Bistvene resnice, ki jih morate vedeti o svojem denarju
Liz Davidson je ustanovil Financial Finesse, vodilnega ponudnika nepristranskih programov finančnega wellnessa na delovnem mestu, katerega naloga je vsem omogočiti dostop do finančnega izobraževanja. Kot pionir v nepristranskem finančnem wellness gibanju je napisala začetni vodnik o tem, kako doseči celoten finančni wellness za sebe in svojo družino.
Kaj vaš finančni svetovalec vam ne pove: 10 bistvenih resnic, ki jih morate vedeti o svojem denarju, je praktičen vodnik za boljše razumevanje, kako najbolje upravljati svoj denar.
Knjiga je osvežujoč pogled na načine, kako prevzeti nadzor nad osebnimi finančnimi sredstvi, ne da bi bili obremenjeni s finančnim žargonom ali občasno težko krmariti z industrijo finančnih storitev.
Kljub provokativnemu naslovu Liz Davidson vrednoti svetovanje in vodenje finančnih svetovalcev, ki delujejo v najboljšem interesu svojih strank. Vendar, kot opozarja v svoji knjigi, kaj vaš finančni svetovalec vam ne pove: 10 bistvenih resnic, ki jih morate vedeti o svojem denarju, ima vsak od nas ključ do našega finančnega uspeha.
Za boljše razumevanje knjige je koristno poznati ozadje avtorja in družbe, ki jo je ustanovila. Finančna Finesse se osredotoča na zagotavljanje nepristranskih programov finančnega wellnessa zaposlenim ali članom organizacij, ki ponujajo storitve, ki jim pomagajo izboljšati svoje finance. Družbe plačajo za to korist, tako da zaposleni ali člani ne plačajo ničesar za prejemanje finančnih storitev wellnessa.
Nekateri primeri teh finančnih wellness storitev vključujejo naslednje: dostop do telefonskega finančnega treninga, posvetovanj z vprašalnikom (osebno ali virtualno), delavnic za finančno načrtovanje, spletnih oddaj in spletnega centra za finančno učenje.
Kljub vse večji popularnosti finančnega wellnessa kot ugodnosti, ki jih zagotavlja delodajalec, vsi zaposleni nimajo dostopa do nepristranskega finančnega izobraževanja.
Knjiga ponuja priložnost, da s svojimi delodajalci dosežejo ljudi, ki trenutno nimajo dostopa do teh življenjsko spreminjajočih finančnih dobrodelnih storitev.
Ni presenetljivo, da bi ustanovitelj in izvršni direktor vodilne družbe za finančno izobraževanje želel razširiti sporočilo finančnega dobrega na širše občinstvo. Kaj je navdušujoče o knjigi je, da ljudem omogoča, da iščejo spremembe v svojem finančnem življenju in ne preprosto omogočajo ljudem, da predpostavljajo, da je delo s strokovnim finančnim svetovalcem edina pot do resnične finančne neodvisnosti.
Poudarki knjige
Vaš finančni svetovalec vam ni povedal, da ima naslov za pridobitev pozornosti, vendar knjiga ni bila napisana kot izpostavljanje neločljivih težav, povezanih s tem, kako finančno svetovanje dostavljamo v naši državi. Namesto tega knjiga pomaga razbiti pomembne koncepte osebnega finančnega načrtovanja na lahko dostopen način.
Kaj vam finančni svetovalci ne sporočajo, poudarja, da so koristi pri delu koristne. Vaš delodajalec ima lahko pri izbiri različnih finančnih storitev koristen partner. Na žalost so ti dragoceni viri, ki jih nudi delodajalec, v mnogih primerih finančnega načrtovanja pogosto spregledani in premalo izkoriščeni.
Knjiga obravnava, kako vključiti finančne koristi, ki jih zagotavlja delodajalec, v osebni finančni načrt. Možnosti naložbe v pokojninski načrt, ki ustrezajo 401 (k) prispevkom, brezplačnim pravnim storitvam, zdravstvenim zavarovanjem in prilagodljivim načinom porabe, so samo nekateri najprimernejši finančni viri, o katerih se razpravlja. Grafikon, ki je enostaven za razumevanje, je koristen pregled nad tem, kako te koristi delujejo, in ocenjeno vrednost različnih koristi, ki jih nudi delodajalec.
Drug zelo koristen element v tej knjigi je kontrolni seznam, ki ljudem pomaga ustvariti pot, da postanejo brez dolga in finančno neodvisni. Prednost pri odločanju o finančnih zadevah je lahko velik izziv, knjiga pa pomaga pri obravnavanju, katere finančne prednostne naloge bi morale pritegniti vašo pozornost in osredotočiti. Knjiga vsebuje tudi uporabna orodja in vire za doseganje najboljših rezultatov pri upravljanju vašega denarja.
Iz kalkulatorja Debt Blaster v Ocenjevalni načrt ocenjevalca je na voljo veliko uporabnih kalkulatorjev in virov za izboljšanje vašega finančnega zaupanja in zmanjšanje finančnega stresa. Liz Davidson obravnava tudi najboljše načine za izplačilo dolgov, kako izbrati vzajemne sklade, kako določiti skrite stroške davkov in kako delati skupaj z življenjskim partnerjem.
Kako se finančni svetovalci ujemajo s sliko doseganja resničnega finančnega dobrega počutja? Večina finančnih svetovalcev je poštena, etična in se zavzema za pomoč pri doseganju pomembnih ciljev finančnega življenja. Finančni mediji pogosto opozarjajo na slaba jabolka v kupu. Toda tako kot vsak pomemben poklic, ki služi negativne zgodbe, nas lahko naredi zaščitnega, s katerim zaupamo, da nam pomaga pri upravljanju naših financ. Kaj vam finančni svetovalec ne sporoča vam pomaga ugotoviti, kje najti zaupanja vrednega svetovalca in vam ponuja pregled pomembnih vprašanj, ki jih morate vprašati. To je koristno pri delu z obstoječim svetovalcem in tudi pri intervjuju z osebo, ki pomaga pri zagotavljanju smernic.
Še en koristen nabor orodij in virov, ki so na voljo bralcem, je spletno mesto finančne neodvisnosti, ki je bilo ustvarjeno za spremljanje knjige. Koncept "Dan finančne neodvisnosti" je dan, ki je določen posebej, da bi zagotovili finančno življenje. Bralce se spodbuja, da nadaljujejo svoj napredek in dokončajo kontrolni seznam za finančni dan neodvisnosti. Spletna stran Dan finančne neodvisnosti nudi tudi navodila za bralce, da ustvarijo svoje skupine za delo s poglavji v knjigi s svojimi prijatelji in družino.
Spodnja črta
Če iščete enostavno finančno vodenje brez skritega programa, morate pogledati, kaj vaš finančni svetovalec vam ne pove. Ta knjiga vam bo pomagala, da prevzamete odgovornost za pomembne finančne odločitve, ne da bi vas premagali nad glavo z nepotrebnim finančnim žargonom ali preveč zapletenimi strategijami. Najpomembneje je, da vsebina pomaga bralcem izboljšati občutek finančnega dobrega počutja.