Definicija in primeri vzajemnih skladov za rast in prihodke
Pametno, Dave zapusti podrobnosti svetovalcem, vendar bo vaš zvest vodnik vzajemnih skladov zagotovil nekaj vpogleda in opozoril za naložbe v cilj rasti in dohodka.
Kaj so sredstva za rast in dohodek?
Preprosta opredelitev rasti in dohodka je naložbeni cilj, ki je sestavljen iz naložb v vrednostne papirje za rast in dohodek .
To je še vedno zavajajoča široka opredelitev, saj je rast širši naložbeni cilj in se lahko dohodek nanaša na delnice ali obveznice (ali oboje). Lahko bi celo rekli, da ima raznolik portfelj vzajemnih skladov , ki ga sestavljajo različni skladi in obvezniški skladi, cilj rasti in dohodka.
Staleži rasti so vrednostni papirji podjetij, ki imajo potencial za rast svojih prihodkov hitreje od povprečne družbe. Prihodki so tisti, ki plačujejo nadpovprečne dividende. Obveznice, ki so vključene v širšo kategorijo s fiksnim prihodkom, so po svoji naravi dohodkovni papirji, ker plačajo obresti za vlagatelja.
Beseda previdnosti Rast in dohodek
Všeč mi je Dave Ramsey in z veseljem vam je povedal, da je eden izmed razlogov, zakaj sem začel vlagati v vzajemne sklade, kar je tudi na koncu pripeljalo do mojega svetovalnega podjetja za investiranje in postal vaš skromen vodnik vzajemnih skladov.
Dave je tudi dober pri ohranjanju stvari zelo enostavno. Obvestilo, ki ga izpostavim izjemno . To je z dobrim razlogom: včasih ohranjanje preprostih stvari lahko zmanjša pomen besede, besedne zveze ali koncepta. Ne verjamem, da želi Dave Ramsey nekoga sprejeti, ampak preveč poenostavljeno, splošno usmerjanje je daleč od konkretnega nasveta in pomembno je, da njegovi poslušalci to razumejo.
Številni skladi za rast in dohodek na priročen način vključujejo izraz "rast in prihodek" v njihovo formalno ime sklada. To olajša naložbe, kajne? Morda lažje, vendar ne bolje . Na primer, eden od najbolj uspešnih sredstev za rast in dohodek v zadnjih letih je Calamos Growth & Income (CGIIX). Ta sklad ne vključuje zalog, temveč zamenljive obveznice ; obstaja velika razlika. Drug primer je Vanguard Growth & Income (VQNPX), ki vlaga le v zaloge (zaloge rasti in zaloge vrednosti).
Nasveti za izgradnjo portfelja in rast ter prihodke
Ne bom naredil napake, da bi vam povedal, da vlagate v sredstva za rast in dohodek kot vrsto vzajemnega sklada, vendar vam predlagam, da se naučite, kako zgraditi portfelj vzajemnih skladov in ustvariti naložbeni cilj, ki najbolje ustreza vašim potrebam. Nič sama po sebi ni narobe z rastočimi in dohodkovnimi skladi, vendar je nekaj narobe, če povej velikemu občinstvu, da je ena vrsta sklada primerna za vsakogar, ki kupuje in ima.
Poleg tega obstajajo sredstva, ki se lahko štejejo za rast in dohodek, ki niso vedno kategorizirani kot taki. Na primer, sredstva S & P 500 indeksa bodo seveda imela kombinacijo zalog rasti in vrednosti (prihodkov). Če investitor že ima sklad, kot je ta, in milijoni ne, ne potrebujejo drugega sklada za rast in dohodek.
Toda z vsem kar je dejal, tudi moj članek tu sestavljajo splošne informacije, ki se lahko uporabljajo ali se ne uporabljajo na individualni osnovi. Zato je pomembno, da vlagatelji najdejo sredstva, ki ustrezajo njihovim osebnim ciljem in strpnosti za tveganje in sami opravljajo svojo domačo nalogo, namesto da bi prebrali ali poslušali eno perspektivo. Druga možnost je najeti dober investicijski svetovalec.