Štiri razloga za nakup delnic in skladov srednjega razreda
Če kupujete delnice ali vzajemne sklade srednjega razreda?
Če kupite posamezne zaloge, morate raziskati vsako podjetje, da se odloči, kateri so dobri izbori. Zahteva čas in strokovno znanje. Kompromis je, da lahko najdete nekaj, kar so analitiki staleža spregledali.
Lažje je izbirati vzajemne sklade srednjega razreda. Ta sredstva vodijo upravljavci, ki poznajo poslovanje srednjih krovov znotraj in zunaj. Še vedno jih morate raziskovati, vendar to zmanjša tveganje. To je zato, ker sredstva zagotavljajo diverzifikacijo . Dobijo vam najboljšo donosnost za najmanj tveganje s časom.
Prav tako se lahko odločite, da gredo s sredstvi , s katerimi se trguje na borzi, ki se osredotočajo na zaloge srednjega razreda. Imajo nižje pristojbine od vzajemnih skladov. Na spodnjem delu ne boste nikoli več uspešni na trgu z ETF. To je zato, ker je njihov cilj sledenje trgu.
Štirje razlogi za nakup
Vsak dobro raznovrsten portfelj bi moral imeti nekaj odstotkov delnic srednjega razreda ali vzajemnih skladov. Znesek je odvisen od vaših posebnih naložbenih ciljev in dodelitve sredstev.
Prav tako je odvisna od trenutne faze poslovnega cikla . Tukaj so štirje razlogi za nakup srednje delniških zalog.
1. Razširitev poslovnega cikla. Podjetja srednjega razreda so v fazi širitve poslovnega cikla . Rast je stabilna, medtem ko so obrestne mere še vedno nizke in kapital je poceni. Kot rezultat, lahko mid-cap managerji dobijo poceni posojila, ki jih potrebujejo za porast naraščajočega povpraševanja.
Rastejo bodisi z naložbami v kapitalsko opremo, združitve ali prevzemi.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Podjetja srednjega razreda niso tako tvegana kot majhna podjetja. V gospodarski recesiji bodo manj verjetno, da bodo šli v stečaj kot podjetje z majhno kapico.
Srednje kape so ponavadi okoli dlje, zato lahko z njimi pridobite več informacij z raziskavami. Imajo več zapisov in so nekoliko stabilnejši.
Pravzaprav morate raziskati pred nakupom zalog srednje vrednosti. Ta podjetja imajo različne zaslužke in potencial rasti.
Na primer, nekateri morda ostanejo zaloge srednjega razreda za nedoločen čas. Njihov poslovni model jim morda ne bo omogočil večjega povečanja. Morda izpolnjujejo vse zahteve po njihovem izdelku, ki obstaja. V drugem primeru njihovo upravljanje morda ne želi postati velika družba. Lahko uživajo vodenje podjetja srednje velikosti.
Obstajajo nekateri s solidnimi zaslužki, vendar so v neprivlačnem segmentu borznega trga. Zaradi tega imajo nizko razmerje med ceno in dobičkom. Čeprav je njihova prodaja močna, investitorjem ni všeč njihova industrija. Brez te kazni bi lahko ti srednji pokrovi postali veliki pokrovček.
Druge družbe srednjega pokrovčka so lahko pripravljene, da bodo naslednji veliki zlom.
Morda so na robu napovedovanja novega izdelka ali pridobitve konkurenta. V teh primerih lahko mid-cap zagotavlja enak potencial rasti kot manjše podjetje z manjšim tveganjem.
Drug način, s katerim se lahko izplača srednja kapa, je, če se podjetje velikega pokrovčka odloči kupiti. V tem primeru se lahko vaša zaloga pretvori v zalogo velike zaloge. Če je stikalo velikodušno, lahko dobite veliko.
3. Mid Cap proti velikem pokrovčku. Podjetje srednje velikih kapic ne bo tako stabilno kot velika podjetja. Prvič, nimajo toliko kapitala, da bi preživeli recesijo. Zato bodo v fazi krčenja poslovnega cikla bolj tvegani. Drugič, ponavadi se osredotočajo na eno vrsto poslovanja ali trga. Če ta trg izgine, bodo tudi oni.
4. Mid Caps prevladujejo tako velika kot majhna kapa. John Roth, vodja portfelja Sklada Fidelity Mid-Cap Stock, je ugotovil, da so v zadnjih 20 letih v srednjih zgornjih mejah presegli majhne in velike zgornje meje.
Primerjal je donose indeksa Russell MidCap® z indeksoma Russell 2000® (majhen pokrovček) in Russell Top 200® indeksom (200 največjih pokrovčkov). Mid-caps dosledno nadgrajujejo. Imajo nižje tveganje kot majhne zgornje meje, vendar imajo višjo donosnost od velikih zgornje meje.
Primeri
Mnoga podjetja srednjega razreda so dobro znana. So bili dovolj dolgo, da bi zagotovili svojo tržno nišo. Mnoge srednje kapitalske družbe so v finančni, nepremičninski ali transportni industriji. Tukaj je seznam nekaterih znanih korporacij srednjega pokra:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Podjetja Nu Skin
- Pitney Bowes
Ta seznam ni nikakršen znak, da gre za varne naložbe. To je vloga dober finančni načrtovalec. Mid-cap zaloge morda celo ne bodo primerni za vaše osebne naložbene cilje. Posvetujte se s finančnim načrtovalcem, da določite, kako se srednja zgornja meja prilega vaši dodelitvi sredstev .