Vlaganje v tujo valuto, ne da bi zapustili dom
Ugodnosti in tveganja vlaganja v tujo valuto
Pred odločitvijo o vlaganju v tujo valuto je veliko prednosti in tveganj .
Medtem ko je to največji in najbolj likvidni trg na svetu, morajo biti vlagatelji seznanjeni z mnogimi tveganji, ki so ločena od tradicionalnih kapitalskih in obvezniških trgov. Zlasti visok visok vzvod, ki se uporablja pri vlaganju v tujo valuto, lahko povzroči visoko volatilnost in večje tveganje izgube.
Ključne koristi naložb v tujo valuto so:
- Velik in likviden trg . Devizni trg je največji in najbolj likviden trg na svetu, povprečni dnevni obseg pa presega 4 bilijone dolarjev.
- Diverzifikacija . Na deviznem trgu ponujajo vlagateljem način za razvejanje stran od morebitnih tveganj, povezanih z ameriškim dolarjem, kot razreda sredstev .
- Trgovalne ure . Devizni trg deluje 24 ur na dan, pet dni na teden, kar je daljše od večine tradicionalnih trgov lastniških, obveznih ali terminskih poslov.
- Potencialno nizki stroški . Večina deviznih trgovanj ne vključuje plačila provizije, temveč razpon ponudb / povpraševanja, ki je bolj kot delnice.
Ključna tveganja pri vlaganju v tujo valuto so:
- Visok vzvod . Devizni trg se premika v zelo majhnih povečanjih, zaradi česar je visok vzvod (preko marže ) nujnost in tveganje za tiste vlagatelje neposredno.
- Visoka volatilnost . Devizni trg je znan po visoki stopnji nestanovitnosti zaradi gospodarskih poročil , posredovanja centralnih bank in drugih dejavnikov.
Vlagatelji morajo skrbno preučiti tehnike obvladovanja tveganja, da bi ublažili ta tveganja in izboljšali svoje dolgoročne donose. Poleg tega je pomembno obdržati dovolj kapitala, da bi se izognili tveganju, ki bi izhajalo iz uporabe finančnega vzvoda pri trgovanju neposredno na tujih borzah.
Preprosto vlagajte v tujo valuto z ETF-ji
Sredstva, s katerimi se trguje na borzi (ETF), predstavljajo enega najlažjih načinov, da strokovnjaki, ki niso vnaprej, vlagajo v tujo valuto. Ta sredstva kupujejo in upravljajo portfelj valut v imenu vlagateljev z orodji, kot so zamenjave in terminske pogodbe. Koristi so, da vlagatelji nimajo toliko tveganja, povezanega z vzvodom, in nakup sam običajno poteka prek tradicionalnega borznega posrednika, ne pa z borznim posrednikom .
CurrencyShares in WisdomTree sta dva največja ponudnika ETF-jev, namenjenih ljudem, ki vlagajo v tujo valuto. Medtem, podjetja, kot je ProShares, ponujajo načine, kako narediti stave z vzvodom za in proti številnim priljubljenim valutam. Vlagatelji morajo skrbno prebrati prospekt ETF-jev pred vlaganjem, da bi količinsko opredelili vse zaračunane pristojbine in se učili drugih pomembnih informacij.
Skupni dolgi ETF za vlaganje v tujo valuto vključujejo:
- CurrencyShares Kanadski dolar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA).
- Wisdom Fund Emerging Currency Fund (NYSE: CEW).
- Wisdom Fund Dreyfus Chinese Yuan Fund (NYSE: CYB).
- Brazilski realni sklad WisdomTree Dreyfus (NYSE: BZF).
Skupni kratki ETF, ki se stavejo proti tuji valuti, so:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS).
Kako neposredno vlagati v tujo valuto
Vlagatelji lahko tudi neposredno kupujejo in prodajajo posamezne valute na kritju prek borznega posredništva . Z začetnim pologom od 300 do 500 dolarjev lahko vlagatelji kupijo valuto s stopnjami marže, ki se gibljejo od 50: 1 do več kot 10.000: 1. Seveda pa večji finančni vzvod, pridobljen z maržo, pomeni tudi povečano nestanovitnost in tveganje izgube.
Vlagatelji bi morali tudi vzeti čas za pregled in izbiro visokokakovostnega borznega posrednika, saj trg ni tako dobro urejen kot ameriški delniški trgi. Zlasti dobra ideja je preprečiti tuje posrednike, ki jih mednarodni organi ne morejo urediti.
Valutna varovanja
Vlagatelji lahko tudi želijo uporabiti valutne varovane pred tveganjem za zaščito pred izgubami, ki izhajajo iz gibanja valut. Na primer investitor, ki vidi možnosti v Evropi, bi morda želel varovati pred izgubami v evru glede na ameriški dolar, kar bi lahko izničilo vse dobičke. Slaba stran je, da varovanje valute odpravlja nekatere prednosti diverzifikacije.
Najbolj priljubljeni skladi, usmerjeni v valuto, so:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- MSS EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Spodnja črta
Vlagatelji, ki iščejo enostaven način vlaganja v tujo valuto, bi morali upoštevati ETF. Ta sredstva so lažje trgovati s tradicionalnimi borznimi posredniki in imajo manj tveganj, povezanih z vzvodom. Vendar lahko tisti, ki iščejo bolj neposredno izpostavljenost tuji valuti, odprejo tudi borzni posredniški račun in kupijo valute neposredno z maržo . Tveganja in koristi so povezani s katerim koli pristopom in vlagatelji bi morali skrbno preučiti te dejavnike, preden se odločijo.