Vlaganje v umetnost ima oboje in slabosti
Vlaganje v umetnost, na primer, raste v priljubljenosti.
"V skladu z Deloitteovim poročilom o umetnosti in financah iz leta 2017" naj bi celotna naložba v umetnost v ZDA do leta 2026 dosegla 2,7 bilijona dolarjev. Petdeset pet odstotkov upraviteljev bogastva poroča svojim strankam, da prosijo za pomoč pri naložbah v umetnost in zbirateljstvo.
Če razmišljate o vlaganju v umetnost, da razširite obzorja vašega portfelja, morate najprej vedeti nekaj pomembnih stvari.
Definiranje vaše niše kot umetniškega investitorja
Naložbe v umetnost se razlikujejo od nakupa delnic ali nakupnih delnic vzajemnega sklada ; obstaja nekaj začetnih vprašanj, da se vprašate, preden posežejo.
Najprej pomislite na vrsto umetnosti, v katero želite vlagati. Na primer, ali ste pritegnili sodobne umetnike ali ste bolj privlačni za starše? Želite vlagati v znane umetnike ali pa upate, da boste odkrili naslednji Jackson Pollock ali Picasso? Ali obstaja specifična geografska regija ali slog, ki vas čuti?
Nato upoštevajte, katere umetniške oblike vas zanimajo. Ali boste vlagali izključno v oljne ali akrilne slike ali pa ste odprti za raziskovanje drugih medijev, kot so kiparstvo, steklo ali fotografije? Vas zanimajo manj konvencionalni mediji, na primer performerska umetnost ali grafiti?
Za umetniškega investitorja nujno ne potrebujete diplome iz likovne umetnosti ali umetnostne zgodovine, vendar pa morate imeti vsaj razumevanje osnovnih medijev, slogov in umetniških obdobij.
Obisk galerij lokalno ali turnejo na spletnih razstavah je dober način, da se seznanite z moderno in klasično umetnostjo in umetniki.
Finančna stran umetniških naložb
Poleg vaših osebnih želja, vlaganje v umetnost zahteva tudi, da razmislite o finančnih vidikih posedovanja umetniških del. Obstaja nekaj stvari, ki jih je treba preučiti tukaj, začenši s tem, koliko lahko razumno privoščite vlagati.
Na vrhunskem trgu umetnosti lahko posamezni deli zlahka prodajajo na dražbi za milijone dolarjev. Po podatkih družbe Artprice, ki je vodilni spletni vir informacij o tržnih podatkih o umetnosti, je bila povprečna cena na dražbi za sodobno umetnost v letu 2017 $ 27.600. Če to ni realno za vaš proračun za naložbe, boste morda morali upoštevati nadomestne alternative, kot so nakupi umetnost iz lokalnih galerij ali studiev, vlaganje v študentsko umetnost ali nakup umetnin z umetniških sejmov. Te poti ponujajo dostop do up-and-coming umetnikov kot tudi uveljavljenih umetnikov po cenah, ki so morda primernejši za proračun začetnega umetniškega investitorja.
Umetni vzajemni sklad je še ena možnost za vlaganje v umetnost z manjšo oviro za vstop. Arthena, na primer, je kvantitativno investicijsko podjetje za umetniška sredstva, ki vlagateljem omogoča nakup delnic v umetniških skladih s samo 10.000 ameriškimi dolarji.
Medtem ko nimate lastnih umetniških del, ta sredstva nudijo diverzifikacijo in donosnost.
Z vidika vračanja je umetnost kot katera koli druga naložba in obstaja določena stopnja tveganja . Po mnenju Deloitte so največja tveganja za svetovni trg umetnosti politična in gospodarska negotovost. Nestabilnost na teh področjih lahko vpliva na oblikovanje cen in trgovanje z umetninami. Toda umetnost ima nizko korelacijo z bolj tradicionalnimi naložbami, kot so zaloge, kar pomeni, da ima potencial, da ostane stabilen ali povečuje vrednost, če se trg zniža.
Artprice v povprečju vsako leto vrne vlagateljem 7,6 odstotka. V preteklosti je indeks Standard & Poor's 500 dosegel povprečno letno donosnost 9,8 odstotka. Kaj morate upoštevati je, kako ti višji donosi povezujejo s tveganjem.
Zaloge so nestanovitne, hiter trg pa lahko hitro postane trg medveda, če se svetovne gospodarske razmere hitro premaknejo. Umetnost lahko nudi več izolacije glede na dejavnike, ki neposredno vplivajo na cene delnic.
Naredi svoje raziskave
Vlaganje v umetnost ni nekaj, kar bi morali narediti na muha. Namesto tega si vzemite čas, da spoznate trg in kaj lahko pričakujete od umetniških naložb. Artprice je dober kraj za začetek raziskovanja cen na splošno. Če ste posebej zainteresirani za dražbe, je cenovna podatkovna zbirka Artnet še en dragocen vir.
Ne pozabite, da če vlagate v posamezne umetniške predmete, si oglejte nakupno ceno. Dodatni stroški, ki jih boste morda morali upoštevati, vključujejo stroške oblikovanja, prometne davke, dražbene stroške in stroške skladiščenja. Prav tako je pametno vlagati v profesionalno oceno, preden kupite, in seveda za visoko vrednost umetnosti, boste potrebovali ustrezno zavarovanje za zaščito vaše naložbe.
Z umetniškim skladom bi morali pogledati različne provizije, ki jih zaračuna sklad. Preverite razmerje med stroški in zasnovo, koliko boste letno plačali v upravnih in administrativnih stroških. Nato primerjajte to z uspešnostjo sklada, da ugotovite, ali so provizije upravičene. Več števila, ki jih upoštevate vnaprej, boljše so možnosti, da bi se vlaganje v umetnost izkazalo za uspešno.