Definicija, pravila, nasveti in koristi investicijskega kluba
Definicija investicijskega kluba
Z investicijskimi klubi, ki v zadnjih letih rastejo v priljubljenosti, je Komisija za vrednostne papirje in vrednostne papirje ali SID pojasnila za vlagatelje osnovno strukturo in pravila investicijskih klubov.
Tukaj je opredelitev SEC za investicijski klub:
Investicijski klub je skupina ljudi, ki združujejo svoj denar za naložbe. Običajno so investicijski klubi organizirani kot partnerstva in po tem, ko člani študijajo različne naložbe, se skupina odloči za nakup ali prodajo na podlagi večine glasov članov. Klubski sestanki so lahko izobraženi in vsak član lahko aktivno sodeluje pri odločitvah o naložbah.
Klubi investicij so torej primerljivi z vzajemnimi skladi , ki so investicijski vrednostni papirji, ki investitorjem omogočajo, da združijo svoj denar skupaj v eno profesionalno upravljano naložbo. Vzajemni skladi lahko vlagajo v delnice, obveznice, denar ali kombinacijo teh sredstev. Vendar pa z investicijskimi klubi člani kluba vložijo svoj denar in delujejo kot vodstvena ekipa. Oba sta manager in investitor hkrati.
Pravila in predpisi investicijskega kluba
Na splošno investicijske klube ne ureja SID, vendar pa obstajajo določene okoliščine, ki bi jih zahtevale, da se registrirajo pri SID, kot so vzajemni skladi, v skladu z Zakonom o investicijskih družbah iz leta 1940 .
Če vsi člani investicijskega kluba aktivno sodelujejo pri odločitvah o naložbah, se v splošnem ne bi smeli registrirati pri SID. To se zgodi zato, ker se članstvo ne šteje za zavarovanje, zato investicijski klub ne prodaja vrednostnih papirjev po Zakonu iz leta 1940.
Če pa so v investicijsko skupino pasivni člani, se njihovo članstvo lahko šteje za naložbo v vrednostni papir. Članstvo se šteje za pogodbo in ker ne sodelujejo pri upravljanju izbranih vrednostnih papirjev investicijskega kluba, so pasivni člani podobni delničarjem vzajemnih skladov. V tem primeru bi se moral investicijski klub registrirati.
Nasveti za oblikovanje in vključevanje investicijskih klubov
Vsi investicijski klubi ne bodo imeli enake strukture, vendar je nekaj splošnih smernic za oblikovanje in pridružitev investicijskemu klubu:
- Investicijski klubi se običajno oblikujejo kot pravna oseba, kot je partnerstvo ali družba z omejeno odgovornostjo (LLC). Na ta način se člani lahko štejejo za skupne lastnike podjetja in njihovi finančni prispevki lahko sledijo standardnim računovodskim pravilom.
- Za članstvo v investicijskem klubu ni nobene realne minimalne ali zakonske omejitve, vendar je en klub običajno sestavljen iz 10 do 20 članov.
- Investicijski klub bo navadno odpiral borzni račun v imenu kluba, ki ga določi ime pravne osebe. Nekatera borznoposredniška podjetja imajo določena pravila in spodbude za investicijske klube; zato se prepričajte, da ste selektivni in pametno kupujte za pravo prileganje.
- Če se želite pridružiti investicijskemu klubu, novi član običajno prispeva k pavšalnemu znesku, nato pa plača določen, določen znesek, na primer 100 USD, na mesec.
- Člani se običajno sestajajo redno, na primer enkrat na mesec, da bi razpravljali o priložnostih za naložbe in ki bi jih bilo treba kupiti ali prodati.
- Za investicijske klube je lahko koristno imeti naveden naložbeni cilj ali način vlaganja, kot so vlaganje v vrednosti ali naložbe v rast . Člani lahko določijo tudi posebne zaslone, ki jih morajo izpolnjevati vrednostni papirji, preden se kvalificirajo za nakup. Strategija vrednosti lahko na primer zahteva nizko razmerje P / E, preden ga investicijski klub kupi.
Za več nasvetov o oblikovanju in vključevanju v investicijske klube se lahko obrnete na spletno stran Nacionalnega združenja investitorjev.
Prednosti investicijskih klubov
Morda je največja korist pri vstopu v investicijski klub izobraževanje.
Ko se več vlagateljev združuje za izmenjavo idej in informacij, je pogosto sinergističen učinek, kjer je vsota delov večja od celotne.
Tudi ko se pridružite investicijskemu klubu, se lahko izognete plačilom provizij investicijskih svetovalcev ali borznih posrednikov .
In seveda obstaja možnost, da sinergija investicijskega kluba lahko prevede v višje donose, kot bi jih lahko sami dosegli.