Najboljši in najslabši finančni sklad za leto 2018
Najboljši skladi za vlaganja v letu 2018
Pred izbiro najboljših obveznih sredstev za nakup v določenem časovnem obdobju, upoštevajte, da imajo obveznice in obrestne mere obratno razmerje, kar pomeni, da se cene obveznic na splošno znižujejo, ko obrestne mere padajo in cene obveznic na splošno padajo, ko obresti stopnje rastejo.
Ker sedanje okolje narašča, lahko številni obvezniški skladi v naslednjem letu vidijo negativne donose.
S tem v mislih, tukaj je nekaj najboljših obveznih sredstev za nakup v letu 2018:
- Sredstva za indeks skupnega indeksa na trgu obveznic : indeksni skladi so v zadnjih letih presegli aktivno upravljane obveznice, ker menedžerji niso natančno predvideli obrestnih mer in ukrepov zvezne rezerve. Zato bi lahko bil pasivno upravljani sklad obveznic najboljša stava, kar bi lahko bilo še eno nepredvidljivo leta 2018. Celotni indeks trga obveznic se običajno nanaša na indeksne vzajemne sklade ali sklade z vrednostnimi papirji (ETF), ki vlagajo v Barclayjev indeks agregatnih obveznic , znan tudi kot BarCap agregat, ki je širok indeks obveznic, ki pokriva večino ameriških obveznic in nekaterih tujih obveznic, s katerimi se trguje v ZDA. Vlagatelji lahko zajamejo uspešnost celotnega trga obveznic z vlaganjem v indeksni vzajemni sklad ali ETF, ki želi ponoviti uspešnost indeks. Primeri sklada so iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) in sklad Vanguard Total Market Index Index (VBMFX). Vendar pa tudi ne pozabite, da so indeksni skladi pasivno upravljani, kar pomeni, da upravljavec ne more prilagoditi višjih stopenj. Zato bi lahko nekatera indeksna sredstva izgubila do aktivno upravljanih sredstev. Z drugimi besedami, indeksni skladi so dobra ideja v nepredvidljivih okoljih, ko aktivni menedžerji težijo k večjemu napakam.
- Sredstva za obveznice za naraščajoče obrestne mere : če menite, da bodo obrestne mere in inflacija končno narasla leta 2015, obstajajo nekatere oblike skladov, ki lahko zmanjšajo obrestno tveganje. Z naraščajočimi obrestnimi merami se cene obveznic znižajo, dlje ko je zapadlost, cene bodo padle. Zato je ravno nasprotno: obveznice krajših ročnosti bodo boljše od tistih z daljšo zapadlostjo v okolju z višjo obrestno mero, ker so njihove cene. Vendar pa ne pozabite, da bi lahko "boljše" še vedno pomenilo padanje cen, čeprav je zmanjšanje na splošno manj strogo. Sklad obveznic, ki lahko dobro deluje, je indeks Vanguard kratkoročnih obveznic (VBISX). Za naraščajočo inflacijo bi lahko razmislili o uporabi sklada za varovanje vrednostnih papirjev, zavarovanih z zakladnico. Ti obvezniški skladi lahko storijo tudi tik pred inflacijskim okoljem in med njimi, kar pogosto sovpada z naraščajočimi obrestnimi merami in rastočimi gospodarstvi. Vizualni sklad za TIPS je Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Prav tako lahko upoštevate sredstva s spremenljivo obrestno mero , ki se lahko prilagajajo zvišanju in potencialno uspešnejše od indeksov širših obveznic.
Najslabše obveznice za vlaganja v letu 2015
- Dolgoročna sredstva Bond predvsem vlagajo v obveznice z ročnostjo nad 10 let. Zato imajo ti obvezniški skladi večje obrestno tveganje . Ob pričakovanem znižanju obrestnih mer so dolgoročne obveznice najboljša naložba investitorja za višje relativne donose v primerjavi s kratkoročnimi in srednjeročnimi obveznicami. Nasprotno velja za naraščajoče obrestne razmere (dolgoročne cene obveznic bodo padle hitreje v primerjavi s krajšimi ročnostmi in bodo verjetno povzročile negativne donose za vlagatelja dolgoročnega obveznega sklada).
- Sredstva z visokim donosom (neplačani) : Poleg obrestnih mer vlagatelji in kapitalski trgi vplivajo tudi na cene obveznic in donose. Ker gospodarstvo zori in investitorji pričakujejo, da se veselijo recesije, niso pripravljeni plačati toliko cenovne cene za obveznice z visokim tveganjem in imajo junk obveznice večje tveganje neplačila kot višje kreditne obveznice, kot so ameriške zakladnice.
Izjava o omejitvi odgovornosti : Informacije na tej spletni strani so na voljo samo za namene razprav in se ne smejo napačno razlagati kot investicijsko svetovanje. V nobenem primeru te informacije niso priporočila za nakup ali prodajo vrednostnih papirjev.