Kaj potrebujete za uresničitev davkov na dividende ETF?
In za tiste, ki ste novi na ta koncept, dividendni ETF sestavljajo delnice, ki se izplačujejo iz dividend in običajno sledi indeksu dividend. Zaloge sklada ali indeksa se izberejo glede na njihov donos dividend. Nekateri ETF uporabljajo splošno dividendno strategijo, ki pokriva trg kot celoto ali pa se lahko razdeli.
Na primer, obstajajo nekateri ETF-ji z dividendami, ki temeljijo na tržni kapitalizaciji vključenih delnic, nekateri pa temeljijo na lokaciji, kot je dividenda ETF, ki je specifična za posamezno državo, ali na izplačilno tržno dividendo ETF.
Torej, zdaj s to razlago govorimo o različnih vrstah dividend ETF ...
Kvalificirane dividende ETF
Obstajajo dve vrsti dividend, ki jih lahko izdajajo delnice ETF. Kvalificirane dividende in brezposelne dividende. Da bi se dividende ETF obdavčile kot kvalificirane, mora v obdobju 121 dni, ki se začne 60 dni pred datumom izplačila dividend, lastniški delež v skladu, ki izplača dividendo , v več kot 60 dneh biti v lasti investitorja.
Prav tako ne more biti na nekvalificiranem seznamu dividend in ga mora plačati ameriška ali kvalificirana tuja družba.
Davčna stopnja za kvalificirane dividende je od 5% do 15%, odvisno od stopnje davka na dohodek. Če imate stopnjo davka na dohodek 25% ali več, se vaša kvalificirana dividenda obdavči na 15%.
Če je vaša stopnja davka na dohodek nižja od 25%, potem so vaše kvalificirane dividende obdavčene na 5%. Do zdaj je tako dobro.
Nekvalificirane dividende ETF
Nekvalificirane dividende so tista izplačila, ki ne ustrezajo zgoraj opisanim kvalifikacijam. Z drugimi besedami, to so dividende, da vlada ne šteje za resnične dividende. Nekateri primeri vključujejo dividende na račune denarnega trga , dividende na kratkoročne kapitalske dobičke vzajemnih skladov , obresti iz vaše kreditne unije, dividende v vaši IRA in dividende od REIT-a ( nepremičninski investicijski skladi ). V primeru brezkupočnih dividend se ta izplačila obdavčijo po običajni stopnji davka na dohodek. Torej, če imate v vašem portfelju neizkoriščene dividende iz ETF-jev, bodo imeli težje davčno breme od običajno kvalificiranih dividend iz teh vrednostnih papirjev.
Spremljanje vaših dividend
Poznavanje razlike med kvalificiranimi in nekvalificiranimi dividendami je zelo pomembno v zvezi z ETF. Ko boste razumeli koncept, boste morali to znanje uporabiti, ko boste spremljali izplačila dividend za vse delnice vaših dividendnih ETF-jev (preglednica je lahko koristna). Ko ste enkrat ugotovili, lahko svoje davčne obrazce pravilno izpolnite in vložite vrnitev.
Ali lahko storite, kar večina vlagateljev naredi in najeti dober davčni računovodja. Upamo, da bodo vaše koristi pokrivale njegovo pristojbino.
Kot pri vsaki naložbi je pomembno vedeti vse vplive, ki so vpleteni. Torej, preden začnete z ETF-ji, se prepričajte, kako razumete, kako bodo vplivali na vašo davčno napoved.
In če iščete dividendno ETF, ste prišli na pravo mesto. Dividendni skladi postajajo priljubljeni zaradi svoje sposobnosti ustvarjanja prihodkovnega toka, pa tudi varovanja pred inflacijo in nekaterih vrst tveganj. Torej, če razmišljate o dividendnih ETF-jih za vašo strategijo trgovanja, potem boste želeli videti nekatere dividende ETF-jev v akciji. Torej, poglej ne dlje kot moj seznam dividend ETFs