Kaj je potrdilo o trgovskem posredovanju?

Definicija in pojasnilo o trgovini za nove vlagatelje

Zahvaljujoč zahtevam SEC in drugim zakonskim zahtevam, ko začnete trgovati prek svojega borznega računa pri novem borznem posredniku , boste dobili nekaj, kar je znano kot potrdilo o trgovini. Ta potrditev trgovine bo poslana vam ali, če ste se odločili za brezpapirno dostavo, vam na voljo v nekaterih prenosljivih formatih, kot je Adobe PDF, vsakič, ko vaš posrednik izvrši nakupno ali prodajno naročilo za vas.

Odvisno od vašega borznoposredniškega podjetja ali posrednika se podatki o potrditvi trgovanja razlikujejo, vendar je na skoraj vseh njih vključenih nekaj stvari.

Kaj lahko najdete na potrditvi trgovine na borznem trgu

• Ime naložbe, s katerim ste trgovali, skupaj s simbolom oznake
• Skupaj kupljene ali prodane delnice
• Cena ali prodajna cena na delnico
• Provizija je bila plačana borznoposredniškem podjetju (odvisno od specifičnosti, če je vaš borzni posrednik delal z vami v trgovski zmogljivosti, se lahko pojavijo razpon obveznic na vrednostnih papirjih s fiksnim donosom)
• Datum izvedbe trgovanja, ki prikazuje, kdaj je bila trgovina dana na trg
• Datum poravnave, ki je dan denarja in naložbe, kot so delnice zalog, prenosi (Če imate nakupe ali prodajo poravnane z bančnim računom, je to datum, ko bo denar vzet iz računa ali deponiran v vaš račun .)
• Skupna bruto vrednost transakcije
• Skupna neto vrednost transakcije po odbitku posredniških provizij

• Številka računa, v kateri je bila dana trgovina
• Vrsta naročila, ki je bil uporabljen; npr. tržni red, omejitev naročila in tako naprej.

Zakaj bi morali previdno preučiti potrditve trgovskega posrednika?

Potrditev trgovine je izredno pomembna, ker je vaš način preverjanja, da je posrednik izpolnil naročilo v skladu z vašimi navodili (dvanajst različnih vrst trgovanja, ki jih tipični investitor lahko položi s svojim borznim posrednikom).

Če opazite, da potrdilo o trgovini vsebuje podatke o tem, za katere menite, da je napačno, se morate takoj obrniti na svojo banko ali posrednika, da bi jo poskušali popraviti.

Zelo priporočljivo je, da obdržite natančne kopije vseh vaših trgovinskih potrdil. Ti trgovinski potrditvi se bodo izkazali za izredno koristne, ko pride čas, da vložite svoje davke; sledenje kapitalskim dobičkom in izgubam bo veliko enostavnejše; in če ste kdaj revidirani, boste imeli potrebno dokumentacijo, čeprav so bile nedavne spremembe načina obračunavanja stroškov za IRS, da skrbnik evidentira uradne davčne evidence.

Vaš investicijski svetovalec ima kopije potrdil o trgovini

Če sodelujete z registriranim investicijskim svetovalcem , lahko posamezni svetovalni zastopnik, ki nadzoruje vaš portfelj, kopije svojih potrdil o trgovini ali pa jih lahko dobi za vas, čeprav je še vedno najbolje, da vodite svoje evidence. Te trgovinske potrditve lahko uporabite tudi za uskladitev izjave vašega skrbnika z izjavo vašega svetovalca, da vam in vašim računovodjem, odvetnikom ali zasebnim bankirjem omogoči boljšo revizijo dejavnosti v vašem računu, ki ga upravljate posamezno .

Končno naj se s trgovinskimi potrditvami sami uskladijo tudi povzetek dejavnosti na vašem računu s strani borznega posrednika ali skrbnika; vse od natančnega deleža šteje do natančne provizije in, če so na voljo, vaša navodila, ali želite, da se dividenda ponovno naloži samodejno ali ne.

Če se potegnejo potisni, lahko podatke o svojih poslih znova ustvarite iz podatkov, ki jih najdete v izpiskih računa, kar je eden od razlogov, zaradi katerih je pomembno, da te izračune preverite tudi za točnost.