ETF-ji z devetimi razlogi lahko izkoristijo vaš portfelj

by Mark Kennedy

Veliko prednosti ETF-jev

Če iščete raznolikost svojih naložb, zaščitite pred tveganjem ali pridobite izpostavljenost določeni industriji ali trgu, potem so ETF-ji lahko odlično sredstvo za vaš portfelj. Vlagatelji, ki izkoriščajo ETF (in ETN) in jih vključijo kot del svoje naložbene strategije, izkoristijo številne od teh koristi. Tukaj je nekaj velikih razlogov, zakaj.

01 enotna transakcija

ETF delujejo kot indeksi in lahko sledijo določenim tržnim sektorjem. Vendar pa za razliko od indeksa lahko kupite ETF z enim preprostim, enim transakcijo. V bistvu kupujete mini portfelj, ne košarico zalog, tako kot vi z indeksom. To olajša življenje, ko ciljate na določeno ceno. Prav tako dobite popolno naročilo, v nasprotju s košarico, kjer lovite posamezne staleže, kar je veliko težje.

02 Stroškovna učinkovitost

Ker je na trgovanje samo en transakcija, so provizije ponavadi nižje od ETF-ja kot pa indeksa, ki zahteva košarico zalog in več trgovanja. Prav tako ni pristojbin za obremenitev, upravne pristojbine pa so ponavadi nižje za ETF-je kot za redne vzajemne sklade .

Če želite izvedeti več o ohranjanju stroškov naložb z ETF-ji, se lahko naučite o petih načinih prihranka denarja z ETF-ji .

03 ETF Davki

Davki na kapitalske dobičke so običajno nižji za ETF kot za tradicionalne vzajemne sklade zaradi strukture vsake trgovine. Kadar se dobiček uresničuje v dnevnem trgovanju z vzajemnimi skladi ali celo znotraj trgovanja z indeksi, nastanejo takojšnji davki na kapitalske dobičke. V primeru sredstev, s katerimi se trguje na borzi, se posamezni kapitalski dobički ne realizirajo, dokler se sredstva ne prodajo v celotnem skladu. Zato so ETF "naložbe, ki so ugodne za davke ".

Tudi v primeru dividendnih ETF se dejanska izplačila dividend obravnavajo različno in lahko ustvarijo tudi davčno ugodnost. Več o plačevanju davkov na dividende ETF .

04 Izvedeni finančni instrumenti

Mnogi ETF-ji ponujajo možnosti , zamenjave in terminske pogodbe, ki so odlična orodja za upravljanje s tveganji v vašem portfelju. Torej, ali želite zavarovati svoje ETF s klici in postaviti ali trgovati z nestanovitnostjo ETF z možnostmi , ki so na voljo, bodo nekatera sredstva imela to prožnost.

Upoštevajte tudi, da so včasih možnosti in terminske pogodbe v ETF, kot so sredstva z vzvodom. Torej, če je tako, se prepričajte o vplivu, ki ga lahko imajo na svojo strategijo trgovanja in na tveganja.

05 Prožnost

Ko govorimo o prožnosti, kot ETF, trgovanje z ETF-ji poteka skozi vse tržne ure. ETF-ji se lahko prodajajo kratke ali na prodajnih mestih, cene pa se nenehno posodabljajo med trgovalnim dnevom. Z drugimi besedami trgovanje ETF-jev, tako kot lastniške vrednostne papirje na borzi.

06 Odgovornost

Sponzor, oblikovalec in ustvarjalec ETF dnevno objavlja seznam sredstev v skladu. Večina vzajemnih skladov navaja komponento redko in ni znana po svoji preglednosti. Vendar je to v nasprotnem primeru z ETF.

07 Pasivno upravljanje

ETF-ji morajo slediti določenemu indeksu ali merilu uspešnosti, vendar se ne pričakuje, da bi to presegli (čeprav se to lahko zgodi občasno). Zato je za ETF potrebno le manjše prilagoditve, v nasprotju z agresivno upravljanim skladom, ki posebej išče višji donos od osnovnega sredstva. To pa zmanjšuje tudi stroške tveganja in upravljanja ETF-jev.

08 Takojšne dividende

Pri večini ETF-jev, (odprtih) dividend se takoj ponovno investirajo v sklad. Pri tradicionalnih skladih se lahko časovni okviri spreminjajo. Kljub temu, da so ETF davčne ugodnosti, ne smemo zanemariti davkov na dividende ETF.

09 Enostavnost

ETF-ji so preprosti in morajo biti enostavni za razumevanje, z izjemo zapletenih skladov, kot so vzvod in inverzni ETF. Torej, če iščete vlagati v določeno industrijo ali želijo posnemati donosnost naložbe na določen indeks ali osnovno sredstvo, ste samo trgovina od začetka pri ETF-jih .

Obstaja veliko prednosti za vključitev ETF v vaš portfelj naložb. Medtem ko so vzajemni skladi, delnice, izvedeni finančni instrumenti in indeksi vse trdne naložbe, ETF-ji so orožje, ki bi moralo biti del vašega investicijskega arzenala.