Uradno smo sredi davčne sezone. Za razliko od večine let, ko bo davčni dan padel 15. aprila letos, bo davčni dan padel 18. aprila 2016. Razlog, zakaj je nekaj dni kasneje, je, da zvezno pravo določa, da če davčni rok pristane na vikend ali državni praznik, podaljša se na naslednji delovni dan. Letos se je Dan za emancipacijo v Washingtonu začel 15. aprila, s katerim se je davčni rok podaljšal do 18. aprila.
V letošnjem letu je nekaj drugih sprememb:
- Davčni okviri se povečujejo. Večina davčnih razredov je prilagojena inflaciji, letos pa se povečuje za okrog 0,4 odstotka.
- Oprostitev davka na nepremičnine se povečuje. Letos bo oprostitev davka na nepremičnine znašala 5,45 milijona dolarjev zaradi inflacije, kar je lani poraslo z 20.000 dolarjev. Zdi se, da se bo ta številka tudi v prihodnjem letu povečala.
- Osebne izjeme naraščajo. Dopustni znesek osebne oprostitve bo letos $ 4.050, 50-odstotno povečanje.
Nasveti za vlaganje za posameznike
Če se zaprete ob upokojitvi, morda niste prepričani, kako bodo bolj priljubljene strategije za vložitev davkov delale za vas. Še vedno obstajajo številni načini, s katerimi lahko povečate donosnost, prihranite pri davkih in zaščitite svoje bogastvo. Tu je 8 nasvetov za vložitev davkov:
1. Postavite dobrodelne prispevke. Dovoljeno vam je, da v dobrodelne prispevke odbijete do 50 odstotkov svojega obdavčljivega dohodka, če so organizacije, ki so oproščene davkov.
Poleg denarnih prispevkov se vsi prispevki za prostovoljno delo, osebno lastnino ali zaloge štejejo kot prispevki.
2. Razkriti odbitke v zvezi z delom. Nekatere stroške, ki nastanejo pri vaši službi, se lahko odštejejo tudi od vašega obdavčljivega dohodka. Stvari, kot so domača pisarna, stroški izobraževanja, povezani z vašim delovnim mestom, in celo štetje auto-stroškov.
3. Razmislite o vašem stanju vložitve. Če ste poročeni, verjetno nameravate vložiti skupaj s svojim zakoncem. V večini primerov je to najboljši način ukrepanja, vendar obstaja nekaj okoliščin, ki vam lahko pomagajo prihraniti denar z vložitvijo ločeno. Oboje boste imeli nižji prilagojeni bruto dohodek, zato, če ima eden od vas veliko zdravstvenih stroškov, lahko ločeno vložitev prispeva k doseganju tega odstotka AGI, potrebnega za odbitke. Poskrbite, da se boste pogovorili s svojim finančnim svetovalcem ali CPA-jem in ugotovili, ali je to najboljša možnost za vas.
4. Zahtevajte kreditno vzdrževano oskrbo. Če ste odgovorni za stroške skrbi za vzdrževano osebo, kot je otrok ali zakonec, se lahko kvalificirate za vzdrževani kredit za oskrbo. Za enega primernega posameznika je kredit omejen na 3000 USD. Za dva ali več se kredit poveča na 6.000 USD.
5. Odvečne zdravstvene stroške. Če del vaših zdravstvenih stroškov presega 10 odstotkov vašega prilagojenega bruto dohodka, jih je mogoče odšteti. Obstaja tudi začasna izjema, ki se bo nadaljevala do konca tega leta za davkoplačevalce 65 let in več, kar vključuje tudi njihove zakonce. Če ste vi ali vaš zakonec 65 let ali več ali ste v davčnem letu obrnili 65, lahko odbijete neplačane zdravstvene odhodke, ki presegajo 7,5 odstotka prilagojenega bruto dohodka.
6. Odhodki od najemnin za odtujitev. Če uporabljate najemnino kot vir dohodka, boste morda lahko kot odbitek uporabili nekaj stroškov, kot so komunalne storitve in zavarovanje. Pogovorite se s CPA, da se prepričate, da ste upravičeni, saj obstajajo določila glede na uporabo vaše nepremičnine.
7. Odbitje samozaposlitvenih stroškov. Če ste samozaposlen izvajalec, obstaja precej davčnih olajšav, ki si jih lahko ogledate, da vam prihranijo veliko denarja med vložitvijo. Stvari, kot so domači urad, stroški izobraževanja, oprema, kot so računalniki in telefoni, in celo nekatere stroške, kot je vaš internetni račun, se lahko odštejejo. Za izpolnjevanje pogojev je treba te postavke uporabljati strogo za vaše podjetje in upoštevati pravila IRS, vendar lahko zmanjšajo prilagojeni bruto dohodek.
8. Razmislite o pobiranju davkov. Zmanjševanje davčne izgube je industrijski izraz, ki se nanaša na prodajo naložbe, ki je izgubila vrednost, tako da lahko uresničite kapitalsko izgubo.
To izgubo lahko nato uporabite za izravnavo bodisi realiziranih kapitalskih dobičkov ali do 3.000 $ letno v rednem prihodku. To v bistvu pomeni, da lahko znižate davčno obveznost. Vendar je to smiselno le, če nima negativnega učinka na vaše dolgoročne cilje. Čeprav se zdi preprosto, lahko obiranje davčne izgube postane precej zapleteno, odvisno od obsega vaših naložb, vaše strategije in davčnih pravil glede tega, kaj lahko storite s svojo izgubo. O tem se pogovorite z zaupnim svetovalcem.
Razkritje: ti podatki so vam posredovani le kot informativni viri. Predstavljen je brez upoštevanja naložbenih ciljev, tolerančnega tveganja ali finančnih okoliščin katerega koli posameznega vlagatelja in morda ne bo primeren za vse vlagatelje. Pretekla uspešnost ni pokazatelj prihodnjih rezultatov. Vlaganje vključuje tveganje, vključno z morebitno izgubo glavnice. Ti podatki niso namenjeni in ne smejo biti osnovna podlaga za katero koli odločitev o naložbi, ki bi jo lahko sprejeli. Vedno se posvetujte s svojim lastnim pravnim, davčnim ali investicijskim svetovalcem, preden začnete razmišljati ali odločati o investicijah / davkih / nepremičninah / finančnem načrtovanju.