Zakaj je pomembna bančna uskladitev
Bančna uskladitev
Če želite uskladiti svoje račune, primerjajte podatke o transakcijah in stanja na mesečni izpisek banke. Pojdite po vsaki transakciji posamično in pazite, da se zneski popolnoma ujemajo.
Poskrbeli boste tudi, da bodo bančni izpisi prikazali končno stanje računa, za katerega se strinjate.
Če ste seznanjeni z uravnoteženjem čekovne knjige , ste že seznanjeni z usklajevanjem bank. V bistvu počnete isto stvar iz istega razloga.
To je normalno, če opazite manjše razlike zaradi časovnega razporeda, vendar morate biti sposobni preprosto razložiti te razlike. Tako lahko na primer prodajalcu napišete ček in ustrezno zmanjšate stanje na računu, vendar bo vaša banka pokazala višje stanje, dokler ne bo prišlo do vašega računa (ti so znani tudi kot neporavnani čeki ).
Podobno lahko samodejno elektronsko plačilo zadene vaš račun dan pred ali po koncu meseca in morda ste pričakovali, da ga boste videli v drugem mesecu. Dokler se te neskladnosti zlahka obračunajo, verjetno ni potrebe po skrbi.
Zakaj je pomembno, da se strinjate
Redni pregled vaših računov vam lahko pomaga prepoznati težave, preden pridejo ven iz rok.
Poslovni bančni računi niso zaščiteni kot potrošniški računi po zveznem zakonu, kar pomeni, da ne morete računati na banko, da bi pokrila goljufije in napake na vašem računu. Izčrpani poslovni račun je lahko uničujoč.
Ulov goljufija
Ena od glavnih stvari, ki jo je treba iskati, je vsak znak goljufije.
- So bili zakoniti čeki, ki ste jih izdali, podvojeni ali spremenjeni, zaradi česar je več denarja zapustilo račun za preverjanje?
- Ali so bili pregledi izdani brez dovoljenja?
- Ali obstajajo nepooblaščeni prenosi iz računa ali je kdo dal nepooblaščene umike?
Preprečevanje težav
Usklajevanje vašega računa vam pomaga tudi pri prepoznavanju težav, ki bi morda potrebovale pozornost. Na primer, boste morda morali ponovno oceniti, kako ravnate z denarnimi tokovi in terjatvami, ali pa boste morda morali spremeniti svoj sistem vodenja evidenc in računovodske procese, ki jih uporabljate.
- Veš, koliko res imate na voljo v vaših računih
- Izogibajte se odbijanju čekov (ali neuspešnih elektronskih plačil) partnerjem in dobaviteljem
- Izogibajte se bančnim provizijam zaradi nezadostnih sredstev ali premikanja kreditnih linij, kadar jih resnično ne potrebujete
- Vedite, ali so plačila strank odbijala ali neuspešna in če je potrebno ukrepanje
- Spremljajte neplačane preglede
- Poskrbite, da bo vse pravilno šlo v vaš računovodski sistem
- Ujemi napake bank
Kdaj je treba uskladiti
Pametno je pregledati vaše račune vsaj enkrat mesečno. Za podjetja z velikim obsegom ali okoliščine, kjer je goljufija tveganje, je bolj pogosto bolje. Nekatera podjetja dnevno usklajujejo svoje bančne račune. Zaščitite lahko tudi svoje bančne račune - vprašajte svojo banko za ideje. Ena od rešitev je pozitivna plača, ki jo ponujajo številne banke, kar preprečuje, da bi vaša banka odobrila plačila, razen če ste jih predhodno obvestili o plačilu.
Kako uskladiti
Proces je lahko formalni ali neformalen, kot vam je všeč. Nekatera podjetja ustvarjajo izjavo o izravnavi banke, vendar je najpomembnejše, da pregledate vsako transakcijo iz vsakega vira ( vaše evidence in evidenco banke ): primerjate te transakcije in primerjate stanje računa na koncu vsakega obdobja. Tudi to obdobje je lahko mesečno, dnevno ali katero koli drugo obdobje, ki ga izberete.
Kje lahko najdete informacije, ki jih potrebujete? Vaš računovodski sistem mora imeti vse, kar potrebujete, ali ga lahko shranite v ček. Vaša banka mora zagotoviti spletni dostop do vašega računa, ki vam omogoča redno pregledovanje in nalaganje transakcij.
Za podrobnejšo razlago, skupaj z vzorčnimi predlogami (v elektronski obliki in v papirni obliki), si oglejte, kako uravnotežiti bančni račun .