Indeksna vlaganja so tako priljubljena, ker vam omogočajo, da se izognete nabiranju zalog, namesto da se oprete na uspešnost velikega dela trga za donose.
Poleg tega je indeksiranje poceni način za takojšnjo raznolikost v vašem portfelju . Indeksni skladi in indeks ETF zaračunavajo tudi veliko nižje stroške kot aktivno upravljana sredstva, nekateri posredniki pa ne bodo zaračunali transakcijskih taks, ko kupite lastniške sklade.
Zdi se mi, da je gnezdenje na tleh: prednosti trga v čistem, poceni paketu. Ampak je indeksiranje res vse, da je krekirana, da se? Tukaj je nekaj slabih strani za indeksiranje naložb.
Zaženite tveganje kupovanja visoko
Ena od strategij, ki se pogosto uporabljajo v povezavi z indeksiranjem, je povprečje dolarja. S to strategijo redno vlagate enako količino denarja in kupite čim več delnic. Investicije se pogosto avtomatizirajo do določenega dne vsak mesec. To pomeni, da lahko kupujete v času, ko so cene delnic visoke. Dobiš manj za svoj denar.
Po drugi strani pa dobite več delnic za svoj denar, ko se povprečje dolarskih stroškov izvede, ko je trg nižji.
Vendar, ker se trg s časom povečuje, na splošno še naprej kupujete, ko delnice postanejo dražje. In vlaganje na celoten trg pomeni, da bodo investitorji indeksa nujno previsoko naloženi v kateri koli del trga je precenjen, kar je še posebej občutljivo na popravek trga.
Vaše najboljše upanje je, da je trg, ko je čas za prodajo in likvidacijo kot del vaše strategije upokojitve do pokojnine (ali iz kakšnega drugega razloga), na trgu.
Pomanjkanje prožnosti in nadzora
Drugo vprašanje je pomanjkanje prožnosti in nadzora. Ker delnice indeksnih skladov določajo tisto, kar je v indeksu, ne morete nadzirati, kaj je tam. Če vam v skladu ni všeč podjetje, ga ne morete vzeti iz svojega portfelja. Ta prožnost se razteza tudi na druge vzajemne sklade . Aktivni skrbnik lahko preusmeri premalo sredstev; to ne velja za pasivno upravljane indeksne sklade.
Poleg tega obstaja velika verjetnost, da morda ne boste uveljavljali pravic delničarjev. Če uporabljate indeks ETF, obstaja še manjša verjetnost. Indeksiranje lahko vodi do položaja, v katerem se odgovornost podjetja zmanjšuje. Mnogi indeksni vlagatelji ne upoštevajo, kaj se dogaja s podjetji, in morda ne uveljavlja nobenih pravic, ki jih imajo.
Brez potenciala za velike dobičke
Ko vlagate v indeksne sklade, v številnih primerih ne boste premagali trga. Čeprav obstajajo nekateri indeksi, ki bi lahko nadpovprečni, na splošno ne morete pričakovati, da bo vaš sklad naredil več, kot da bi bil v teku s celotnim trgom.
Plus, zaradi provizij, so vaši pravi donosi pogosto stidni od splošne uspešnosti trga.
Za vračila, ki imajo večjo verjetnost, da premagate trg, lahko menite, da je vredno vlagati v skrbno izbrane posamezne delnice, zlasti dividendne delnice. Poleg tega boste morda videli boljše donose, ko boste preučili vlaganje v svoje podjetje ali rastoče bogastvo na druge načine. Indeksno vlaganje ni edini način, da vidimo dober uspeh skozi čas.
Nepremičnine, blago in plemenite kovine vam lahko tudi s časom omogočijo večje dobičke, če veste, kako jih trgovati. Pomembno je biti previden pri teh vrstah sredstev, čeprav, ker prihajajo z lastnimi tveganji in so včasih lahko tako nestabilni kot zaloge.
Indeksni skladi: še vedno najlažji način za doseganje stalnih in solidnih dobičkov v daljšem časovnem obdobju
Na koncu pa je indeksiranje naložb še vedno najlažji način, da vaše bogastvo močno povečate s časom.
Včasih, ko preveč globoko v strategijo s svojim portfeljem, tvegate, da predpostavljate in se boste premaknili na tržno območje. Pomembno je biti previden pri tem. Z indeksiranjem - v kombinaciji z dolarskim stroškom povprečja - se ne ujamejo v časovno določanje trga.
Ko indeksirate obdobje desetletij, bolj verjetno boste povečali svoje bogastvo na način, ki vam bo pomagal doseči svoje cilje, tudi če ne boste videli velikega povečanja tržnega premagovanja. Eden od načinov pristopa k naložbam je, da večino vaše dolgoročne gradnje premoženja postavite v strategijo dodeljevanja sredstev z indeksiranjem, nato pa uporabite manjši del svojega portfelja za naložbe, ki imajo potencial za višje donose.