če ste kot večina ljudi, nimate pojma, zakaj bi investitor potreboval akreditacijo.
Ali želite biti akreditirani vlagatelj ali mislite, da ga boste potrebovali, je to, kar morate vedeti.
Akreditirana opredelitev vlagateljev
Akreditirani vlagatelj je oseba ali institucija, ki izpolnjuje določene zahteve za nakup vrednostnih papirjev, ki niso na voljo širši javnosti. Natančneje, Komisija za vrednostne papirje (SEC) v svoji povzetek opredelitvi akreditiranega vlagatelja zahteva, da mora "podjetje, ki ponuja ali prodaja svoje vrednostne papirje, registrirati vrednostne papirje pri SEC ali najti izvzetje iz zahtev za registracijo." Ena od teh izjem je prodaja vrednostnih papirjev akreditiranemu vlagatelju.
Kvalifikacije akreditiranih vlagateljev
Opredelitev akreditiranega vlagatelja v SID je navedena v pravilu 501 Uredbe D. Tukaj so glavne točke te opredelitve ali kaj se lahko sklicuje kot kvalifikacije akreditiranega vlagatelja v pravilu 501:
- Banka ali kateri koli posrednik ali trgovec, registriran v skladu z oddelkom 15 Zakona o borzah za vrednostne papirje iz leta 1934 ali katera koli zavarovalnica, kot je opredeljeno v oddelku 2 (a) (13) zakona;
- Investicijska družba, registrirana v skladu z Zakonom o investicijskih družbah iz leta 1940, ali družba za razvoj podjetij, kot je opredeljena v oddelku 2 (a) (48) tega zakona;
- Družba za upravljanje z majhnimi podjetji, ki jo je licencirala ameriška administracija za mala podjetja v skladu s členom 301 (c) ali (d) Zakona o naložbah za majhna podjetja iz leta 1958;
- Načrt, ki ga vzpostavi in vzdržuje država, njene politične enote ali katera koli agencija ali instrument države ali njenih političnih podrazdelkov v korist svojih zaposlenih, če ima ta načrt skupna sredstva, ki presegajo 5.000.000 $;
- Načrt za zaslužke zaposlencev v smislu Zakona o zaščiti pred upokojitvijo zaposlenih iz leta 1974, če je investicijska odločitev izvedena s fiduciarskim načrtom, kot je opredeljeno v oddelku 3 (21) tega akta, ki je bodisi bančno, hranilno in posojilno združenje, zavarovalnice ali registriranega investicijskega svetovalca ali če ima program zaslužkov zaposlencev skupna sredstva, ki presegajo 5.000.000 dolarjev ali, če je načrt usmerjen v samopomož, z odločitvami o naložbah, ki jih vložijo samo osebe, ki so akreditirani vlagatelji.
Za poenostavitev zgoraj navedenega je lahko akreditirani vlagatelj na splošno banka, posrednik, registrirani investicijski svetovalec (RIA) , nekateri delodajalci pokojninski načrti in nekateri trusti .
Če želite biti akreditirani vlagatelj na posamezni ravni, mora imeti oseba v zadnjih dveh zaporednih letih letni dohodek v višini 200.000 USD ali skupno 300.000 USD in biti sposoben dokazati, da se bo ta stopnja dohodka nadaljevala. Posameznik se lahko šteje tudi za akreditiranega vlagatelja, če ima neto vrednost več kot 1 milijon dolarjev, bodisi posamično ali skupaj s svojim zakoncem.
SID dovoljuje tudi posameznikom, ki so generalni partner, izvršni direktor ali direktor za izdajatelja neregistriranih vrednostnih papirjev.
V nekaterih primerih, če oseba lahko dokaže izobrazbo in izkušnje z neregistriranimi vrednostnimi papirji, se lahko šteje za akreditiranega vlagatelja.
Kaj je namen akreditiranih vlagateljev?
Kot si lahko predstavljate, obstaja veliko zapletenih pravil, predpisov in plasti papirologije za prodajo vrednostnih papirjev splošni javnosti. Da bi se obrnila k temu in sprejela velike finančne institucije, SEC dovoljuje posebne izjeme. Ker morajo akreditirani vlagatelji izpolnjevati strog standard, ki zahteva obsežno znanje in izkušnje na kapitalskih trgih, lahko SID popusti nekatera stroga pravila za prodajo vrednostnih papirjev. Z drugimi besedami, glavni namen SEC je zaščititi vsakodnevnega vlagatelja in dovoliti, da akreditirana oprostitev vlagatelja vsaj ustvari zadostno in zaščitno plast med potencialno zapletenimi naložbenimi vrednostnimi papirji in splošno naložbeno javnostjo.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.