Kaj morate vedeti za pametno vlaganje na trg medveda?
Tukaj je tisto, kar morate vedeti o najboljših naložbah vzajemnih skladov za trg medveda.
Najboljše zaloge in sektorji za naraščajoče obrestne mere
Ko se obrestne mere povečujejo, se gospodarstvo ponavadi približuje vrhuncu (zvezna rezerva zvišuje stopnje, ko se zdi, da se gospodarstvo prehitro širi, zato je inflacija skrb). Tisti, ki si želijo čas na trgu s sektorji, bodo imeli za cilj ujeti pozitivne donose na strani, medtem ko se bodo pripravljali na zaščito pred močnejšimi upadanji, ko se bo trg obrnil (znova, razmišlja 2007-2008).
Trgovci in vlagatelji lahko zato menijo, da sektorji, ki najbolje delujejo (najnižje cene), ko se trg in gospodarstvo znižata navzdol:
- Vzajemni skladi sektorja potrošnikov : znan tudi kot "ne-ciklični", morajo ljudje še vedno kupovati svoje živilske izdelke in kupiti izdelke, ki se skupaj imenujejo potrošniške sponke, za vsakodnevno življenje, ko se začne recesija.
- Sredstva za zdravstveni sektor : podobno kot sponke morajo potrošniki še vedno kupovati svoje zdravilo in obiskati zdravnika v dobrih in slabih časih. Zato zdravstveni sektor morda ne bo močno prizadet na medvedskem trgu in recesiji, saj je širši trg povprečja.
- Zlati skladi in ETF-ji : Če trgovci in vlagatelji predvidijo gospodarsko upočasnitev, se nagibajo k prehodu v sklade, kot so zlati skladi in ETF, ki vlagajo v vrste nepremičnin, ki jih ocenjujejo kot zanesljivejše od naložbenih vrednostnih papirjev, valut in gotovine.
Najboljši obvezniški skladi za naraščajoče obrestne mere
Cene obveznic se gibljejo v nasprotni smeri kot obrestne mere. Tukaj je nekaj vrst obveznic, ki lahko zmanjšajo obrestno tveganje v tržnih razmerah na medvedih:
- Kratkoročne obveznice: naraščajoče obrestne mere znižujejo cene obveznic, dlje pa zapadejo, nadaljnje cene bodo padle. Torej je ravno nasprotno: obveznice krajših rokov bodo bolje delovale kot tisti z daljšimi ročnostmi v rasti obrestne mere zaradi njihovih cen. Vendar pa ne pozabite, da bi lahko "boljše" še vedno pomenilo padanje cen, čeprav je zmanjšanje na splošno manj strogo. Nekaj obveznih sredstev, ki dobro delujejo, vključujejo PIMCO Low Duration D (PLDDX) in Vanguard kratkoročni obvezniški indeks (VBISX).
- Vmesne dolgoročne obveznice: Čeprav so zapadlosti daljša s temi sredstvi, investitor ne ve, kaj bodo obrestne mere in inflacija storili. Zato skladi za srednjeročne obveznice lahko zagotovijo dobro sredstvo za vlagatelje, ki se pametno odločijo, da ne bodo predvideli, kaj bo trg vrednostnih papirjev storil v kratkoročnem obdobju. Na primer, celo najboljši upravitelji skladov so menili, da se bo inflacija (in nižje cene obveznic) v letu 2011 vrnila, kar bi prineslo višje obrestne mere in privlačnejše kratkoročne obveznice. Narobe so bili in upravitelji skladov so izgubili v indeksnih sredstvih, kot je Vanguard Intermediate Term Bond Index (VBIIX), ki je leta 2011 premagala 99% vseh drugih srednjeročnih sredstev. Bond skladi na splošno niso pali na ceno za polno koledarsko leto do leta 2013. Prav tako lahko poskusite bolj razpršen pristop s celotnim indeksom tržnega indeksa Exchange Trading Fund (ETF), kot je Aggregate Bond (AGG) podjetja iShares Barclay.
- Zavarovane obveznice: znane tudi kot vrednostni papirji, zavarovani z vrednostnimi papirji (TIPS), ti skladi lahko dobro delujejo pred in med inflacijskimi okolji, kar pogosto sovpada z naraščajočimi obrestnimi merami in rastočimi gospodarstvi. Nekaj podvigov za sredstva TIPS je Vanguardov sklad za varovanje vrednostnih papirjev (VIPSX) in PIMCO Real Return D (PRRDX).
Razmislite o obrambnih sektorjih
Sektorska sredstva se osredotočajo na določeno industrijo, socialni cilj ali industrijski sektor, kot so zdravstveno varstvo, nepremičnine ali tehnologija. Njihov naložbeni cilj je zagotoviti koncentrirano izpostavljenost določenim industrijskim skupinam, imenovanim sektorjem. Obrambni sektorski skladi vlagajo v sektorje, ki lahko med obdobjem tržne ali gospodarske šibkosti, kot je medvedski trg ali recesija, dobro delujejo v primerjavi z drugimi industrijami.
Primeri vključujejo sektor zdravstvenega varstva in javne službe . Mogoče bi tudi menili, da gre za sredstva sklada .
Vlaga v sklade medvedov (s previdnostjo)
Medijski skladi za trg niso za vsakogar. So portfelji vzajemnih skladov, ki so bili zasnovani in zasnovani za zaslužek na trgu medveda, torej ime. V ta namen vlagajo tržni skladi, ki vlagajo v kratke pozicije in izvedene finančne instrumente, zato se njihova donosnost praviloma giblje v nasprotni smeri indeksa referenčnih vrednosti.
Na primer na medvedskem trgu leta 2008 so nekateri tržni skladi z donosi imeli več kot 37-odstotno donosnost, medtem ko je vrednost S & P 500 padla za 37 odstotkov, kar je predstavljalo popolno povratno donosnost ali 74-odstotno prednost v širših tržnih merilih.
Vedno lahko uporabite strategijo lažnih portfeljev
Za večino vlagateljev je lahko pametno, da preprosto ostanejo izven časa trženja in niansirane strategije, da poskušajo iztisniti vse možne donose (in pri tem še dodatno tveganje).
Namesto tega lahko diverzificiramo z indeksnimi skladi in pustite, da trg naredi, kar bo (ker ga niti ne more napovedati). Tukaj je preprost primer, z uporabo vseh sredstev Vanguard indeksa, imenovanega "Tri-Fund Lazy Portfolio:"
40% Skupni indeks borznega indeksa
30% Skupni mednarodni indeks zalog
30% Indeks celotnega trga obveznic
Predvsem storite, kar najbolje deluje zate. Če potrebujete dodatna navodila, si oglejte, kaj morate storiti, preden zgradite portfelj vzajemnih skladov .
O Money ne zagotavlja davčnih, naložbenih ali finančnih storitev in nasvetov. Informacije se predstavljajo brez upoštevanja naložbenih ciljev, tolerančnega tveganja ali finančnih okoliščin katerega koli določenega vlagatelja in morda niso primerne za vse vlagatelje. Pretekla uspešnost ni pokazatelj prihodnjih rezultatov. Vlaganje vključuje tveganje, vključno z morebitno izgubo glavnice.