Kaj skrbnik ima
Ko opravljate depozite na kakršen koli račun, se vaši čeki plačajo in se deponirajo neposredno skrbniku glede na številko vašega računa. Vaš skrbnik je odgovoren za varno vzdrževanje vašega težko zasluženega denarja.
Skrbnik vam bo poslal mesečno ali četrtletno izjavo za vaš račun, ki vam bo povedal, kaj imajo v vašem imenu.
Poleg tega, da zadrži svoj denar in naložbe ter vam pošlje izjavo o računu, skrbnik služi tudi kot med osebo, ko želite nekaj kupiti ali prodati. V elektronskem tržnem sistemu kupec in prodajalec nikoli ne izpolnjujeta, zato skrbnik ima pomembno nalogo, da se prepriča, ali je vaš denar namenjen pravi osebi in obratno.
Ko sprejmejo svoja navodila za nakup nekaj, skrbnik bo uredil iskanje drugega skrbnika s primernim prodajalcem staleža, ki ga želite kupiti. Trgovali bodo z denarjem za zalogo, ki jo želite kupiti. Če želite prodati zalogo, ki jo imate, bodo tudi poskrbeli za pravilno transakcijo, da boste dobili pravi znesek denarja, ki ga zaslužite za prodajo. (Obvezni skrbniki običajno zaračunajo provizijo za transakcijo, ko kupite ali prodate naložbo.)
Če ste lastnik staleža in je napovedal dividendo , morate poskrbeti, da jo dejansko prejmete. Skrbnik vam bo omogočil, da prejmejo svojo dividendo in bo predložil vse potrebne dokumente za vas, da poročate o teh dividendah IRS, če je to primerno.
Predstavljajte si veliko trgovskih transakcij, ki se zgodijo v koledarskem letu; te dejavnosti nakupa in prodaje seštejejo.
Torej lahko plačilo in prejemanje dividend, kot tudi dejavnosti, specifične za družbo, kot so delnice delnice ali združitve. Skrbnik spremlja vse to v vašem imenu. Z uporabo uglednega skrbnika se lahko zanašate na svoje strokovno znanje in izkušnje, da bi obdržali dolgočasne transakcije.
Kadar družba ni skrbnik
Če želite izdati potrdilo o delnici podjetja Walt Disney, na primer naročite fizično potrdilo (za plačilo) v vašem imenu, in kdor koli fizično poseduje to potrdilo, je zdaj skrbnik. Ko izda potrdilo o zalogi, finančna institucija ni več skrbnik in ni več odgovorna za sledenje lastništvu in transakcijam naložbe. Registrirana investicijska svetovalna podjetja, ki upravljajo sredstva v imenu strank, običajno uporabljajo skrbnika za posedovanje sredstev stranke.
Na primer, moja neodvisna investicijska družba uporablja Charles Schwab kot skrbnika za sredstva stranke. Moje podjetje usmerja naložbe, vendar nima "skrbništva" ali posedovanja denarja stranke. Schwab dejansko skrbi za sredstva. Imajo sredstva v "knjižni obliki", kar pomeni, da gre za elektronski vnos. Če želite izvedeti več, preberite eno preprost način, da se izognete goljufijam pri naložbah, ki pojasnjuje štiri načine skrbnikov, ki pomagajo zaščititi vaše račune od goljufij v zvezi z naložbami.