Kako tvegate, da ste pasivni investitor?
En koncept, s katerim se veliko borijo, so indeksni skladi.
Ali je argument pasivna in aktivna ali je to argument za indeks glede na druge vrste vzajemnih skladov? Ali morda samo napačno razumemo definicijo pasivnih naložb. So indeksni skladi edina oblika pasivnega vlaganja? Če je tako, potem bi to pomenilo trditev FOR indeksnih sredstev argument argumenta pasivnega in aktivnega upravljanja.
Indeksni skladi niso edina oblika pasivnega vlaganja, temveč so najpogostejša oblika. Indeksni sklad opredeljuje zaloge (ali obveznice), ki jih ima v lasti, tako da imajo enake staleže kot tiste, ki so vključene v znani in izmerjeni indeks, kot sta S & P 500 ali Russell 2000.
Pasivno upravljani sklad, ki ni indeksni sklad, bo imel nabor meril za opredelitev vrst lastniških vrednostnih papirjev; potem bodo imele vse staleže, ki izpolnjujejo ta merila, ne da bi poskušali izbrati "zmagovalce" iz te skupine. Dimenzijski skladi so vzajemni skladi, ki so pasivni, njihova sredstva pa niso indeksni skladi.
Argument za sredstva indeksa je argument za pasivno vlaganje nad aktivnim vlaganjem. Vsi indeksni skladi so pasivni, vendar pa niso vsi pasivno upravljani skladi indeksni skladi.
Ko ljudje pravijo, da bi morali prevzeti več tveganja, ko ste mladi, ker imate več časa za nadomestilo, se nanašajo na mešanico sredstev za dodeljevanje sredstev?
Ali pa se nanašajo na vašo mešanico sredstev za dodeljevanje sredstev in na mešanico podrazredov znotraj razredov? Če slednji to pomeni, da bi morali dati svoj denar v stvari, kot so peni zaloge.
Ko finančni svetovalci in mediji govorijo o večjem tveganju, se skoraj vedno nanašamo na mešanico sredstev za dodeljevanje sredstev , kar pomeni, da je vaša mešanica delnic obveznic v denarju.
V kratkem času se zaloge (merjene z indeksi borznega trga) lahko dvignejo veliko ali veliko. Ko pogledate časovno obdobje od leta 1973 do leta 2009 kot primer, se lahko v enem letu zaloge povečajo kar za 60 do 90 odstotkov ali celo za 40-50 odstotkov. V istem časovnem obdobju, če merite vse 20-letne časovne okvire, ste v najboljših 20-letnih obdobjih dosegli donose v 14-18-odstotnem letnem obdobju in v najslabših 20 letih ste dosegli 6-7% razpon Pričujoči članki o naložbi vam povedo, da tvegate, če ste mlajši, ker imate vsaj 20 let, da vam omogoči, da vaš denar dela.
Če združite dve misli - če bi morali vlagati v indeksne sklade, pa tudi ob mladih prevzeti več tveganj, kako se to doseže? Ali je mogoče vlagati samo v indeksne sklade in se izpostaviti več tveganju, kar pravijo, da bi morali storiti, ko ste mladi?
Ali to pomeni, da mora imeti dvomestnik na primer 100% svojega denarja, vloženega v zaloge, in da bi bilo treba 100% te naložbe v delnice dati v indeksne sklade?
Ob predpostavki, da želite biti pasivni investitor in se strinjate, da izbiranje posameznih zalog v poskusu premagati trg ni vredno prizadevanje (s čimer se z vsem srcem strinjam), potem da, 2-letni bi imel 100% svoj denar v skladih indeksnih skladov ali pasivno upravljanih sredstev.
Tukaj je primer, kako bi pasivni investitor lahko dodelil 100-odstotni portfelj delnic v različnih indeksnih skladih:
- 30% S & P 500 indeksni sklad
- 10% indeksni sklad Mid-cap
- 10% indeksni sklad Russell 2000 ali indeks majhnega pokritja
- 20% mednarodni indeksni sklad velikega pokritja
- 10% Indeksni sklad za nastajajoče trge
- 10% Mednarodni indeks indeksov majhnih vrednosti
- 10% Sklad za indeks nepremičnin
Sredstva, ki ustrezajo vsaki kategoriji zgoraj, najdete na seznamu najboljših indeksnih virov .
Ko postanete starejši, bi zmanjšali odstotek sredstev sklada delnic in povečali odstotek dodelitve sredstev skladom indeksa obveznic.