Vzajemni skladi institucionalnega razreda: razredi I, X, Y ali Z
Kdo lahko kupi institucionalne delnice
Institucionalni deleži vzajemnih skladov, ki so pogosto označeni kot skladi Inst, razred I, razred X, razred Y ali razred Z, so običajno na voljo samo velikim (institucionalnim) vlagateljem z najmanjšimi naložbenimi zneski v višini 25.000 USD ali več.
V nekaterih primerih, ko investitorji združujejo denar skupaj, kot so načrti 401 (k), se lahko uporabijo mejne vrednosti za uporabo institucionalnih sredstev razreda delnic, ki imajo običajno nižje stopnje odhodkov od drugih razredov delnic.
Zato lahko manjši vsakodnevni vlagatelj pridobi dostop do deležev institucionalnega razreda, če družba vzajemnih skladov dovoljuje izjeme pri delodajalcih, ki sponzorirajo pokojninske načrte, pri čemer obstaja pričakovanje, da bodo visoki minimalni zneski izpolnjeni z vsemi posamezniki (zaposleni, ki prispevajo k njihovi računi), pri čemer se njihov denar uskladi z najnižjimi zneski.
Prednosti institucionalnih skladov
V splošnem so vzajemni skladi institucionalnega razreda boljši od ostalih razredov delnic, ker se nižji koeficienti prenesejo v višje donose vlagateljev, ker sklad ne zadržuje toliko denarja za namen plačevanja stroškov poslovanja vzajemnega sklada. Na primer, isti vzajemni sklad ima lahko več različnih razredov delnic, ki so na voljo vlagateljem.
Recimo, da ima deljena različica sklada B stopnjo pokritja 1,00%, vendar ima razred I institucionalni razred razreda strošek 0,25%. Če ima sklad v vsakem letu 10-odstotni skupni dobiček, bi bil neto donos B v deležu investitorja 9,0-odstoten, medtem ko bi bil donos delničarja I-ja 9,75-odstoten.
Sčasoma lahko ta dodatna prednost 0,75% pomeni vlagateljem več tisoč dolarjev.
Kaj je najboljši razred za večino vlagateljev?
Za posameznega vlagatelja ni običajno, da pridobi dostop do institucionalnih skladov, vendar obstaja veliko visoko kakovostnih, nizkocenovnih brezobrestnih vzajemnih skladov, ki lahko delujejo ali pa so boljši od večine institucionalnih skladov.
Sredstva brez obremenitve se pogosto imenujejo "delnice vlagateljev" in nimajo vedno uradnega naziva razreda delnic. Zato na koncu vzajemnega sklada ne boste pogosto našli črke, kot so A, B, C ali I.
Indeksni skladi so lahko pametne izbire za vlagatelje, ki delajo sami, ker so pogosto zelo raznoliki in zaračunavajo izredno nizke stroške.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.