V vaših financah bo prišlo do pomena, če je smiselno, da imate dodatno pomoč pri iskanju najboljšega načina vlaganja ali vložitve davkov. Potem boš potreboval računovodjo. Morda se srečujete tudi s časom, ko potrebujete nekoga, ki vam pomaga upravljati z denarjem , vašimi naložbami ali pomagati pri upravljanju velike dediščine. Potem potrebujete finančnega načrtovalca.
V nadaljevanju pojasnjujemo, kdaj boste potrebovali računovodjo in ko je smiselno najti finančnega načrtovalca.
Kdaj morate uporabljati računovodjo?
Večina ljudi ne potrebuje računovodje. Računovodja se najbolje uporabi, če imate zelo specifično davčno situacijo, kot je lastništvo vašega podjetja, ki presega 200 kilogramov, pričakujete, da bodo otrokom dali denar, ki bodo imeli najemne nepremičnine, ali pričakujejo, da bodo prejeli veliko kapitalsko dobiček .
Če preprosto preprosto rečete, vam bo računovodja pomagal pri določenih vprašanjih, ki jih večina ljudi nima. Vendar pa obstajajo primeri, ko lahko z uporabo računovodja prihranite denar.
Če ste izredno premožni ali imate posel, se lahko odločite, da boste računovodjo pomagali razumeti zakone, povezane z vašim knjigovodstvom in davki.
Če imate nepremičnino in lastne najemne nepremičnine, boste morda morali razmisliti o računovodji. Lastništvo nepremičnine v najemu je v bistvu kot lastnik lastnega podjetja, zato je narobe za računovodjo verjetno potrebno za to situacijo.
Še ena velika spodbuda za najem računovodja je, če imate zapleteno davčno situacijo. Večina ljudi lahko svoje davke opravi s programsko opremo za pripravo davka , če pa imate lastno podjetje ali imate več velikih naložb, lahko poiščete CPA ali davčnega strokovnjaka, ki vam bo zaračunal davke.
Če ste doživeli veliko življenjsko spremembo, kot je sprejemanje otroka, nakup nepremičnin ali ustvarjanje velikega denarja, potem lahko računovodja umaknete svoj um. Morda boste morali le enoletno obiskati računovodjo ali pa se z njimi pogovoriti enkrat letno okoli davčnega obdobja . V vsakem primeru je finančno preudarno, da imate strokovnjaka, ki se ga lahko posvetujete, če imate vprašanja.
Kdaj naj uporabljate finančni načrtovalec?
Če iščete nasvete o proračunu, izplačilu dolga ali vlaganju, je morda čas za najem finančnega načrtovalca . Finančni načrtovalec lahko deluje na dva različna načina. Eden od načinov je kot svetovalec, ki vam plača pristojbino za pomoč pri načrtovanju proračuna in izdelavi finančnega načrta za gradnjo bogastva.
Namesto tega lahko najemete finančnega načrtovalca, ki prejme provizijo za izdelke, ki jih prodaja ali vam določajo posebne naložbe.
Vendar pa vam bo dober finančni načrtovalec spodbudil, da se odpravite pred dolgom, preden resno začnete vlagati svoj denar. Če potrebujete pomoč pri nastavitvi svojega načrta, da bi se izognili dolgu ali vašemu proračunu, boste morda bolje našli finančnega načrtovalca, s katerim se boste srečali.
Potem, ko ste pripravljeni, vam ta finančni načrtovalec pomaga, ko ste pripravljeni začeti vlagati svoj denar.
Vaša banka lahko ponuja storitve finančnega načrtovanja ali pa prijatelje zaprosite za napotitve na svoje finančne načrtovalce. Spodaj so primeri, ko je najem finančnega načrtovalca najboljša izbira za vas:
Morda boste potrebovali finančnega načrtovalca, če ste pripravljeni začeti vlagati svoj denar na trg. Vaš finančni načrtovalec vam lahko pomaga določiti najboljše naložbe, ki vam bodo pomagale doseči svoje finančne cilje.
Finančni načrtovalec vam lahko pomaga tudi pri ustvarjanju proračuna in dela pri izplačilu dolga. On ali ona vam lahko pomaga ustvariti dolgoročni finančni načrt za stvari, kot so upokojitev in varčevanje za kolidž za svoje otroke.
Ali potrebujete obe?
Če imate lastno podjetje, bi moral vaš računovodja in finančni načrtovalec sodelovati z vami, da bi vam pomagal pri nadaljnji poti. Poleg tega nekateri računovodje delujejo tudi kot finančni načrtovalci.
Pomembno je zaupati vašemu finančnemu načrtovalcu in računu. Če preprosto preprosto prenesete, bi moral vaš finančni načrtovalec razložiti vprašanja glede vaših financ na način, ki ga razumete. Moral bi razumeti tveganja vsake naložbe, preden jo dosežete. Po drugi strani pa mora vaš računovodja biti sposoben jasno razumeti vašo davčno stanje vsako leto, vam pomagati razumeti, kako so vaše knjige nastavljene in informacije, ki jih potrebujete za vnos vsak dan.
Pazljivo bi morali izbrati svojega računovodja in finančnega načrtovalca. Poskusite spraševati prijatelje in sorodnike za priporočila in najti najboljše za vaše poslovne in osebne razmere.
Potem lahko resnično nadzorujete svojo finančno prihodnost.
Posodobljeno od Rachel Morgan Cautero.